Bunun çevresinde bir yol yoktur: para kaybetmek çok kötü hissediyor ve kayıplar artmaya başladığında, birisinin suçlamasını aramaya başlamak insan doğası. Birçok yatırımcı için bariz suçlu broker veya finansal danışmandır. Burada finansal profesyonelinizle olası anlaşmazlıklar ve bu sorunlarla nasıl başa çıkılacağına odaklanıyoruz. (İlgili okumak için, Brokerınız En İyinenmisiniz? )

Haklarınızı Bilin!
Paranızı bir finansal profesyonele emanet ettiğinizde, belirli bir standarda uyma yükümlülüğü vardır. Başka bir deyişle, bir yatırımcı olarak, birtakım haklara sahipsiniz. Kuzey Amerika Menkul Değerler Yöneticileri Birliği (NASAA), haklarını Yatırımcı Hak Belgesi'nde ayrıntılarıyla açıklamaktadır. Bu haklardan herhangi biri broker veya danışmanınız tarafından reddedilirse, size bir ihtimal verilebilir.

Yatırım yaparken şu haklara sahipsiniz:

• Hesabınızı ele alan kişinin çalışma geçmişi ve geçmişiyle ilgili bir firmaya bilgi istemek ve bu bilgileri almak için;
• Yatırım öncesi yatırımların riskleri, yükümlülükleri ve masrafları hakkında eksiksiz bilgi almak için
• Mali ihtiyaç ve yatırım hedeflerinize uygun öneriler almak için
• Tamamlanmış hesap formlarının ve anlaşmalarının birer kopyasını almak < Doğru ve anlaşılır hesap tablolarını almak için
• taahhüt ettiğiniz işlemlerin şartlarını ve koşullarını anlamak için
• Fonlarına zamanında erişmek ve erişim kısıtlamaları veya sınırlamaları hakkında bilgi almak için
• Hesabı tartışmak firmanızın şube müdürü veya uygunluk departmanı ile ilgili sorunları çözmek ve endişelerinizin derhal dikkatini çekmek ve adil bir şekilde değerlendirmek için
• Komisyonlar, satış masrafları, bakım masrafları hakkında tam bilgi almak nance veya servis ücretleri, işlem veya geri ödeme ücretleri ve cezalar
• Aşağıdaki sebeplerden ötürü eyalet veya eyalet menkul kıymetler acentesine başvurun: menkul kıymet satış görevlisinin ve satış görevlisinin firmasının istihdamını ve disiplin tarihçesini doğrulamak için, yatırımın satılmasına ve şikayetlerde bulunulmasına izin verilir
  Kaynak: Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi

Silah Atlamayın
Önemli bir nokta, bir yatırımda sadece para kaybetmek, danışmanınıza kötü tavsiye için dava açmanız anlamına gelmez. Unutmayın, hiçbir yerde Hakları Sözleşmesi'nde yatırımcıların bir dönüş garantisi verildiği söylenemez! Piyasalar doğası gereği risklidir. Yatırım yaparken, hiçbir yasa veya yönetmeliğin kendisine karşı koruma sağlayamayacağı konusunda bazı riskler almalısınız. Yalnızca dolandırıldığınızı düşünüyorsanız şikayette bulunmanız gerekir - sadece para kaybetmek yeterli değildir. Finans Sektörü Düzenleyici Kurumuna (FINRA) göre, komisyonculara ve danışmanlara karşı en yaygın şikâyetler, yanlış beyan ve uygun olmayanlıktır: Yanlış beyanda bulunma (

)

• - bir yatırımla ilgili olarak gerçeklerin yanlış ya da ihmal edilmesi. Bu, bir müşteriye bir şey söylendiğine inanan ve sonra gerçek olmadığını anladıklarının gerçek olmadığını anlayan bir müşterinin klasik bir davasıdır. Uygun Olmayan
• - bir finansal danışman ya da komisyoncu, bir müşterinin parasını, müşterinin yatırım hedefleri için uygun olmayan bir güvenceye yatırdığında. Bunun bir örneği, 75 yaş ve düşük risk toleransı olan bir kişi için yüksek riskli senetlere büyük miktarda para yatıran bir danışmandır. (Bilgili ve yerinde kalarak en iyi hizmeti elde ettiğinizden emin olun, Brokerınızı Değerlendir 'u okuyun. Şikayet Nasıl Dağıtılır

Sizinle yasal bir anlaşmazlığınız olduğunu düşünüyorsanız, komisyoncu veya danışman, alabileceğiniz birkaç adım vardır. Şikayetiniz bir borsacı aleyhine ise, Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonu (SEC) veya FINRA ile bir anlaşmazlık dosyalamalısınız.
Pek çok finansal uzman, bir charter organizasyonunun üyesidir (kısaltmalar genellikle isimlerinin ardında söyleyebilirsiniz). Bu kuruluşların standart ve etik kuralları da var, bu nedenle onlarla bir şikayet etmeye de değer. Örneğin, şikayetiniz Sertifikalı Finansal Planlayıcı'ya (CFP) aykırıysa, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartları Kurulu'ndan başvurabilirsiniz. Chartered Financial Analyst (CFA) a karşı ise, Yatırım ve Araştırma Birliğine başvurabilirsiniz.

Eyalet veya eyalet menkul komisyonuyla iletişime geçmek başka bir cadde almak için. Her eyalet ya da ilin broker, danışman ve finansal planlamacılara yönelik şikayetleri ele alan bir bölümü vardır.

Bu seçenekler işe yaramıyorsa, son işleminiz avukat tutmaktır.

Doğru Komisyoncuyu Seçme

Pervasız veya sahte brokerlerden kaçınmanın en iyi yolu, ödevinizi önceden yapmanızdır. Geçmişteki herhangi bir disiplin sorunu için daima firma ve broker veya planlayıcının geçmişini kontrol edin. Planlamacıya yatırım stili ve sizin için en iyi olacağı tarzı hakkında bilgi verin. Bu soruları sorarak sadece broker hakkında daha iyi bilgi sahibi olursunuz, aynı zamanda paranızın orijinal hedeflerinizle çakışmayan yatırımlara yerleştirildiğini düşünüyorsanız, geri çekilmeniz için bir şeyler sağlar.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki menkul kıymet düzenleyicileri, NASD Yönetmeliği'nden temin edilebilen bir disiplin ve istihdam veri tabanı olan Merkezi Kayıt Mevduat Bankası (CRD) aracılığıyla bu bilginin nispeten erişilebilir olmasını sağladı. FINRA web sitesinde belirli bilgiler için çevrimiçi aramalar yapabilirsiniz ve ayrıntılı bir raporun size gönderilmesini isteyebilirsiniz.

Sonunda, belki de yatırımcının yapabileceği en önemli şey dürüst olmaktır.Aracı kurumunuz ya da danışmanınız anlamadığınız bir yatırım öneriyorsa bunu söyleyin. Dürüst ve inandırıcı bir danışman, önceden bir yatırımın tam olarak anlaşıldığından emin olmak için zaman harcayacak kişidir.

Daha fazla okumak için

İlk Broker Picking 'ı kontrol edin.