Merrill Lynch'in robo-danışman platformunun yakın tarihte piyasaya çıkması, Çalışma Bakanlığı (DOL) tartışmalı mütalea kararında çanın şişeden çıktığına dair bir doğrulamadır. Daha fazla yatırımcı haklı olarak, finansal danışmanların en iyi çıkarları doğrultusunda hareket ettiklerini ve broker-satıcılarımızın, Tweet'deki Komutanımızdan bağımsız olarak yanıt verdiklerini ısrarla savunuyorlar. Dolayısıyla, DOL kararı bu noktada dikkati dağıtmaktır.

Eski Yatırım Muhafızları Yöneticileri

Bunun yerine, daha büyük ve dikkate değer bir şey, yatırım yönetimi endüstrisinin yaşlanmasıdır. 2014 yılına kadar Cerulli Associates tarafından yapılan araştırmalar, danışmanların% 43'ünün 55 yaşın üzerinde olduğunu ortaya koydu. Bu milletlerin çoğunun hayranlık uyandıran kariyerlerinin olduğunu varsayalım, ancak yenilik yaptıkları günler Quotron makineleri yoluna girdi.

Freewheel Marketing, önümüzdeki 3-5 yıl içinde kazançların ve yatırım yönetimindeki kaybedenlerin tamamen dijital teknoloji ile inovasyonun bir fonksiyonu olacağına inanıyor. Son çalışmamız, gelişen endüstride gelişmek için gerekli adımları atan DEA'lar ve varlık yöneticilerini tanımlamaktadır.

Buradaki kritik konu en iyi Caretton Christensen tarafından hazırlanan Yenilikçinin İkilemi 'da açıklanmaktadır. Bu makalede, yeni teknolojilerin büyük firmaların başarısızlığa neden olabileceği ayrıntılarıyla açıklanmaktadır. 1997'de yayınlanmasına rağmen, alan uzmanlığı genellikle yatırım yönetimi şirketlerinde karar vericiler için çok yabancı olduğu için, fintech firmaları barınak sağladığı için kitabın peygamber niteliği hala uygulanabilir.

Ancak, barınak sık sık eski muhafızların küstahlığı ile örtülüdür. Bu, adil olmak için emsal veya nedensiz değildir. Aşağıdakiler, Christensen'in bu dinamiği ayrıntılarıyla açıklayan ve varlık yönetiminde teknoloji temelli çözümlerin yaygınlaştırılmasına kolayca uygulanan açık bir açıklamadır:

" Yıkıcı teknolojiler piyasaya mevcut bulunandan çok farklı bir öneri getirmektedir Önceden. Genel olarak, yıkıcı teknolojiler, ana pazarlarda yerleşik ürünlerden daha düşük performans gösterirler. Ancak, bir kaç tane (ve genellikle yeni) müşterilerin değer verdiği diğer özelliklere de sahiptirler. Parçalayıcı teknolojilere dayanan ürünler genellikle 'u kullanmak için daha ucuz, daha basit, daha küçük ve sıklıkla daha kullanışlı. "

Yıkıcı Finansal Teknoloji

Yıkıcı teknoloji kesinlikle günümüzde fazla kullanılan bir terimdir ancak rahatlık kavramı göz ardı edilmemelidir. Bunun nedeni, dijital pazarlama teknolojisi potansiyel müşteriler ve müşteriler için daha iyi ortamlar yaratmak için kayıtlı yatırım danışmanları (RIA) için bir katalizör olacak ve aksi takdirde robos ve diğer fintech'ler ile rekabet edecektir.

Fakat bu, Bin Yıl dönümü hikayesi değil. Aslında, bu tür anlatıların devam etmesi tembel ve yaratıcı değildir.Mesela bir ipotek temin etme dehşetiyle yaşayan 50 yaşındakilerden hangisi? Otomasyon işlemi ile online işlemleri Refinancing çevrimiçi değil, evrak ve kağıt iticiler değil, muhtemelen tercih edilir. Eğer ikliminizden emin değilseniz, Personal Capital'in ortalama müşterisinin 45 yaşında olduğunu düşünün.

DEA'lar teknolojiden de yararlanmak zorundadır ya da bunu müşteri edinimi ve aktif altındaki varlıklarda geride bırakırlar. Başka bir deyişle, yönetimlerinin eski püf noktalarına dayandığı takdirde, büyük firmalar gerilir. Christensen, "daha iyi planlamak, daha fazla çalışmak, daha müşteri odaklı olmak ve daha uzun vadeli bir perspektif alarak" yıkıcı teknolojiye duyarsız tepkiler olarak dikkat çekiyor. Yönlendirmelere güvenmek belki de burada eksik olan tek şeydir.

