Mali müşavir adını takiben harflerden oluşan alfabe çorbasını merak ettiniz mi? Bir Kiplinger'e göre 100'den fazla finansal danışman sertifikası ve ataması var. com makalesi, 5 Finansal Danışmana Arayacak Temel Kimlik Bilgileri . İşte ilk üçte. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası .

Onaylı Finansal Planlayıcı

Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), Sertifikalı Finansal Planlama Kurulu Standartları, Inc. (CFP Kurulu) tarafından belirlenen sıkı şartlara bağlıdır. İlk CFP sertifikasına dört bölüm vardır; eğitim, sınav, deneyim ve etik. Bir CFP adayı, gerekli dersi ve sınavı tamamlamak için 1, 000 saati doldurması gerekecek. CFP başvuru sahibinin, finansal planlamada lisans eğitimi ve asgari eğitim seviyesi olması gerekir. Etik bileşeni, başvuru sahibinin Adaylar ve Tescil Ettirenler İçin Fitness Standartlarını yerine getirmesini ve müşterilerin çıkarlarını ilk önce ortaya koyan Davranış Kurallarını izlemeyi vaat etmesini gerektirir. (İlgili okumalar için bkz. Mali Müşavirler Neden ÇFP Markasını Kazandırmalı? ve CFP Kurulu Çevrimiçi İş Portalı 'ı Başlattı.)

CFP Kuruluna göre, CFP atamasından önce, başvuru sahibi kapsamlı bir bilgisayarlı bir günlük (altı saat) sınavı geçmelidir. CFP gözetimsiz çalışabilmek zorundadır, ünvanını elinde tutmadan önce en az üç yıllık mesleki finansal planlama tecrübesine sahip olması gerekir. (İlgili okumalar için bkz: Geleceğinize Mali Planlamada Kariyer mi? )

Chartered Financial Analyst

Chartered Financial Analyst'in (CFA) prestijli yatırım kimlik bilgileri uluslararası kabul görmüş CFA Enstitüsü tarafından yayınlanır. CFA, yatırım araştırma ve portföy yönetimi alanlarında özellikle önemlidir. CFP'ye benzer şekilde, CFA için titiz eğitim, deneyim ve sınav şartları vardır. "CFA Enstitüsünün düzenli bir üyesi olmak için akredite bir kurumdan lisans derecesine sahip olmanız ya da eşdeğer bir eğitime sahip olmanız ya da iş tecrübesi "olduğunu söyledi. org web sitesi .

CFA sahibi ayrıca, yatırımla ilgili alanda 48 aylık mesleki iş tecrübesine sahip olmalıdır. CFA sertifikasını almanın en zorlu yönleri üç gerekli sınavlardır. Her biri altı saattir ve birkaç yıl içinde ele alınmalıdır. CFA sınavı, muhasebe, ekonomi, etik, finans ve matematik olmak üzere bu disiplinlerden gelen konuları test eder. (İlgili okumalar için bkz: EBM, CFA veya CFP: Kısaltmanızı Dikkatle seçin.) CFA, CFA'da olduğu gibi bazı etik kurallara da uymak zorundadır. Bu atama, yatırım alanına yoğunlaşmış durumda ve CFA ile çalışırken, yüksek düzeyde bir yatırım danışmanı almanız muhtemeldir. Kişisel Mali Uzman

Kişisel Mali Uzman (PFS), kabul gören Amerikan Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) tarafından onaylanmıştır. (999 Sayılı Finansal Danışmanlar için Etik Konular) ). Bu profesyonel, finansal ve servet yönetiminin her alanında ek uzmanlık sahibi bir Yeminli Mali Müşavir (CPA) 'dir. (İlgili okumalar için bkz. Finansal Planlama için En İyi Okullar .

PFS emlak planlaması, emeklilik planlaması, yatırım, sigorta ve kişisel finansal planlamanın ek alanlarını inceler. Bu atama aynı zamanda üç yıllık iş tecrübesi, titiz devam eden mesleki eğitim ve yüksek etik standartları gerektirir. Önceki üst düzey sertifikalrılara benzer şekilde, PFS bir sınava girmelidir. (İlgili okumalar için, bkz.

EBM ve Finansal Planlayıcı Olmak İçin Buraya Tıklayınız

.) Bottom Line Mali müşavir kimlik bilgileri önemlidir. Belli bir sertifika edinmek için neyin gerekli olduğunu danışmana sorun. Üst düzey finansal danışmanların kimlik belgelerinin titiz çalışma, deneyim ve yüksek etik standartlara gereksinim duyduğunu fark edin. (İlgili okumalar için, bkz. Arzulanan Mali Müşavir Binbaşı Ne? )