Independent: Mali Müşavirler Neyi Bekleyecek? Investopedia

Renée Byer at TEDxTokyo 2009 (Kasım 2024)

Renée Byer at TEDxTokyo 2009 (Kasım 2024)
Independent: Mali Müşavirler Neyi Bekleyecek? Investopedia

İçindekiler:

Anonim

Birçok zaman kayıtlı bir yatırım danışmanı (DEA) bağımsız bir finansal danışmanlık firması kurmak için kendi başlarına çarpıcı düşünüyor. Ancak, daha büyük bir organizasyonda başarılı bir danışman olan özellikler, her zaman bağımsız bir iş yürütmek için gerekli olan beceri setlerine tercüme edilmez. Yine de, endüstride yaşanan artan sayıda birleşme ve devralmaların ardından, pek çok danışman kendi başına grev yapmak için doğru zaman olduğuna karar veriyor.

Sabit gelirli büyük bir firmada bir iş güvenliğine alışkın olanlar için, bağımsızlığa geçiş öngörülemeyen ve riskli olabilir. Ayrıca, zaman, planlama ve riske karşı koyma kabiliyeti de gerektirir.

Büyük bir ödeme gününün olması amaçlanıyorsa, çoğu danışman kendi işlerini kurmak için büyük bir firmadan ayrılırken müşterilerini kaybetmeyi bıraktığından, sabır da gereklidir. Ancak, herhangi bir danışmanın bunu geçiş sürecini daha pürüzsüz hale getirmeye yardımcı olabilecek bazı temel adımlar vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Kendi Finansal Planlama Firmasını Başlatın ).

İlişkiler Hakkında Her Şey

Herhangi bir danışmanın bir firmanın ayrılmadan önce atması gereken önemli bir adım, müşteri ilişkilerini değerlendirmektir. Müşterilerinizin işinizden daha memnun olduğundan ve ilişkilerinizin güçlü olduğundan emin olmak istersiniz. Müşteriler, danışmanlarının onları çok iyi tanıdıklarını ve ailelerinin geleceğine baktıklarını hissetmek istiyorlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Finansal Danışman Nasıl Olunur ).

Sık sık müşteri ile iletişim kurarak bu ilişkileri güçlendirmenin anahtar önemlidir. Bu nedenle, bir adım atmayı planlayan danışmanların, aylar önce müşteri ilişkilerini düzeltmeye başlamaları gerekir. Müşterilerin% 60-90'ı, farklı bir firmaya taşındığında veya yeni bir firmaya açtığı zaman danışmanlarından sadık kalır. İlişki ne kadar güçlü olursa, tatmin edici bir müşterinin nereye giderseniz gidin danışmanına uyması o kadar muhtemeldir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşteriler, Neden Mali Müşavirleri Yangınlandırır ).

Aslında, endüstrideki pek çok kişi, bir danışman kendi başınıza giderken başarının anahtarının, müşteri ilişkileri açısından sıfırdan başlamamasını sağlamaktır. Mevcut müşterileri yanınızda getirmek son derece kolaydır, o zaman sıfırdan yeni ilişkiler kurmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yıl Sonu Müşteri Risk Kontrolü Zamanı ).

Müşterilerinizi Bekletme

Birçok şirkette, imza firmalarının, bir başkasına geçerken onlarla temel istemci verilerini alan bir danışmana karşı yasal işlem yapmayacağını şart koşan, brokerlar ve RIA'lar arasında belirli protokoller koyulmuştur imza kuruluşu. Ayrıca, birçok danışman firma danışmanlarına, danışmanın ayrıldığı zamanı ve nerede hareket ettiklerini bildirmek için firmadan ayrılırken mevcut müşterilerine başvurmalarına izin verir.Bu, müşteriye, danışmanları hareket ettiklerinde hesaplarını taşıma seçeneği sunma imkânı verir ki bu da onların yararınadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Faktoring Müteahhitlerini, Süksesyon Planlarına Katletmelidir ).

Ancak, bazı firmaların çalışanlarına firmaya üye olduklarında rekabet etmeyen ya da olmayan bir anlaşma imzalamalarını istemeleri bilinmektedir. Bu, kendiliğinden girişim yapmak isteyen danışmanlar için zorlayıcı olabilir. Bu durumda danışmanın imzaladığı sözleşmeyi ihlal edeceği için danışmanın şirketten çıkmak için müşterilerini aktif olarak davet ettiği şeklinde yorumlanamayacak bir şekilde davranması önemlidir.

