Habercilik konusunda hırpalanmış hikayelere rağmen, finansal uzmanların çoğu dürüst, çalışkan insanlar. Sonuçta, müşterileri aldatmak güçlü bir iş kurmak ve tavsiyede bulunmak için iyi bir yol değildir; Sonuç olarak, yaygın bir uygulama değildir.
Dedi ki, finansal hizmetler dünyası en iyi zamanlarda karmaşık ve karışık olabilir ve aracı kurumunuzla ilgili bir sorununuz olduğu düşünülürse, daha da kötü görünebilir. Neyse ki, küçük bir organizasyon ve bir parça dirsek gresi ile çoğu problem çözülebilir.

Süreç
Sürecin ilk adımı, aracı kurumunuza veya finansal danışmanınıza başvurmaktır. Endişelerinizi bir mektuba koyun ve makbuzu onaylamanıza izin verecek bir şekilde sunun. Kendiniz için bir kopyasını saklayın. Çoğu zaman, basit yanlış anlamalar veya iletişim yanlışlığı hızlı ve kolay bir şekilde çözülebilir. Sorun çözülmezse, mektubunuzun kopyası duruma yönelik çabalarınızın kanıtı olarak hizmet eder. (İlgili okumalar için Aracınızı Değerlendirin .)

Eğer bir mektup gönderirseniz, konunun memnuniyetsizliğini gidermezse, bir sonraki adım brokerinizin genelde şube müdürü olarak anılan patronuyla iletişime geçmektir. Bir kez daha, bunu yazılı olarak yapın. Şikâyetiniz meşruysa, şube müdürü dünyanın çözülmesine yardımcı olmak için her teşvik kaynağına sahiptir. Başarılı firmalar mutsuz müşteriler istemiyorlar. (Daha fazla bilgi için, Mali Müşavir ile Anlaşmazlıkları Çözmek İçin İpuçları okuyun.)

Alınan yanıttan hala memnun değilseniz, firmanın uygunluk ofisine başvurabilirsiniz. Günümüzde artan düzenleyici ortamda, uyumluluk çoğu firmanın çok ciddiye aldığı bir konudur. Şikayetinizi, daha önceki mektuplarınızın kopyaları ile birlikte yazılı olarak gönderin. Soruna ilişkin ayrıntıları ve sorunu gidermek için gerçekleştirdiğiniz adımları sağlayın. Uyum görevlisine yanıt vermek için 30 gün verin. Sorun çözülmemiş halde kalırsa, dördüncü adım düzenleyicilere başvurmaktır.

u. S. Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), menkul kıymetler pazarını, yatırımcıları koruma yükümlülüğü ile denetlemektedir. Şikayet ettiğiniz takdirde, SEC'in İcra Dairesi, konuya dahil olan taraflarla iletişime geçerek soruşturma yapacaktır. Bazı durumlarda, SEC tarafından yapılan temas, anlaşmazlıkların çözülmesine yol açar. Diğerlerinde SEC, dava açma ve / veya yaptırım uygulama gibi daha ileri adımlar atabilir. Soruşturmayı yürüten şirketin iddiaları reddettiği ve reddine karşı çıkmak için herhangi bir kanıt bulunmadığı durumlarda, SEC hakim yerine hareket edemez. Tahkim veya yasal işlem gerekebilir. (SEC hakkında daha fazla bilgi için, Menkul Kıymetler Piyasası Polisliği: SEC 'e bakınız.)

Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi
Daha önce Ulusal Menkul Kıymetler Mağazaları Birliği (NASD), FINRA ABD'de ticaret yapan tüm menkul kıymet firmalarının menkul kıymet uzmanlarının kaydı, menkul kıymet kanunları yazımı ve uygulaması, kamuoyunun bilgilendirilmesi ve uyuşmazlık çözüm platformunun idaresi dahil olmak üzere düzenlenmesinden sorumludur.FINRA'nın uyum programı, aracı kurum firmaları ve çalışanlarıyla olan anlaşmazlıkları gidermek için tasarlanmıştır. Federal yasalar, FINRA'ya kuralları ihlal eden firmaları ve bireyleri disipline etme yetkisini verir. Bununla birlikte, disiplin işlemi, yatırımcının kayıplarını telafi etmeyeceğinin garantisi değildir. FINRA'nın ele aldığı konular, uygun olmayan yatırımların, yetkisiz ticaretin, yatırımla ilgili maddi olguları açıklamamanın ve bir yatırımcının hesabından yetkisiz çekilmemenin önerisini içermektedir. FINRA ayrıca, bireysel yatırımcıların yanlış bir şekilde iş yapan bir aracı kurum ya da aracı kurum hakkında bir şikayet götürmesini sağlayan bir yatırımcı şikayet başvurusu yapmaktadır. (Daha fazla bilgi için Menkul Kıymetler Polisini İnceleme başlıklı bölümü okuyun.)

Devlet Menkul Kıymetler Düzenleyicisi
Birleşik Devletlerde her devletin kendi menkul kıymet denetleyicisi vardır. Eyaletin düzenleyicisine başvurmak, bir anlaşmazlık olduğunda keşfetmek için bir başka cadde.

Sistemi Anlayın
Yatırımlarını anlamayan ve düzenleyici sistemi anlamayan yatırımcılar, hayal kırıklığına uğratıyorlar. Bir yatırımda para kaybetmek her zaman yardım çağırmanın bir nedeni değildir. İnce basımı okumanız ve danışmanınızın yatırım yapmayı kabul etmeden önce değer düşüş potansiyeli de dahil olmak üzere portföyünüz için önerdiği her şeyi anlamanıza dikkat etmeniz gerekir. Anlamadığınız bir şey satın almak ve yatırım para kaybederse paranızı geri almaya çalışmak genellikle felaket için bir reçete.

Unutulmaması gereken bir diğer önemli konu, düzenleyicilerin endüstri kurallarının ve düzenlemelerinin ihlallerini araştırmasıdır. Kayıp paranın geri kazanılmasına yardımcı olmazlar. Eğer vicdansız bir bireyin mağduru olsanız bile, varlıklar kurtarmak için dava gerekebilir. Arabuluculuk ve Tahkim Arabuluculuk, bağımsız üçüncü bir tarafın taraflar arasındaki bir anlaşmayı kolaylaştırdığı gayriresmi, gönüllü bir süreçtir (999 numaralı telefondan vazgeçilmez) anlaşmazlık halinde Arabuluculuk gönüllü bir süreçtir ve sonuç bağlayıcı değildir.

Tahkim başka bir seçenektir. Bazı menkul kıymet hesapları, anlaşmazlığın ortaya çıkması durumunda tarafların her ikisinin de hakemlikteki farklılıklarını halletmeyi kabul ettiği bir anlaşmayı içermektedir. Hesabınızı açtığınızda böyle bir anlaşma yaptıysanız, hakemler geçerli kanunları davanıza uygulayacaktır. Bazı durumlarda, tüm anlaşmazlık yazılı yazışma ve kayıtlarla ele alındığından, davanızla ilgili olacak tüm belgelerin kopyalarını bulundurduğunuzdan emin olun. Tahkim kararları nihai ve bağlayıcıdır.
Dava - Last Resort

Eğer yasal bir uygunluğa sahipseniz ve bu konuyu ele almak için işlemdeki tüm adımları izledikten sonra çözümlenmemiş olarak kalırsa, bir avukata başvurun. Davalar genellikle yavaş ve pahalı bir süreçtir ve aradığınız çözümün elde edileceğine dair bir garanti yoktur.

Dava'dan çok daha iyi bir seçim, bu yolu tamamen önlemek için her türlü çabayı göstermektir. Yatırım yapmadan önce, size yardımcı olacak çeşitli finansal hizmetler uzmanları hakkında bilgi edinin. Bazı ön araştırma, daha sonra size kalp ağrısı ve para kazandırabilir.
Daha fazla bilgi için bkz.

Broker Mazeretlerini Sözlerine Yazma
.