Kontrol veya yatırım hesabınızdaki denge büyüdükçe, finansal kurumunuzun özel bankacılık bölümü tarafından finanse edilme şansı da yükselir.

Elbette bunun için iyi bir neden var. Yatırım, krediler veya bir vakıf kurma yardımı olsun, bankaya emanet ettiğinizden daha fazla finansal ihtiyaç, yaptıkları parayı ne kadar çok verirse.

Ancak, özel bir bankanın kolaylığı ve prestiji cazip gelebilirken, böyle bir ortaklık kurmadan önce araştırma yapmaya değer. Yanlış tercih yapın ve sonradan hepsi bir arada bankerle bağlarınızı koparmak son derece zor olabilir.

Aşağıda, seçkin özel bankalı evrene girmeden önce akılda tutulması gereken beş faktör bulunmaktadır.

1. Doğru Fit Bul

"Özel bankacılık" terimi bu günlerde oldukça dolaşıyor, ancak anlamı bir kurumdan diğerine dramatik biçimde değişebilir. ABD Bankası (USB) gibi bazı sağlayıcılar, mütevazi bir zenginliğe hitap ediyor ve ABD Bancorp Yatırımları'yla 100.000 ABD Doları yatırım yapılabilir varlığa sahip olanlar için kişiselleştirilmiş bir bankacılık deneyimi sunuyor. Buna karşılık, bazı butik bankalar yatırım yapmak için 10 milyon dolardan daha az müşteriye çalışmazlar.

Kesinlikle, ultra-varlıklı kampdaysanız, biraz daha geniş bir net alan bir bankadan alacağınızdan daha yüksek bir hizmet düzeyi bekleyebilirsiniz. Daha zengin olmayan müşterilerin çoğu zaman, daha az seçici bankaların üstesinden gelmeye hazır olmayabileceği finansal ihtiyaçları olduğunu unutmayın.

2. Tavsiyeler Alın

Bir çok insan arkadaşlarından ve aile üyelerinden bir tavsiye istemeksizin bir çek hesabı açmak konusunda tamamen rahat hissediyorlar; daha iyi veya daha kötüsü için, ne elde ettiğimizi biliyoruz gibi geliyor.

Özel bankacılık ile işler biraz farklıdır. Büyük mali kararlarınızın çoğunu koordine eden tek bir kuruma emanet ediyorsunuz. İyi topuklu müşterilerin masaya koydukları oldukça büyük malları düşündüğünüzde kesinlikle çok tehlikede.

Eğer özel bir banker için pazarındaysanız, kendinize bazı ciddi baş ağrılarından sakının ve fikirleri ve önerileri öğrenin. Bu şekilde, ne tür hizmetlerden bekleyebileceğinizi ve sahip olduğunuz finansal ihtiyaçların karşılanmasında bankanın genel yetkinliğini ele alacağınızı öğreneceksiniz.

3. Ekibi tanı

En çok iletişim kuracağınız kişi kişisel bankerinizdir. Doğal olarak, yalnızca yakışıklı olmakla kalmayıp, sorunlarınıza çözüm bulmada bilgili ve etkili olan birini isteyeceksiniz.

Fakat kişisel bankacı bir boşluk içinde çalışmıyor; Aksine, tüm bir takımın en önemli kişisidir. Kişisel bankacının arkasında genellikle yatırımlar ve güven hizmetleri gibi alanlarda çalışan bir grup uzman bulunmaktadır. Sahnelerin arkasında çalışan insanlarla da rahat olduğundan emin olun, çünkü finansal resim üzerinde aynı etkiye sahip olabilirler.Onları tam anlamıyla karşılamak zorunda değilsiniz. Fakat kendinize (ve bu kişiyi öneren kişi ile kişiyi öneren kişiye) sahip oldukları deneyim ve uzmanlığın rekabetin üstünde olduğunu düşünün.

4. Hizmetlerini Öğrenin

Herhangi bir özel bankadan bekleyebileceğiniz bazı şeyler var - örneğin, rekabetçi fiyatlı krediler alma ve mülk planlaması ile yardım alma. Ancak bazı kişiler için bu yeterli olmayabilir.

Örneğin, işlerini yapmak için yatırımcılar arayan girişimciler, bir yatırım bankasının özel bankacılık bölümüyle çalışmayı düşünebilirler. Genellikle, Wall Street firmaları, müvekkilin bir şirkette kendi borsasında bir liste hazırlamasına veya diğer iyi yatırımcıların arasında özel bir yerleşimi kolaylaştırmasına yardımcı olabilir.

Çok seyahat eden kişilerin kendi ihtiyaçları vardır. Genellikle, küresel bankaları tercih ederler, böylece son dakika sorunları, gerektiğinde birden fazla ülkedeki bir yerel şube tarafından ele alınabilir.

5. Ücretler Hakkında Sorunuz

Özel bankalara yapılan eleştirilerden biri de, müşteri varlıklarının yönetimi konusunda her zaman çok fazla şeffaflık olmadığıdır. Bankalar, özel müşterilere daha fazla dikkat etme maliyetini telafi etmek için isteklidirler. Ne yazık ki, bazen bunu yapmanın bir yolu, fonlarını önemli ücret ve masraflara sahip ürünlere yatırmaktır. Ayrıca, kendi yatırım araçlarına veya yan kuruluşların taraflarına yöneltilebilirler. Özel Bankacılığa İhtiyacınız Var mı

Bir bankayla ilerlemeden önce, yatırımları yönetmek ve diğer uzmanlaşmış hizmetler sunmak için ne gibi ücretlerin olduğunu sorduğunuzdan emin olun. Bir ankete göre, 1 milyon dolarlık veya daha fazla yatırım hesabı, genellikle yıllık% 1'in altında bir oranda ödeme yapıyor. Daha az müzakere kaldıracı olan daha küçük hesaplara ücret uygulanan ücretin biraz daha düşük bir yüzdesi. Bundan çok daha fazlasını vermeniz istenirse, nedenini sormalısınız.

Alt satır

Özel bir banka seçmek büyük bir karardır; Birinden mali hayatınızın çeşitli yönlerini ele geçirmesini rica ediyorsunuz. Masraflı bir hatayı gidermek için, araştırmalarınızı vaktinden önce yapın (kendi Top 10 Özel Bankalar mız? Dahil olmak üzere listeler ve sıralama çok fazla). Hesabınızla ilgilenen ekibin kimlik bilgilerini öğrenmek ve öneriler almak. Hem kurumunuzun uzun vadeli varlıklarını yönetmek hem de günlük ihtiyaçlarınızı karşılamak için kurumun iyi bir uyum sergilediğinden emin olmak istiyorsunuz.