Eğer önümüzdeki on yılda emekli olmak isteyen bir finansal danışman veya finansal planlayıcı iseniz, yalnız değilsiniz. Onaylı Finansal Planlama Kurulu'na göre, sertifikalandırılmış üyelerinin% 48'i 50 yaşın üzerindedir, yani bu danışmanların birçoğu önümüzdeki 20 yıl içinde emekli olmak istemektedir.

Peki bunun sizin için anlamı ne? Kendi emekliliğinize başlamak veya iş ardı ardına düşünmeye başlamanın zamanı gelmiş olabilir, böylece alıcı arayan diğer planlayıcılara karşı bir bacak alabilirsin. Aynı anda satmayı düşünen birçok danışmanla birlikte, ne kadar çok beklerseniz, istediğiniz zaman ayrılabilirsiniz. Erken planlama sürecini erken başlatmak nitelikli bir alıcı bulma şansınızı da artırır.

Bir pizza dükkanı sahibinin aksine satış ve danışmanlık uygulaması sürecini başlatamaz ve anlaşmayı kısa bir süre içinde kapatamazsınız. Müşterilerinize karşı sorumluluğunuz ve finansal planlama işinin niteliğinden dolayı, bir satışa hazırlanmak, gerçekleştirmek ve sonuçlandırmak için birkaç adım vardır. Umarım güven ve tarihsel performansa dayanan müşterilerle uzun vadeli ilişkiler kurmuşsunuzdur, bu nedenle iyi planlanmış bir satış gerçekleşmesi yıllar alabilir.

Müşteriler devralacak olan planlayana güvenmezlerse ya da geçmişte sahip olduğunuz gibi performans göstermeyeceğine inanıyorsa büyük olasılıkla giderler. Kendi emekliliğinize yeterince hazırlıksız davranıyormuş gibi hissederseniz satmadan önce ayrılabilirler ve bu da uygulamanızın değerini düşürebilir. Müşteriler, maliyelerinin yönetimi konusunda nöbet tutmak istemiyorlar.

Bunun olmasını önlemek için, uygulamanızdan ayrılmayı planlamak için bir başlangıç ​​yapmanız için birkaç ipucu verilmiştir.

Kendiniz İçin Emeklilik Planlaması

İşletmenizi satın alacak birini aramaya başlamadan önce, önce emeklilikte neyi istediğinize tam olarak karar vermeniz gerekir. Bu müşterileriniz için her zaman kapsadığı bir konudur, ancak nadiren oturup kendi emekliliğinizi değerlendirdiğiniz muhtemeldir. Bütün gün golf oynamak istiyor musun? Yarı zamanlı çalışıyor musun? Seyahat? Eşiniz ne yapmak istiyor? (İlgili okumalar için, bkz. Müşteriler, Düşük Dönüş Geleceğinden Neler Yapmaları Gereken Müşavirler.)

Bunların cevabını bilmek, uygulamanız için hangi satış türünü belirlemenize yardımcı olacaktır. Ayrıca, müşterilerinize, bu geçişin her aşamasında düşündüğünüzü ve sadece bir kapris üzerinde kalmamakta olduğunu göstereceğiz.

Uygulamanızı Satın Alma Yolları

İç ve dış iki önemli satış türü vardır.Dahili bir satış, bir aile üyesini veya bir çalışanı hedef alır. İşletmenizi, kişisel veya profesyonel olarak sizinle hiçbir bağlantısı olmayan başka bir firmaya veya bir şahsa sattığınızda harici bir satış gerçekleşir. Nasıl çalıştığını daha iyi anlamak için bu seçeneklerden her birine bir göz atalım. (İlgili, okumak için, bkz: Akıllı Beta ETF'ler: Son Eğilimler ve Bir Bakış).

Dahili bir satışla, harici bir satış için yapacağınızdan daha erken planlamaya başlarsınız. Yeni sahibin muhtemelen küçük bir ortak olduğundan, işletmeyi yürütmek ve finansal planlama sürecinin tüm bölümlerini de üstesinden almalarını sağlamak için kendisini eğitmeniz gerekir.

Ayrıca, işletmenin sensiz çalışacak uygun süreçleri bulunduğundan emin olmanız gerekir. Birçok işletme sahibi her şeyi kafalarında saklı tutar - iş süreçlerinizi kağıda dökün. Ayrıca, müşterilerinizin yakında yeni olacak sahibi ile rahat olmasını sağlamanız gerekiyor.

