Borsa yatırım fonu (ETF) yatırımcısı, fonunun en iyi performansa sahip olmasını istiyor ancak hangi fonları seçeceğini bilmek zor olabilir. Neden yatırımların% 5 oranında büyümesini tercih edersiniz, ancak ETF'nin sizin için doğru olup olmadığını belirleyen başka faktörler de vardır. Aşağıda, günlük yatırımcının ETF'leri değerlendirmek için kullanabileceği birkaç ipucu bulunmaktadır.

ETF Temel Faydalarını Anlayın

Asla yatırım yapmayın veya bir varlık satın almadan önce satın alın. Neden paranızı bir yatırım fonu, hisse senedi, kiralık mülkiyet veya altın çubuk yerine ETF'ye koyacağınızı bilmeniz gerekir. Bir ETF'nin temyizi, likidite, portföy çeşitlendirmesi, düşük giriş maliyetleri ve şeffaflık gibi ana çıkarları etrafında sarılmış durumda. Bu nitelikler sizin için en önemli faktör değilse, farklı bir varlık aramanın vakti gelmiş olabilir.

Beklentilerinizi açıkça tanımlayın ve anlayın. Tüm yatırım performansı göreceli, dolayısıyla doğal olarak diğer yatırımların performansına dayalı olarak bir ETF'nin performansını değerlendireceksiniz. ETF yatırımcıları çeşitlendirmeyi değerlendirebilirler, bu nedenle ETF yatırım yapılan dolar başına nispeten verimli çeşitlendirme sunmalıdır. Düşük maliyetler ve likiditeye değer veriyorsanız, ETF nispeten düşük maliyetler ve yatırım yapılan dolar başına nispeten yüksek likidite sunmalıdır. Özünde, hangi faktörlerin sizin için önemli olduğunu bulun ve bu faktörleri en verimli şekilde temsil eden tüm varlıklara yönelin. Bu, ürün yapısında, kıyaslama endeksi seçiminde, işlem hacminde ve riske maruz kalmalarda farklılıklarla karşı karşıya olduğunuzda, bir ETF satın almadan önce özellikle kritik öneme sahiptir. Yönetim ekiplerini, fon maliyetlerini ve ciroları göz önüne almak da önemlidir.

Bağımsız Faktörlerin Değerlendirilmesi

Tek yatırımınız tek bir ETF değilse ve yeterli kaynağa sahipseniz bu olmamalıdır, bu nedenle değerlendirmenizi iki kategoriye ayırmak akıllıca olacaktır. Bunlar, varlıklarınızın geri kalanından bağımsız değişkenler ve varlıklarınızın geri kalanından bağımsız olarak önemli değişkenlerdir. Bağımsız olanlar muhtemelen en kolay değerlendirilir. Bağımsız değişkenleri bulmak için, portföyün geri kalanının niteliğine bakılmaksızın, doğru yoldan arttıysanız veya azaltıyorsanız, bu nitelikleri her zaman olumlu sayarlar.

Örneğin, fon harcamaları bağımsız bir değerlendirici değişkentir. Diğer tüm faktörlerden bağımsız olarak, fon giderleri daha düşükse her zaman daha iyi olur. Bu, muhafazakâr ve riskli yatırımcılar, iç ve dış varlıklar ve vergisiz ya da vergiye tabi fonlar için geçerlidir. Getirileri kontrol edemediğinizden daha düşük masraf oranlarına sahip ETF'leri hedefleyin, ancak ödemek istediğiniz ücretleri kontrol edebilirsiniz.

Değerlendirilmesi gereken diğer bağımsız faktörler likidite, endeks takibi ve vergi barınağıdır. Eğer ETF satmak istiyorsanız, ikincil piyasada prim yüksek olduğunda her zaman daha iyi olursunuz. Aynı şekilde, ETF'leri satın alırken, daha büyük indirimlerle satın alabileceğiniz zaman daha iyi olursunuz. ETF aktif olarak yönetilmediği sürece, yönetim altında daha fazla varlığa sahip olmak en iyisidir. Bu not üzerinde aktif olarak yönetilen fonlar, alfa, aşırı getiri veya riske değer değeri (VaR) gibi bir dizi istatistiksel niteleyici getirir. Birçok yatırımcı bu araçlarla ilgilenirken, tüm uzmanların doğruluğu veya alakalılığı konusunda ikna olmamıştır.

Portföye Bağımlı Faktörlerin Değerlendirilmesi

En portföye bağlı faktör, fon bileşimi. ETF'nin Dow Jones Endüstri Ortalamasını mı, yoksa Nikkei'yi mi takip ettiğini önemlidir. ETF'niz tahvil tutarsa ​​veya kaldıraç kullanıyorsa önemlidir. Dahası, temel portföyünüzdeki rollerini anlamaksızın temel varlıkları tam olarak değerlendiremezsiniz. Örneğin, 401 (k) 'nız S & P 500'ü takip eden bir karşılıklı fondan oluşuyorsa, muhtemelen bir ETF hissesini satın almak istemiyorsunuzdur. Farklı bir endekse sahip olmak ve yeni pazarlara maruz kalmak daha iyi veya varlık korelasyonunu azaltabilir.

Holdinglerin derinliğini de düşünün. Tek yatırımınız eviniz ve ETF'dir, muhtemelen çeşitlilik artışını artırmak için birkaç yüz servete sahip bir fon isteyeceksiniz. Öte yandan, birkaç farklı ETF'ye sahipseniz ve belirli bir sektör konsantrasyonu istiyorsanız, daha az, daha seçici bir holdinge sahip bir fonunuz olması daha iyi olabilir. Bir ETF'nin kriter seçimi ve izleme etkinliği önemli bağımlı faktörlerdir. Bazı açılardan altta yatan endeks, fonun veya yönetim ekibinin boyutundan daha önemli. ETF'nizin temelini oluşturan endeksi, performansını büyük ölçüde belirler, ancak portföy optimizasyon stratejinize de uymalıdır. Diğer önemli bağımlı faktörler spesifik risk maruziyetleri, sermaye kazançları dağılımları, portföy devir hızı ve güvenlik seçim stratejilerini içermektedir.