Freewheel Puanı

Freewheel Pazarlama, bu düşünce tarzıyla 250'den fazla DEA ve varlık yöneticisini pazarlama yazılımı ve teknolojisi kullanımlarını karşılaştırmak için değerlendirdi. Daha sonra, firma evreninin üstten alta doğru sıralanmasına izin veren bir puanlama modeli uygulandı. Her bir firmanın toplam puanı veya " Freewheel Puanı " - pazarlama teknolojisi benimseme derecelerini gösterir. Yüksek puanlara sahip firmaların, AUM'yi daha düşük puanlara kıyasla daha hızlı büyüyeceğine inanıyoruz, hepsi eşit.

Bunu test etmek için, FA Magazin'in en hızlı büyüyen 50 RIA'sının skorlama metodolojisini uyguladık ve puanlarının daha geniş firmalar evreninden% 28 daha yüksek olduğunu bulduk. Şirketlerin bu alt kümesi önemlidir, çünkü büyüklük spektrumu boyunca yatırım yöneticilerini aydınlatmaktadır. Bu nedenle, hızla büyüyen firmaların çoğunun bunu yapmak için teknolojiden yararlandığını keşfetmek ilginçti. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar, AUM 'ı Artıracak Blogları Nasıl Kullanabilirler.)

Alexandria Capital

Bir örnek, İskenderiye Başkenti Tarrytown'da kurulmuştur. Firma, son iki yıl içinde yaklaşık% 50'lik bir aktif artışı ile yaklaşık 630 milyon dolar yönetiyor. Ayrıca, Freewheel Puanı ülkedeki en büyük DEA'lara kıyasla sekizinci sırada yer aldı. Bunu bir kılavuz olarak İskenderiye Sermayesi'nin liderlik ekibinin yenilikçinin ikileminden çekinmediğini iddia ediyoruz. Aksine, başa başlıyarak ilgileniyorlar.

Firmanın inovasyona ve stratejik vizyona olan talebini daha iyi anlamak için CEO'su Augustine "Gus" Hong ile birlikte oturdum. İskenderiye'nin inovasyona yönelmesinin nedeni, hızla büyümekte olan ve daha önce 7 milyar AUM'a yükselen sabit gelirli bir dükkan ve bir medya şirketi kurma deneyimidir. İkisinin sonuncusu kendisine dünyevi bir bakışa sahip olmaktan kaçınmaya yardımcı oldu. Ek olarak, sürekli gelişen yatkınlığını paylaşan oldukça bağlı bir yönetim kuruluna rapor verir. Bu, çok rahat olmamak, zor kararlar almak ve rakiplerinden daha hızlı bir şekilde büyümek üzerinde durmak demektir.

Teknolojinin inisiyatiflerini nasıl desteklediğini açıklayan Hong, ,

"[Teknoloji] satış sürecini merkezileştirdiğinden danışmanlar daha çok mütevelli heyeti gibi davranabilir ve firmanın önüne geçmek için lazer odaklı olmasına izin verir. Doğru kitleye.Bu, şirketin müşteri edinme maliyetini düşüren bir paradigma kaymasıdır. Daha geniş anlamıyla, teknolojinin firmamızın işin her yönü boyunca mükemmellik taahhüdünün bir göstergesi olduğuna inanıyoruz; en iyi yeteneği çekmek, daha anlayışlı müşteriler edinmek, sınıfının en iyi müşteri hizmetini desteklemek ve firmanın potansiyel dış yatırımcılar için değerlemesini artırmamıza yardımcı oldu. "

Christensen tarafından eski çözümlerle yeni sorunlar çözülmesi için tanımlanan tuzaklardan tamamen farklıdır. Aynı derecede önemli olan Hong, teknolojilerin kullanımında, özellikle de ilişkilerin çok önemli olduğu yatırım yönetimi alanında başarıya ulaştığına dikkat çekiyor. Bu nedenle, rutin görevleri ortadan kaldıran teknoloji ile danışmanlar daha samimi istemci hizmetleri seviyeleri sağlayabilir. İskenderiye, sistematik ve hiper-kişiselleştirilmiş hedefleme, mesajlaşma ve müşteri hizmetleri ile segmentasyona adli bir yaklaşım kullanmak için sayısal teknolojiye güveniyor.

Freewheel Pazarlama bunun servet yönetiminin geleceğine inanıyor. UBS ve Wells Fargo gibi daha köklü firmalar kendi robo yatırım platformlarını başlatıyor ancak her zaman yüksek kaliteli müşteri hizmetleri için bir yer olacak. Teknik araçlar bu hedefi desteklemeye yardımcı olabilir. Bu nedenle Freewheel Marketing, İskenderiye Sermayesinin Varlık Yönetimi alanında Dijital Mükemmeliyet Ödülünü alan 2017 Ödülü'nü alacağını duyurmaktan mutluluk duyuyor.

Daha fazla bilgi için, tam raporu Freewheel Marketing'den buradan indirebilirsiniz.