Bankalar, sigorta şirketleri, aracı kurumlar ve finansal planlama firmaları - hepsi portföyünüzün bir parçasını istiyor ve tüketiciler sıklıkla varlıklarının bu kurumlar arasında dağılmış olduğunu fark ediyorlar. Ancak birçok tüketici, finanslarının farklı yönleri ile uğraşan birkaç farklı kişiye sahip olmaktan bıkıyor. Bu sorunun bir çözümü müşterilere çeşitli yatırım, vergi ve emlak planlama hizmetleri sağlayabilen bir güven şirketidir. Bu yazıda, güven şirketlerinin niteliği ve işlevi ile gerçekleştirdikleri hizmetler hakkında üst düzey bir genel bakış sunulacaktır.

Güven Şirketi Nedir?
Tanımı gereği, bir güven şirketi, bir bankaya veya başka bir finansal kuruluşa, hukuk firmasına veya bağımsız ortaklığa ait ayrı bir kurumsal varlıktır. Görevi, bireyler, işletmeler ve diğer varlıklar için güvenleri, güven fonları ve siteleri yönetmektir.

Güven şirketleri, unvanlarını, müşterileri için bir mütevelli heyeti olarak mütevelli statüsünde göreceklerinden alırlar. Bir güven şirketinin varlıklarının çoğunluğu, mütevelli adı verilen güven şirketiyle gerçek haklarda tutulmaktadır. Güven şirketleri genellikle finansal planlamacılar, avukatlar, portföy yöneticileri, EBM'ler ve diğer vergi uzmanları, güven subayları, gayrimenkul uzmanları ve idari personel gibi çeşitli mali uzmanları istihdam etmektedir. (İlgili okumalar için bkz. Doğru Mali Danışmanı Bul .)

Bir Güven Şirketi Benim için Ne Yapabilir?
Güven şirketleri, yatırım ve varlık yönetimi ile ilgili geniş bir hizmet yelpazesi yürütürler. Tabii ki, çoğu güven şirketinin başlıca işlevlerinden biri, yatırım portföylerini müşterilerinin güvenleri içinde yönetmektir. Bu, şirket içi ya da müşteriye tarafından seçilmiş ya da önerilmiş bağlı bir üçüncü taraf yöneticisi tarafından yapılır. Bireysel menkul kıymetler ve yatırım fonlarından türev ve gayrimenkule kadar çok çeşitli yatırımlar, büyüme veya gelir gibi çeşitli yatırım hedeflerine ulaşmak için kullanılabilir. Sınırlı ortaklıklar, doğal kaynaklar, özel sermaye ve hedge fonları gibi alternatif yatırımlar da dahil olmak üzere yüksek net değerli müşteriler için özel hizmetler mevcuttur. Hangi yönetim türünün kullanıldığına bakılmaksızın, yatırım yönetimi her müşterinin risk toleransı ve zaman aşaması için özel olarak uyarlanmıştır. (Mütevellilerin ve mütevelli heyetlerin sorumlulukları hakkında bilgi için bkz. Mütevelli Heyeline Güvenir misiniz? )

Mali Hizmetler ve Güvence Hizmetleri Güven şirketleri ayrıca maddi yatırımların veya mücevherlerin ve kolleksiyonların değerli eşyaları için emniyet kemerleri içinde emniyet hizmetleri sağlayabilir. Yatırım planları, sigorta ve emeklilik planlaması gibi bir müşterinin mali hayatının tüm yönlerini kapsayan, kapsamlı kapsamlı müşteriler için finansal planlar üretmek için finansal planlayıcılar genellikle istihdam edilmektedir.Bir planlayıcı, müşterinin finansmanının yatırım veya üniversite planlaması gibi belirli bir bölümüne odaklanabilir. Kapsamlı gelir, hediye, emanet ve emlak vergisi iadesi hazırlama ve planlama, birçok güven şirketleri için standart ücrettir. Gerektiğinde, 1031 exchange gayrimenkul işlemlerinden elde edilen gelirler için emanet hizmetleri ve muhasebe hesapları bile sağlanabilir. Ve nihayet, tabii ki, güven şirketleri, güven yaratma, yönetim ve işleme süreçlerinin her aşamasını yönetir.

Güven şirketleri, aşağıdakiler de dahil olmak üzere her tür güveni sunar ve yönetir:

• Yaşayan güven ve muteber güvenler
• Geri alınabilir güven ve geri alınamaz güvenler
• İkinci hayat sigortası güvenleri
• Hayırsever tröstler (
• Kasıtlı olarak kusurlu güvenler
• Teşvikli güvenler
• Kuşak atma güvenleri
• QTIP güvenleri
• Nitelenmiş kişisel ikamet tüzükleri
• Evlilik güvenimleri
• Eğitim güvenleri
• IRA'lar ve nitelikli planlar gibi emeklilik güven hesapları (Güven üzerine daha fazla bilgi için Mükemmel Güven Alın yazısını okuyun.)

Gayrimenkul Planlama Hizmetleri
Güven şirketleri, varlıkların dağılımı ve yeniden isimlendirilmesi, borç ve masrafların ödenmesi, emlak vergisi beyannamesi hazırlığı, yakından takip edilen işletmelerin satışı ve ölen bir burs veren veya müşterinin mülküne geçmekle ilgili diğer gerekli tüm görevleri içeren mülkler uzlaştırma süreci. Güven şirketleri, müşterilerin mirasçılarıyla da uğraşır ve bağışta bulunanlara olduğu gibi mal varlıklarının alıcılarına aynı hizmetleri sunar. Kurumsal Güvence Hizmetleri Kurumsal güven hizmetleri, hem şirket borçlarının ihracı hem de idaresi için, faiz ödemelerini, emlak piyasası araçlarından dağıtılarak yardımda bulunabilir. (Bkz.

Gayrimenkul Planlama Temelleri . şirketin tahvil sahiplerine borçlu olması ve ihraçcının sözleşme sözleşmesinin sözleşmelerine bağlı kalmasını sağlamak.

Neden bir Güven Şirketi Kullanıyorsunuz? Güven şirketleri müşterilere tek bir merkezi, merkezi konumdan zengin hizmetler sunabilir. Finansal varlıkları ve bilgileri aracılar, finansal planlayıcılar, vergi danışmanları, vergi mükellefleri ve avukatlar arasında koordine etme ihtiyacını ortadan kaldırarak müşterilerinin zaman ve gayretlerinden tasarruf ederler. Güven şirketleri ayrıca, müşterilerin finansal refahı için tamamen güven sorumluluğunu alıyorlar; böylece, müşterilerin her türlü hizmette ve işlemde her zaman en iyi çıkarlarının göz önüne alındığından emin olabilirsiniz.

Bir güven şirketinin hizmetine girmek isteyen tüketicilerin seçiminde birçok yerel varlığı olacaktır. Neredeyse tüm büyük bankalar ve tasarruf kurumları, ayrı bir departman aracılığıyla güven hizmetleri sunmaktadır. Bununla birlikte, bir güven şirketi istihdam etmek isteyen çoğu müşteri genellikle belirli mali gereksinimleri karşılamalıdır;

Sonuç Güven şirketleri, güven ve yatırım yönetiminden, vergi gibi kapsamlı servet yönetim hizmetlerine kadar geniş bir hizmet yelpazesi sunmaktadırlar hazırlama, vergi danışmanlığı ve finansal planlama hizmetleri.Mali işlerinin yönetimine "tek elden alışveriş" yaklaşımı isteyen tüketiciler için güven şirketleri mükemmel bir çözüm olabilir.