Dahili bir satış genellikle, uygulamaya sahip olan ve uzun süre uygulanan danışman tarafından finanse edilir. Emeklilik süresince işletme kredisi üzerinden ödeme alarak bunu bir emeklilik biçimi olarak bile yapılandırabilirsiniz. Ardından sahipler mevcut tüm altyapıyı saklayacakları için, işletmeyi tipik olarak kazançların çoğunda dayalı olarak satacaksınız.

Harici bir satışta, işlemi gerçekleştirmenin birçok yolu vardır. İşi altı ila on iki ay boyunca denetleyeceğiniz anda derhal gerçekleşen kitabın devri ile satabilirsiniz. Ayrıca, kısmi bir kitap satışı da yapabilirsiniz; burada, müşterilerin yalnızca bir bölümünü devredersiniz ve uygulamanız için bir kısmını elinizde tutmak için. Bunun nasıl gerçekleşeceğini görmek için bir geçiş yapmaya çalışıyorsanız veya kısmi bir emeklilik yoluyla bazı müşterileri korumak isterseniz, genellikle siz ve alıcı aynı borsa-ticaret ağında bulunuyorsanız yapılır. Son seçenek başka bir şirketle birleşmedir. Etrafında dolaşabilir ve maaş alabilirdiniz, ancak şirketiniz diğer bir uygulama tarafından ele geçirilecekti ve bir başkası da işletme yönetiminin her alanını üstlenecekti. (İlgili okumalar için, bkz. Satış için Danışma Uygulamalarınızı Hazırlamak İçin Yapmanız Gereken En İpuçları.)

Harici bir satışın, genellikle 12 aylık gelir değerlemesinden arındırılmış olması gerekir; varolan bir iş. Bu satışların genellikle peşinat vardır ve seçtiğiniz seçeneğe bağlı olarak birkaç yıl geçtikten sonra para yatırılır. Diğer ödeme yapıları, ödemeleri toplu olarak, satıcı tarafından finanse edilen bir notta veya hatta kazanma düzenlemesinde içerir.

Doğru Alıcının Bulunması

Eğer bir iç satış yapacaksanız, hangi çalışanın devralabileceğini ve alabileceğini, uygulamayı satın almak istediklerinden emin olmanız ve ardından bir anlaşma yapmanız gerektiğine karar vermeniz gerekir. fiyat etiketi. Bu kişi halihazırda ekibinizde değilse, gelecekteki rolleri için hazırlanmanız için zamanınızın olması için onları kiralamaya çalışmalısınız.

Dış alıcı bulmak daha fazla araştırma gerektiriyor olabilir.Bu işlemi sizin için yönetmek için bir iş komisyonu kiralayabilir veya ilginizi çekebilecek diğer yerel plancılara ulaşabilirsiniz. Sonra, zamanla, onlarla görüşün ve hem kişilik hem de yatırım tarzı açısından müşterilerinize uygun olduklarından emin olun. Birleşme durumunda, muhtemel yeni sahibinin mevcut çalışanlar ve iş süreçlerinizle uyumlu olup olmayacağını da göz önünde bulundurun.

Son olarak, bir anlaşma yaparak gerekli evrakları doldurun ve uygulamanızı satma sürecine resmi olarak başlayın.

Geçişin Yönetilmesi

Pürüzsüz bir geçişin ana unsurlarından biri müşterileri, çalışanları ve yeni sahibi de dahil olmak üzere tüm ilgili taraflarla sürekli iletişimdir. Birkaç yıl içinde geçiş yapıyorsanız, devralma stratejisini kağıda yazmanız ve gerektiğinde gözden geçirme ve gözden geçirme için açık olmasına yardımcı olacaktır. Bu strateji ilerleme kaydedildiğinde veya önemli değişiklikler olursa güncellemeyi unutmayın. İlk planınıza uymayan bir şey olduğunda, insanlar nerede durduklarını ve nasıl idare edileceğini bilmeliler. Müşterilerin ayrılma riski - ve bununla ilişkili sorunlar - iletişim kurduğunuzda, önemli ölçüde azalacaktır.

Alt satır

Emeklilik sonrası nasıl devam edeceği konusunda bir plan olmadan mali planlama uygulamasını yürütmek sorumsuzluk içindedir. Önce oturun ve emeklilikten ne istediğinize karar verin, sonra hayallerinizdeki emekliliğinizi gerçeğe dönüştürecek bir halef planı bulun ve gittikten sonra müşterilerinize kaliteli hizmet ve tavsiyeler sağlamayı unutma. (İlgili okumalar için, bkz. Danışmanlar, Süksesyon Planlamacılığında Kısa Düşer.)