Yatırım fonu yatırımcıları genellikle, portföyleri için en iyi yatırımları seçmek için bulabilecekleri her yere bakıyorlar. Birçok yatırımcı, büyük seçim seçeneklerini, kendileri için önemli olan ölçütlere dayalı olarak daha yönetilebilir bir sayıya indirgemek için karşılıklı fon tarama araçlarına gider. Kelimenin tam anlamıyla binlerce farklı fon var, doğru olanı seçmenin hızla ezici hale gelebileceği şaşırtıcı değil.

Nedenine yardımcı olamıyorsanız çevrimiçi düzinelerce yatırım fonu tarayıcı araçlarının bulunması gerçeğidir. Bazıları çok temel ölçütler sağlarken bazıları çok sofistike olabilir. Tüm yatırım fonu tarayıcısına uyan hiç kimse yoktur, ancak bir tarayıcıya ait, onu iyi bir seçenek haline getiren çeşitli seçim kriterleri vardır.

Mevcut Olması Gereken Seçim Kriterleri

Herhangi bir yatırım fonu tarayıcısının belki de en önemli kısmı, bir fonun ücret yapısına bakabilme yeteneğidir. Bu, harcama oranları, yüklemeler ve geri ödeme ücretlerine göre tarama yapılmasını içerir. Karşılıklı bir fonun masrafını sınırlamak, zaman içindeki getiriyi en üst düzeye çıkarmak için en iyi ve kontrol edilebilir faktörlerden biridir. Genel olarak, yatırımcılar, yükleri veya ortalamanın üstünde gider oranlarını içeren fonları filtrelemek zorundadırlar. Endeks fonları, mevcut en düşük maliyetli yatırım fonu seçeneklerindendir ve bu birçok tarama sonucunda ortaya çıkacaktır.

Fonun amacı da birincil bir göz olmalıdır. Yatırımcılar, yatırımların hedeflerine veya hedeflerine bağlı olarak farklı fonlar seçerler. Hedeflerin örnekleri, sermayenin büyümesi veya sermaye korunması olabilir. Bazı tarayıcılar, geniş kapsamlı büyüme veya yatırım amaçlı tahviller gibi yatırım türlerine göre filtrelemeye izin verir. Amacın tam olarak ne olduğunu bilmek bazı düşünce ve araştırmalara ihtiyaç duyabilir, ancak uygun olmayan seçimleri ortadan kaldırmak, başarıya ulaşmada yardımcı olur.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Yatırımcılar, tarayıcıda Morningstar, Inc. veya Zacks Investment Research derecelendirmesini aramalıdır. Bu şirketler benzer fon hedeflerine sahip olan akranların performans ve risk seviyelerine dayalı yatırım fonları için derecelendirme geliştirirler. Örneğin, küçük cap büyüme fonlarını diğer küçük ölçekli büyüme fonlarına karşı ölçüyorlar ve hangilerinin riske göre düzeltilmiş olarak daha iyi performans sergilediğini görüyorlar. Sadece bir fon getirisini diğerine karşı ölçmek, elmaları portakallarla karşılaştırmak olabilir ve bu derecelendirmeler oyun sahasına yardımcı olur.

Aktif olarak yönetilen fonlar için varlık yönetimi seviyesini (AUM) incelemek önemli bir bilgi kaynağı olabilir. Endeks fonları bu endişeye neden olmaz, çünkü sadece bir endeksi çoğaltmaya çalışıyorlar ancak aktif olarak yönetilen bir fonun AUM'su, fonun nasıl ilerlediğini önerebilir.Yönetilen para miktarı bir fonun performansını doğrudan etkilemez ancak yönetilen çok miktarda para fonun amacına ulaşma kabiliyetini engelleyebilir. Bir ekranın gerekli bir parçası değil, ancak gelecek için göz önüne alınması gereken bir şey.

Kâr payı ödeyen bir ürün arayan yatırımcılar, fonun ürettiği getiriyi izleyebilmelidir. Sadece en yüksek verime sahip bir fon seçmek cazip gelebilirse de verim, fonun genel risk seviyesini de gösterebilir. Ortalama getirileri olan bono fonları, yüksek getiri elde etmek için daha riskli uzun vadeli veya yatırım amaçlı bonolara yatırım yapıyor olabilir. Bu tür menkul kıymetler, değişken bir piyasada riskli hale gelebilir ve beklenen getiri elde etmeyebilir. Hisse senedi fonlarındaki yüksek temettü getirileri benzer şekilde daha fazla risk önerebilir. Daha yüksek temettü getirileri, fiyatları yakın zamanda gerileyen hisse senetlerinden gelebilir veya bir ana limited ortaklık (MLP) gibi daha riskli bir varlıktan gelebilir. Alışılmadık derecede yüksek bir verim bir uyarı başlatmalıdır.

Risk seviyesine göre tarama yapabilmek biraz daha hileli olabilir, ancak yatırım amaçları için faydalı bir bilgi parçası olabilir. Yatırım fonu tarayıcıları, bir kişinin beta veya standart sapma gibi şeylerle filtrelemesine izin verebilir. Bu faktörler birçok yatırımcı için sezgisel olmayabilir, ancak bunları anlayanlara yardımcı olabilir. Beta, diğer benzer ürünlere kıyasla bir yatırımın riskliliğinin bir ölçüsüdür. 1'den küçük bir değer, yatırımın ortalamadan daha az riskli olduğu anlamına gelir. Beta ve standart sapma gibi risk seviyeleri mükemmel değildir, ancak daha az uygun yatırım tercihlerini elemek için yönlü olarak doğru olabilirler.

Önemli Olmayan Seçim Kriterleri

Tarihsel yıllık ortalama yıllık getiriler en popüler seçilim kriterleri arasında yer alıyor olsalar da, pek çok ekranda önemli bir kriter olmamalıdır. Tarihsel getiriler, aktif bir fon yöneticisinin zaman içinde bir endekse üstünlük sağlama becerisini göstermiş olmasına işaret ederken, geri dönüşleri bir kriter olarak kullanmak, genellikle geçmiş getirileri takip etmeye neden oluyor demektir. Geçmişe dönük gelirleri temel alan fonları seçen kişiler genellikle riske veya objektif uygun olmayanları seçer. Popüler reddi "Geçmiş performans gelecekteki sonuçları önceden tahmin etmez" diye belirtiyor. Bir fonun başlangıç ​​tarihi bazı göstericilere gösteriliyor ancak gerçekten gerekli veya önemli bir kriter değil. Bir fonun yaşının, bir fonun getiri potansiyeli veya uygunluğu üzerinde neredeyse hiçbir etkisi yoktur. Daha da önemlisi, müdürlük görev süresi ve performans olabilir. Uzun süredir bir fonun yönetiminde olan bir yönetici, etkinliğini değerlendirmeye çalışmak için kullanılacak uzun vadeli bir sicil sağlar. Eğer bu yönetici fondan ayrılırsa, fonun sicili aslında onunla birlikte gider. Böyle bir durumda, bir fonun geçmişteki sicili ve iş dünyasındaki uzunluğu neredeyse anlamsız hale gelir.

Yatırım fonu tarayıcıları, çok sayıda yatırım tercihini daha yönetilebilir bir sayıya indirgemekle ilgilenen yatırımcılar için çok yararlı araçlar olabilir.Tek bir mükemmel yatırım yapmak için tasarlanmamışlardır, ancak bir kişinin yatırım hedeflerine ve hedeflerine daha uygun karşılıklı fon seçimleri listesi hazırlamak için tasarlanmıştır.