Dünyanın her yerinde zengin bir refah dalgası ortaya çıkıyor.
Bu "yeni dalga", Baby Boomer ebeveynlerine göre daha genç, daha sosyal açıdan bilinçli ve teknoloji ile çok daha uyumlu. Danışmanlar onlarla nasıl bağlantı kurabilir? Onlara gösterdiğiniz gibi, sosyal olarak bilinçlidir ve Twitter, Facebook ve mobil uygulamalara daha uyumludur.
Ve bu sadece yeni başlayanlar için.
Doğru, değişim finansal pazara geliyor ve yeni çıkmakta olan yüzü, Baby Boomer ebeveynleri altın yıllarına geçiş yapmaya başladıkça, finansal geleceklerini kullanmak isteyen genç bir yatırımcının yüzü.
Bu geçiş, finansal danışmanları da etkiliyor.
Örneğin, daha genç yatırımcılar - Generation X demografik (1960'larda ve 1970'lerde doğmuştu) ve Generation Y demografik (1980'lerde ve 1990'ların başında doğdu), önümüzdeki on yılda genel mali varlıklarda Boomers'ı geçmeye hazırlanıyorlar diye düşünüyorum .
Bir düzeyde bilmek güzel ama senaryoyu çevirin ve danışmanlar için gelişen korkutucu bir eğilim var. Baby Boomers ile iş yaptığınızın, Mali önem kazanan Gen X ve Y oğullarının ve kızlarının işini kazanacağınız anlamına gelmediği anlamına gelir.
Aslında, olasılıkları işlerini kazanamayacağınız olasılığı yüksektir.
Araştırmalar yeni servet mirasçılarının% 98'inin finansal danışmanları değiştirdiğini gösteriyor. Güzel haberler? "Cam yarım dolu" bir bakış açısı alan aile uzmanları, bu yeni trendin bir kısmını müşteri listelerine eklemek isteyen danışmanlar için alanın geniş olması nedeniyle bu trendden yararlanabilir.
Ne kadar servet bahsediyoruz? PricewaterhouseCoopers'ın (PwC) 2016 varlık yönetimi eğilimleri raporuna göre 2020 yılına kadar toplam servette yaklaşık 30 trilyon dolar.

İşinizi, 30 trilyon dolardan sağlıklı bir dilim çekmek için nasıl en iyi konuma getirebilirsiniz? Bu adımları atın ve genç yatırımcılar profesyonel finansal hizmetler yardımı aramaya başlayınca ilk sırada olun.

Sosyal Bilinci vurgulayın

Genç Baby Boomers, profesyonel yatırım tavsiyesi isteyince ne arar? İki kelime - güven ve değerler. Ama onların çocukları değil. Daha genç yatırımcılar, şeffaflık ve topluluk üzerinde daha yüksek bir önceliğe sahiptir. "Sosyal sorumluluk" düşünün ve yarının finansal tüketicisinin yeni yüzünü görmeye başlayın.

Google Parmak izlerinizi kontrol edin

Gen X ve Gen Y, verilerin widget'lar ve çamaşır makineleri kadar bir emtia olduğu bilgi çağında yetiştirildi. Bu nedenle, üzerine isminizle birlikte bir tavsiye aldıklarında genç finansal tüketicilere yönelik bir iş sizi Google'da kontrol etmektir.

Bunun için bir "çevrimiçi yüz hattı" yürüterek hazırlanın ve uygulamanızın profilini, imajını ve mesajını online olarak değerlendirin ve genç nesil için o kadar çok şey ifade eden sosyal sorumluluk temasıyla eşleşip eşleşmediğini görün.Yoksa, şeffaflığı ve güveni teşvik etmeyen şeyleri temizleyin ve bu temaları teşvik eden yeni bir görüntü yaratın.

Global finansal hizmetler lider ve global bir danışmanlık şirketi olan North Highland'ın müşteri yöneticisi Jill Jacques, "Finansal danışmanlar genç nesillere hizmetler sunarken daha interaktif çevrimiçi yetenekler eklemeleri gerekiyor" diyor.

İşletmenin Gideceği Yerlere Git

Gen X ve Gen Y müşterileri, Facebook, LinkedIn ve Twitter gibi sosyal medya sitelerinde takılmayı çok ister .Bu tür sitelerde yer almıyorsa, genç yatırımcıların değer verdiği teknoloji eğilimlerini birbirinden kopuk ve uzak tutuyor.Yazındaki iyi haber, sosyal medyanın güvenilirliğini sağlamak için hızlı, ucuz ve etkili olması. (999) Jacques, nesiller boyunca X ve Y nesillerindeki kişilerin toplantıdan önce ve sonra araştırma yapmaları daha olasıdır "dedi. on araştırma on potansiyel danışmanı sosyal medya yoluyla araştırın. "

Bin Yıllık Kiralama

SunTrust'ta bir servet danışmanı olan Jeff Seavey, genç çalışanlarla daha genç çalışanlara etkileşim kurmaya çalışarak yakın bağlantı kurmalarını öneriyor." En iyi yol Finansal danışmanların genç müşterilerle bağlantı kurmalarının kendilerine daha iyi hizmet verecek kaynaklar ayırması "diyor Seavey." Yakın yaşta ve onlara hizmet etmeye adamış bir danışman ekibine sahip olmak en iyi yaklaşım. "

Bottom Line

Büyüyen bir mali uygulama için, elinizden Gen X ve Gen Y hakkında öğrenmek lüks değildir - bu bir gerekliliktir. Servet yöneticilerinin% 88'i aynı PwC raporuna göre "binyılıncı neslin endüstri için önemli bir fırsat yarattığını" düşünüyorlar. Bu bağlamda, finansal tüketicilerin yeni yüzünün istediği ve beklediği şeyle eşleşen yeni bir imaj ve mesajın teşvik edilmesi, başarısızlığın sadece bir seçenek olmadığı bir süreçtir.