Chartered Financial Analyst (CFA) adı, finans ve yatırım dünyasındaki en saygın ve aranan isimlerden biridir.

CFA Tanımı Nedir?

CFA ataması, CFA Enstitüsü tarafından zorlu sınavlara giren ve diğer özel gereklilikleri karşılayan adaylara verilir. Program, adaylara ve CFA charter sahiplerine gelişmiş yatırım analizi ve portföy yönetimi becerilerinin güçlü bir temelini sunar. Vurgu, akademik teori değil, gerçek dünya uygulaması üzerine. Birçoğu tarafından mevcut en iyi yatırım yönetimi ismi olarak görülüyor.

CFA belirleme müfredatı 10 ana konu alanını içermektedir. Genel olarak, adayların analiz araçlarını öğrenmeleri, çeşitli yatırım menkul kıymetlerini değerlendirecek araçları ve kavramları uygulamaları ve tüm müfredatları sentez etmeleri ve bunları gerçek hayat portföy yönetimi ve servet planlama koşullarında kullanmalarını sağlamaları gerekir. Konu alanları: etik ve mesleki standartlar, niceliksel yöntemler, ekonomi, mali raporlama ve analiz, kurumsal finans, hisse senedi yatırımları, sabit getirili, türevler, alternatif yatırımlar ve portföy yönetimi ve servet planlaması konularını içermektedir.

Geçiş Oranı ve Sınama Gereksinimleri

CFA atamasını kazanmak için, bir adayın ilk önce üç aşamalı sınava geçmesi gerekir. Birinci sınav, yılda iki kez, Haziran'da bir kez ve Aralık ayında bir kez yapılır. Diğer iki seviye Haziran ayında yılda sadece bir gün verilir. Düzey-bir sınavın 10 yıllık geçme oranı% 42'dir ve ikinci düzey sınavın 10 yıllık geçme oranı% 39'dur. Üçüncü seviye sınavının 10 yıllık geçme oranı% 53'tür. Bu geçiş oranlarına bakıldığında, seviye üç sınavı alan tüm adayların zaten bir ve iki seviyeyi geçtiğini unutmamak gerekir. Üç sınavı geçmekten ötesi, bir adayın en az 48 aylık nitelikli iş tecrübesine sahip olması, CFA Enstitüsü'ne üye olması ve yıllık aidat ödemesi ve CFA Enstitüsü etik kurallarına ve mesleki davranış standartlarına karar vermesi gerekir.

CFA Atama Artıları ve Eksileri

CFA atamasını kazanmak şüphesiz bir adayın yatırım bilgilerini artırır. Bir finansal danışman, bir banka veya başka bir finans kurumu gibi daha büyük bir organizasyonda istihdam ediliyorsa, CFA atamasını kazanmak, adayın kuruluş için daha değerli hale gelmesiyle birlikte, kariyer gelişimi fırsatları getirebilir. Her seviyede yaklaşık 300 saatlik, dört yıl süreyle istihdamın sağlanması gerektiğini düşünerek, istihdam edilen bir finans danışmanının atamayı tamamlaması için zamanı varsa, neredeyse hiç dezavantajı yoktur. Adayların kişisel yatırım bilgileri öfkeleniyor ve bu da işverenlerine daha iyi ve daha verimli çözümler üretiyor.

Mali müşavir kendi hesabına çalışıyorsa ve bir kuruluşun dışında bir uygulama oluşturuyorsa, kararın daha kritik bir analizi yapılmalıdır. Bu atama, danışmanın bilgisini kesinlikle artıracak, ancak zaman bakımından büyük bir fırsat maliyeti var. Bu zaman, müşterileri araştırmak, iş kurmak ve operasyonları daha verimli hale getirmek için harcanabilir. Artı, CFA atamasının yalnızca yatırımlara odaklandığını akılda tutmak önemlidir. Başarılı finansal danışmanlar yatırımlardan çok daha fazlasına sahiptir. Bunlar, sigorta planlama, risk yönetimi, yatırımlar, vergi planlama, emlak planlama, emeklilik planlaması ve çalışan hakları planlaması ustalarıdır.

CFA, yatırım bilgisi bakımından izlenmesi gereken en iyi isim olmakla birlikte, kesinlikle finansal planlamanın tüm yönlerini kapsamamaktadır. Bununla birlikte, çok genel ifadelerle, CFA ataması, kurumsal dünyadaki kişilere kendi finansal planlama işlerine başlayanlardan daha fazla yardımcı olabilir.