Mali müşavirler, müşterilere daha iyi hizmet verebilmek için niş, kaldıraç teknolojisi bulmalı ve bu kadar hızlı değişen bir endüstride başarılı olmak için düzenleyici değişikliklere ayak uydurabilecek kadar hafif olmalıdırlar.

Investopedia'nın CEO Danışmanı David Siegel tarafından yönetilen, yatırımcıların tüm katılımcıları olan finansal danışmanlara yönelik yeni bir panel tartışmasının temaları bunlardı.

Manchester, Connecticut'ta WealthShape'in kurucusu ve CEO'su olan Holderness, NH'de Squam Lakes Finansal Danışmanları'nın yönetim kurulu üyesi Robert Maloney ve Mich. Livonia'daki Clear Financial Advisors'ın kurucusu ve Başkanı olan Robert Schmansky, en iyi yeni müşteriler kazanmak (ve mevcut olanları korumak), robo-danışmanların etkisi, teknolojiyi nasıl kullandıkları, Çalışma Bakanlığı'nın Sadakat Kuralı ve bunların hepsinin nasıl kesiştiği.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Siyasi Olma

Panelin ilk cumhurbaşkanlığı tartışmasından bir gün sonra yapıldığı göz önüne alındığında, Siegel, değişir.

Üçlü siyasete karşı çok fazla soru sormadıklarını, ancak seçimle ilgili ekonomik konuların daha yaygın olduğunu söyledi. Maloney, "Mali danışmanların tüm varlıklarını korumaya çalıştıklarından savunma amaçlı duruyor" dedi. Diye, faiz oranı riski gibi şeylerin daha uygun olduğunu söyledi. "Makro oyuncu için pazar son derece korkutucu. “

Benzer şekilde, Schmansky şu anda tahvil tavsiye etmek zor olduğunu söyledi. "Mark Cuban, piyasaya" Trump put "a sahip olmaktan söz etti. Brexit gibi, bu tür korkulara, piyasaları nasıl etkileyebileceğini, yatırım yapmayı ve riskleri tahmin etmeyi denemeye çalışıyorum. "

Bir Nişin Önemi

Robot danışmanlarının danışmanlık alanının bir bölümünü metalaştırmaya devam etmesi nedeniyle uzmanlık önem kazanacaktır. Ve teknolojinin doğru kullanımı ile bu uzmanlık, danışmanların her yere müşterilerine hizmet etmelerini sağlayacaktır. "Konum bir niş değil," dedi Baker. "Herhangi bir yerden randevu toplamalıyım. Tech, uygulamamın robosun en iyisini almasına yardımcı oluyor (hesap açmanın sıkıcı işlemi gibi) ve en kötü durumdan kaçın. "Örneğin, verileri gerçek zamanlı olarak toplayabilir, her yerden erişilebilir hale getirebilir ve kolaylıkla müşterilere sunabilir" dedi. (Daha fazla bilgi için, bkz. Niş Müşterilere Hizmet Eden Danışmanlara Bakın .)

Schmansky, "ileriye dönük olarak, danışmanların müşterinin aradıklarıyla niş teklif etmesi gerekiyor" diye ekledi. "Kariyerinin başlarında yaptığı büyük bir hatanın servet yönetiminde saatlik bir fiyat sunmak gibi müşterilere çok fazla seçenek sunduğunu söyledi.

Maloney, kendi muayenehaneleri sayısı çoğunlukla geçiş yapan ve dul olanlar olan 19 müşteri - sadece zenginler, genç danışmacıların bir mihrabı bölmek için yeterince disiplinli olması ve daha sonra ona asılması gerektiğini söyledi. "Güzel görünmeyen genç bir firma büyük hata yapıyor. Her şeyi bilemezsin "dedi. "Kendime" uzman bir general "derim. 'Fakat uzman kaynaklarına erişime sahibim. "(Daha fazla bilgi için, Niche Market 'ı bulun.)

Robo-Danışmanlar: Kooperatif seçme veya rekabet etme?

Her danışman, en azından ciddi bir rekabet olan robo-danışmanlara kuşkuyla bakıyordu. Baker, roportal danışmanları rekabet olarak görmediğini söyledi. "Wealthfront ve Bettermet 2008 yılında başladı ve bu zamanlama nedeniyle büyük bir koşu keyif aldım. Bir sonraki ayı pazarı isabet edince ne olur? "(İlgili okumalar için bkz. 9 Mali Müşavirler İçin En İyi Robo-Danışmanlar .)

Schmansky'nin yorumları bu noktayı şöyle dile getirdi:" 2015'te yarı yarıya potansiyeller roblardan geldi. Çoğunlukla binyıllar "dedi. "Performansa değil; kişisel bir bağ istediler. "Maloney kabul etti:" Müşteriler insan unsuru getirdi. Robb danışmanları, müşterinin el ele tutuşu konusunda iyi bir iş çıkaracak mı? "(Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Danışmanlar ve İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birlikte? )

Yakın zamanda yayınlanan bir Investopedia araştırmasına göre, danışmanların giderek robo-danışmanlık hizmetleri ve benzeri teknolojileri uygulamalarına dahil ettikleri tespit edildi. Zekâ açısından: Anketteki danışmanların% 46'sı, uygulamalarına halen bir robo-danışmanlık kullanıyor veya uyguluyorlar. Buna göre, geleneksel danışmanlık uygulamalarını etkileyen robo-danışmanlardan (katılımcıların% 51'i) endişeli olmadıklarını söyleyen önemli sayıda danışman bulunmaktadır.

Millennial Müşteriler Üzerine

Battaniyeleri inceleme cazibesine direnen Schmansky, Millennials'ın müşterileri gibi herkes gibi olduğuna dikkat çekti. "Bireye bağlı. Bilmedikleri çok şey var, bilmediği çok şey var. "

Eğitimle uğraşmak için zaman ayırdığımız danışmanlara iyi bir uyum sağladıklarını ve sadece robo-danışmana girmediklerini söyledi. Millennials'ın Para Alışkanlıkları .

"Daha muhafazakâr görünüyor, bu yüzden daha fazla eğitime ihtiyaçları var" dedi. Schmansky, şimdi çok muhafazakar olma tezatlarını yatırıma ve öğrenmeye ihtiyaç duyuyor "dedi. "Nişanlı olmaları gerektiğini biliyorlar ama nasıl bilmiyorum. Birilerinin fikirlerini atmasını isterler. "

Önemli bir kısmı, kendilerinin yapabileceğini düşündükleri için kendileri yapabileceklerini düşünüyor. Maliyeti ödemeye alışkın değiller, "dedi Maloney. "Buraya gelene kadar bu doğru olacaktır. "(Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavir Binyıl Müşterileri Rehberi .)