Çok yüksek net değerli (UHNW) bireylerin giderek büyüyen safları, birçok büyük finans kuruluşunu mal varlıklarını yakalamak için özel bankacılık hizmetleri sunmaya itmiştir. UHNW bireyleri, finansal konularında oldukça kişiselleştirilmiş beklentilerle çok daha talepkar müşterilerdir. Bağımsız finansal danışmanlar, UHNW bireylerin varlıkları için rekabet ediyorsa, özel bankacılık hizmetlerini sunabilir olmalı; bu da kendileri için her zaman mevcut değildir.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- daha kesintisiz bir deneyim için finansal ihtiyaçlarını karşılamak. UHNW bireyleri, zenginliğinden ziyade servetin korunması ile daha fazla ilgilenme eğilimindedir. Birçoğu servetlerini işlerinden alıyor oldukları için, diğer finansal risklerden daha çok iş riski üzerine yoğunlaşmaya eğilimli olurlar. Her ne kadar milyonlarca dolarlık yatırım yapabiliyorlarsa da, bu tür müşterilerin çoğu zaman gayrimenkul veya işyerinde yatırım yapmak için likidite ihtiyaçları vardır. Varlık yönetimi ve kişisel bankacılık ihtiyaçları ile birlikte güven ve sorumluluk konularını yerine getirebilecekleri bir firma ile geniş ve derin ilişkiler kurmayı tercih ederler.

- Özel Bankacılık, Kurulan Firmalar Tarafından Hakim Edilmiştir.

UHNW bireylerin ihtiyaçları büyük bir çoğunlukla UBS Grubu (NYSE: UBS

UBSUBS Group Inc , HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48, 24-0,% 23

Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ) ve JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co 100. 82-0.58% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) Özel bankacılık hizmetlerini varlık yönetimiyle birleştiren Zengin müşterileri için bu firmalar kendi ihtiyaçlarını karşılamak için özel bir profesyonel ekip oluşturuyorlar. Zengin aileler, varlık yönetimini, risk yönetimini ve özel bankacılığının tümünü tek bir çatı altında tutmak için giderek profesyonellerden oluşan bir ekip tarafından yönetilen aile bürolarını işletmeye yöneliyor. Her iki durumda da, bir UHNW bireyinin veya ailenin mali işlerinin yönetimine önemli miktarda insan gücü ve kaynak ayrılmıştır.

Özel Bankacılıkta Finansal Danışmanlar İçin Yer Hazırlama UHNW piyasasının bir parçasını hatta yüksek net değerli piyasa isteyen finansal danışmanlar, özel bankacılık hizmetlerini sunabilmelidir eğer büyük firmalarla rekabet edeceklerse.Şu anda finansal danışmanlara iki yol bulunmaktadır: servet yönetimi ve özel bankacılık hizmetleri sunan bir firmaya katılın veya danışmanlara özel bankacılık yetenekleri sunan bir saklama şirketiyle uyum sağlayın. Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 37 + 0. 04% gibi yeni servet yönetimi / özel bankacılık alanına yeni girenlerden bazıları Highstock ile oluşturuldu. 4. 2. 6 < ), Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW

SCHWCharles Schwab Corp. 44. 52-0.% 67

Highstock 4. 2. 6

ile oluşturuldu) ve Fidelity Investments, kişisel özel bankacılar rollerini doldurmak için finansal danışmanlar. Bunlar genellikle özel bankacılık hizmetlerinde getirilen ve eğitilen finansal danışmanlardır. Varlıklı müşterilerin portföy yönetim ihtiyaçlarına hizmet ederken, bankacılık ürün ve hizmetlerine tam erişime sahip olmaktadırlar. Genellikle "özel banker" ünvanını giyen mali müşavir, müşteriye kişisel olarak atanmış bir danışman ekibinin başında gelir. Bağımsız Danışmanlar için Özel Bankacılık Çözümleri Bağımsız kalmak isteyen bağımsız finansal danışmanlar için tek seçenek, kendilerini bir varlık yönetimi platformunun yanı sıra özel bir bankacılık platformu sunan bir aracı kurum saklama şirketiyle aynı hizada tutmaktır. En büyük süpürgelerin birkaçı UHNW piyasasında rekabet edebilmek için özel bankacılık yeteneklerini artırırken yalnızca birisi bağımsız danışmanlar için bir platform çözümü olarak hizmetlerini sunmuştur. En büyük küresel bankacılık saklama birimi tarafından satın alınan Pershing LLC, Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK BKBank of New York Mellon Corp.51. 39 + 0.% 12 ) finansal danışmanlara müşterilerinin tüm bilançolarıyla çalışmak için özel bir bankacı ile takım kurun. Pershing platformu aracılığıyla finansal danışmanlar, büyük özel bankacılık şirketlerinin damgasını oluşturan gelişmiş borç verme ve tamamen ödenmiş menkul kıymet kredilendirme yetenekleri de dahil olmak üzere tek bir platformda aracılık ve banka muhafaza servislerinin tüm aralığına erişebilirler. Financial advisors, Pershing'in konsolide zenginlik raporlama yetenekleri ile UHNW müşterilerine, daha büyük firmalar tarafından sunulan aynı kapsamlı, kesintisiz varlık yönetim deneyimini verebilir.