Son birkaç on yılda finansal planlama endüstrisindeki büyüme, danışmanların ilgisini arttırmanın yanı sıra halkı korumak ve eğitmek için çalışan birçok dernek kurulmasına yol açtı. Şu anda üç ana organizasyon bu kategoride geride kaldı: Finansal Planlama Birliği (FPA), Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA) ve Ulusal Sigorta ve Finansal Danışmanlar Birliği (NAIFA). Bu kuruluşların her biri hem danışmanlar hem de tüketiciler için avantajlar sağlıyor ve bu birleşimler Birleşik Amerika

finansal planlama endüstrisinin kalitesini ve kamuoyu algılamasını yükseltiyor. --1 ->

Finansal Planlama Birliği (FPA)

FPA, 2000 yılı başında, Sertifikalı Finansal Planlamacılar Enstitüsü (ICFP) ve Uluslararası Finansal Planlama Birliği (IAFP) tarafından birleşerek kurulmuştur. ). Başlıca hedeflerinden biri, finansal planlamacıların hangi hizmetleri verebileceklerini ve tam olarak nasıl ödeyeceklerini kamuoyunun anlamasına yardımcı olmaktır. FPA, tüm üyeleri, her türlü telafi ve olası çıkar çatışmalarının eksiksiz şekilde ifşa edilmesini içeren standart bakım standardına uymalarını gerektirir. FPA web sitesi, makale, kitap, broşür, finansal planlama blogu, akıllı telefonlar için bir emeklilik planlama uygulaması ve kullanıcıların kendi alanlarındaki üye planlamacıları bulmalarını sağlayan bir arama özelliği de dahil olmak üzere tüketiciler için zengin araçlar ve kaynaklar sunmaktadır. Ayrıca, mali planlamanın önemi hakkında tüketici bilincini artırmak için tasarlanmış çeşitli topluluk sosyal yardım programlarına da sponsorlar:

Ulusal Finansal Okuryazarlık Ayı

• Amerika Sayıları Gecelikte
• Para Akıllı Haftanın
• Mali Dörtlü
• Mali Planlama Haftası
• FPA ayrıca diğer tüketici kitlesi yaşlıları mali istismardan korumayı teşvik etmek için geçmişte koruma grupları oluşturmuştur. Ayrıca, 8 Eylül 2001 tarihinde 9/11 olaylarından doğrudan etkilenenler için ücretsiz mali öneri sağlamak için Ulusal Finansal Planlama Destek Merkezi kuruldu.

Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA)

Bu kuruluş, kamuoyuna yetkin, tarafsız finansal planlama yapmak için ücretli danışmanların çıkarlarını ilerletmeye adamıştır. Şubat 1983'te başlamış ve o zamandan beri 2 milyondan fazla üyeye ve yüzlerce akademik ve mali bağlı kuruluşa dönüşmüştür. Web sitesinde faydalı bağlantılar, bir danışman arama motoru ve diğer kaynaklar bulunur. Üye danışmanları, her zaman müşterilerinin çıkarlarını koşulsuz olarak önüne koyacaklarına ve komisyon ücretleri almadan müşterilerinin finansmanının tüm yönleriyle ilgilenen planlamaya bütünsel bir yaklaşımda bulunacaklarına dair bir yemin eder.Ayrıca, onaylamaları için kullanmayı düşündükleri formatta örnek plan sunmaları ve bunları kullanmak istedikleri finansal planlama yazılımı ile birlikte sunmaları gerekmektedir.
Ulusal Sigorta ve Mali Müşavirler Birliği (NAIFA)

NAIFA bugüne kadar var olan en eski finansal planlama organizasyonudur. 1890 yılında Ulusal Hayat Sigortacılar Birliği (National Under Lifeers Association) olarak kuruldu ve FPA ve NAPFA'dan farklı olarak, ağırlıklı olarak sigorta sektörüne odaklanıyor ve emek ve sigortalının vergi avantajlarını yaratma ve koruma yönündeki çabalarını yönlendiriyor. Aynı zamanda sağlık sigortası ve diğer menfaatlerin özel mülkiyet haklarını teşvik eder. Düzenleyici kurumlar ve hükümetlerle eyalet düzeyinde emeklilerle ve emekli maaşlar ve diğer sabit ürünleri satın alan yaşlı tüketicilerle çalışarak onları vicdansiz satıcılara ve ticari uygulamalardan korumak için işbirliği yapmıştır.
NAIFA ayrıca, aracıların veya aracının ruhsatlı olmadığı bir ülkeye taşınmaları durumunda tüketicilerin sigorta acentelerini bulundurmalarını sağlayacak ulusal acenteler ve aracılar birliği kurmaya çalışıyor. NAIFA, üyelerine, müşterilerinin sigorta kapsamını diğer mali planların geri kalanına nasıl doğru bir şekilde koordine edip entegre edeceklerini ve ayrıca müşterilerin çıkarları doğrultusunda etik olarak nasıl davranacaklarını eğitmeye çalışmaktadır.

Web sitesi, hem Yaşam ve Sağlık Eğitimi Enstitüsü hem de devlet sigorta komisyoncuları, tüketici makaleleri ve kamu hizmeti duyuruları gibi diğer önemli kuruluşların yanı sıra eğitim bilgi bolluğu da dahil olmak üzere, hem danışmanlar hem de tüketiciler için kaynaklar sunmaktadır. NAIFA, sağlık konularında yerel fasıllar tarafından desteklenen, evsizlere yardım, genç insanlar yetiştirme, HIV eğitimi, madde bağımlılığı, aile ve yaşlılık bakımı konularında destek veren programların yanı sıra, sağlık hizmetlerinde ortaya çıkan çeşitli krizlerin ABD Çabaları, hem Reagan hem de Bush Yönetimi tarafından 1980'lerde altı ayrı kez övüldü.

Finansal Planlama Koalisyonu

Finansal planlama endüstrisi, varlığını Washington'da hissetmek için yıllar boyunca artan bir çaba sarf etti. Bu amaçla FPA, Finansal Planlama Koalisyonu yaratmak için 2008'de CFP® Standartları ve NAPFA ile bir araya geldi.
Mali planlamacıların halka şeffaf, güvenilir hizmetler sunmasını sağlamak için

1. Mali endüstrinin çoğunu yöneten eski hüküm ve kuralların birleşimi, güncellenmesi ve revizyonu
2. Kapak mesleğin sayısız düzenleyici boşlukları
3. Koalisyon şimdi her türlü finansal tavsiyede bulunan veya finansal planlayıcı olarak herhangi bir kapasitede kendilerini tanıtacak tüm finansal profesyoneller için bir battaniye güvence standardı oluşturmak ve uygulamak için yasa koyucularla birlikte çalışıyor. Koalisyon, mali planlama mesleğini denetleyecek ve asgari standartlarda sanayi uygulama ve yetkinlik düzeyi kuracak (CFP® Standartlar Kurulu tarafından belirlenen standartların biraz altında olsa bile), federal olarak denetlenen bir gözetim kurulunun oluşturulması için lobi faaliyetinde bulunuyor.

Bottom Line

Finansal endüstri, tüketicilerin değişen ihtiyaçlarını on yıllar boyunca karşılamak için sürekli olarak gelişti ve kendini adapte etti. FPA, NAPFA ve NAIFA gibi kuruluşlar tam olarak aynı konulara odaklanmasa da, topluluk programları, kamu eğitimi girişimleri ve kongre mevzuatının bir kombinasyonu aracılığıyla finansal planlama mesleği için daha yüksek standartlar sağlamak ve tüketiciler için daha fazla koruma sağlamaya çabalıyorlar .