Bununla birlikte, danışmanın müşterilerine ev adresini, özel e-postasını veya ev telefon numarasını vermesini durduran hiçbir şey yoktur; böylece, müşterilerin kendileri ile bir ilişkiye devam etmek istiyorlarsa danışmanların kendileri ile iletişime geçmeyi tercih etmeleri sağlanabilir.

Danışman, firmaları terk ederken müşterilerinin temel irtibat bilgilerini almalarına izin verilen durumlarda, müşterilerinin hesaplarıyla ilgili onlarla herhangi bir bilgi almalarına genellikle izin verilmez. Bu durumda bir danışman, istemcilerine nerede olduklarını bildiren bir posta gönderebilir, böylece müşterilerin takip etmeleri ve danışmanlarının sahip olması gereken her türlü bilgiyi vermeleri ümidiyle. (İlgili okumalar için bkz. Mali Müşavirler, Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlanabilir? ).

Taşınmazlığı Finanse Etmek

Bir uyarı danışmanı, kendi başına dövülmeden önce, muhtemelen derhal para aklamayacağının farkında olmalıdır. Aslında, bir danışmanın görebileceği oldukça uzun bir süre olabilir önceki gelirleriyle eşleşecek. Genellikle, yeni bir girişim girişiminin ilk üç altı ayı boyunca, bir danışmanın gelirleri muhtemelen azalacaktır. Aynı zamanda başlangıç ​​maliyetleri de artmaya devam edecek, bu nedenle sadece kırma ilk yıl için iyi bir hedeftir. (İlgili okumalar için bkz .: Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: )

Adil bir tasarruf olmaksızın, yeni bir girişim başlatmak isteyen bir danışmanın, finansman miktarı. Bu, bir banka kredisi veya bir kredi hattı (bu tür finansman eskisi gibi kolay gelmek olmamasına rağmen) veya bir aracı kurum satıcısı ya da danışman aracılığıyla finansman sağlayabilecek bir saklamacıyla konuşarak elde edilebilir notları. Her iki durumda da, acil bir fondaki en az dokuz aylık geliri biriktirmek bağımsız danışmanlık yapmak için iyi bir fikirdir. İş dünyasında büyümek için çok ihtiyaç duyulan yastığı sağlayabilir.

Başlangıçta danışmanlar, ofis alanına para dökmek yerine evden çalışmak isteyebilir. Ayrıca idari işlerin çoğunu kendileri yaparak tasarruf edebilirler. Ancak, yeni bir işin uygunluğunu sona erdiren bir aracı kurum satıcısına izin vermek ve arka büro fonksiyonlarını dışa aktarmak, işlerin sorunsuz bir şekilde devam etmesini sağlamak için iyi bir fikir olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. RIA'lar için Popüler Teknoloji ).

Bağımsız bir Firma Düşünmek

Bağımsızlık hareketi çok zor, riskli veya finansal açıdan mümkün görünmüyorsa, bir danışman otomatik olarak mevcut bağımsız bir danışmanlık firmasına veya yatırım hizmetleri sunan bağımsız bir broker bayisine katılmak isteyebilir. Bunun avantajı, kendi firmanızı başlatmak, başlangıç ​​maliyetleri ve genel gider maliyetlerini ortadan kaldırmasıdır. Arka ofis ve uygunluk masraflarının yanı sıra çeşitli diğer idari masraflar da. Danışmanlar altyapıdan çok fazla altyapıya sahip olduklarından ve mevcut müşteri ilişkilerini korumak ve yenilerini oluşturmak için daha fazla zaman ayırabilirler. Bu küçük bağımsız şirketler, nitelikli ve tecrübeli danışmanlar tarafından yaklaşılmalarını takdir edebilirler; çünkü bu elemanlar, yeni yetenekler almaya zaman ve para harcama ihtiyacı ortadan kaldırmaya yardımcı olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavir İş Avında Firma Boyutunun Değerlendirilmesi).

Sonuçta, her danışmana kendisine en uygun yolu seçmek kalmıştır. Bazıları, altyapı ve desteğin halihazırda yerinde olduğu bir firma için çalışmayı tercih ederken bazıları kendi başlarına dışarı çıkma ve kendi yatırım stili ve yaklaşımını oluşturma özgürlüğünü hala istiyor olabilir.

Bottom Line

Birçok danışman, bağımsızlık yolunda ilerleyerek kendi danışmanlık firmalarını açıyor. Geçişi kolaylaştırmak için, mevcut müşterilerin, güçlü olduklarından emin olmak için ilişkilerini güçlendirmeli, finansman mevcut ve gerekli olup olmadığını anlamalı ve maliyetleri mümkün olduğunca düşük tutmanın yollarını aramalıdır. Dalmaya hazır olanlar için, bağımsızlıktan yararlanma buna değer olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları ).