Menkul kıymet seçimi, hangi finansal menkul kıymetlerin belirli bir portföy içerisine dahil edildiğini belirleme sürecidir. Doğru güvenlik seçimi, piyasa yükselişlerinde ve piyasa durgunluklarında hava kayıplarında kar yaratabilir. Güvenlik seçimi süreci zamanlanmış olarak veya piyasa koşulları değişiklik gerektirdiğinde uygulanabilir. Güvenlik seçimi, tüm piyasa iklimlerinde müşteri tabanlarını korumak ve geliştirmek isteyen finansal danışmanlar için hayati önem taşımaktadır. İşte doğru güvenlik seçimi için düşünülmesi gereken faktörlerin hızlı bir rehberidir.

Risk

Risk, hisse senedi seçerken her iki taraf için de geçerlidir. Yatırımcının yanındaki risk toleransı göz önünde bulundurulmalıdır. Dezavantajları zamanla hafifletilebildiğinden, genç yatırımcılar daha fazla risk ele alırlar. Bununla birlikte, portföylerinden sağlanan gelirden daha çok istifade edebilecekleri için emeklilik yaşına yaklaşan ya da emeklilik çağındaki eski yatırımcılar bu riski azaltmalıdır. Yatırımcı büyüdükçe risk toleransı aşağıya ayarlanmalı ve tahsisler sabit gelirli istikrarlı araçlara doğru daha fazla eğilmelidir.

İkinci risk biçimi, gerçek altta yatan hisse senedi veya finansal araçtan gelir. En fazla riski taşıdığı düşünülen sektörler arasında biyoteknoloji, bilgi teknolojisi, finans ve tüketici ihtiyari bulunmaktadır. Daha az riskli sektörler, temettü gelirlerinin çoğunu ödeyen kamu hizmetleri, enerji, tüketim malları ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) gibi temettü gelirlerinden daha fazla güveniyor. Yatırımcılar, bireysel hisse senetlerinin gösterge indekslerine kıyasla ne kadar değişken olabileceğini ölçmek için hisse senedi beta'sunu kullanabilirler.

Çeşitlendirme

Portföy çeşitlendirilmesi ya da bir sektör ya da temaya özgü olması gerekiyor mu? Temaya odaklı portföyler daha fazla risk taşıyor ancak genel bir piyasa izlemesi çeşitlendirilmiş portföyüne karşın daha yüksek bir ödül sunuyor. Genç yatırımcılar, belirli temalar veya sektörlerde uzmanlaşmış yüksek riskli portföylere daha toleranslı davranıyorlar. Birden fazla portföyün sahibi olan deneyimli yatırımcılar, uygun fon tahsisleriyle muhafazakâr portföylerle dengelentiği sürece, tema portföylerini değerlendirebilirler.

Sektörel Temel Ölçütler

Her sektörün, yatırımcıların ve yatırımcıların ticaret işlemlerini takip etmesine ve ticaretine izin veren bir borsa yatırım fonuna (ETF) sahiptir. Yatırımcı, belirli sektör için ETF simgesine bakarak, fiyat kazançları (P / E), fiyat kitabı (P / B), fiyat nakit akışı (P / C), fiyat -Pazar (P / S) ve gelir ve kazanç artışı. Akılcı bir yatırımcı, fikir edinmek için en ağır tahsilden en hafif olana kadar belirli hisse senetlerini ölçmek için ETF varlıklarını inceleyebilir. Köklü isimler, performansın öngörülebilirliği ve belirgin bir geçmişe sahip olması nedeniyle daha yüksek prim taşımaktadır.

Üç ayda bir% 20 veya daha fazla büyümekte olan şirketler, artı / zarar oranları gibi zayıf temel ölçümlere rağmen yüksek prim taşımaktadırlar. Değerli yatırımcılar, yüksek kaliteli temel metriklerden ödün vermeden mümkün olduğunca az prim ödemeyi tercih eder. Pazar, fırsat pencerelerini uzun süre açık tutmaktan hoşlanmadığı için zor bir görev olabilir.

Endüstriler

Gizli mücevheri bulmak için yatırımcılar, sektörü oluşturan sanayileri araştırmak için arayabilirler. Yatırımcılar, endüstriye özel ETF'leri araştırarak belirli endüstrileri derinlemesine inceleyebilir. ETF varlıklarının değerlendirilmesi, canlı bir stok seçimi ve hızlı bir akran karşılaştırması için hızlı bir yoludur. Genellikle, en üst seviye, en iyi cinsler, en ağır ağırlıkları ve en pahalı primleri taşır. Daha spekülatif daha ucuz hisse senetleri daha fazla risk taşıyor ve aynı zamanda daha ters yönlü. Bununla birlikte, bir hisse senedinin bir sektöre üstünlük sağladığı, ancak yine de bir indirimle ticaret yaptığı durumlar vardır. Bu stoklar radar altında uçuyor olabilir, ancak iyi bir stok screener kullanarak bulunabilir.

Bir Screener Kullanımı

Ortalama metriklere kıyasla önemsiz olan stokları bulmak için sağlam bir yöntem, FinViz gibi ücretsiz bir stok tarayıcı kullanmaktır. com ve bir stok taramasında belirli finansal metrikleri takın. Örneğin, Teknoloji Seçme Sektörü SPDR Fonu (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 66 + 0. 05% Highstock 4. ile yaratılmıştır. 2. 6 ) 17 ileri bir İ / İ gösterir. 48, P / C 12. 18, P / B 4. 05 ve% 11. 13, üç ila beş yıllık kazanç artışı tahmin ediyordu. 10 Ağustos 2016 itibariyle. Bir yatırımcı bu ortalama sektör istatistiklerini alıp takabilir FinViz'deki tarayıcıya yerleştirin. com ile bir araya gelip ortalamadaki metrikleri yenen adayları bulmak ve sonuç olarak düşük değerli olabilir.