Finansal hizmetler sektöründe bir finansal danışman, çeşitli firmalar grubu ile çeşitli yollar önermektedir. Bağımsız firmalar, ağır hizmet satış kotalarını yüklemeden veya eski bir şirket kültürü sunmaksızın, danışmanın kendi işiyle ilgili vizyonunu andıracak bir uygulama yaratma becerisine sahip bir finansal danışman sağlar. Sahiplik ya da esir firmaları, finansal danışmanlara eğitim ve pazarlama için geniş bir destek ekibi teklif ederler ve çoğu zaman, olasılığı sağlamak için etkili bir şekilde kullanılabilen ve yerleşmiş bir marka ismi ile gelirler.

Her firma türü, doğru kişiye eşsiz fırsatlar sunarken, finansal danışmanların kariyerlerinde genellikle tek bir firma ile ders almaması için birkaç nedeni vardır.

Şirket Kültürü'nden Memnuniyetsizlik

Bir finansal danışmanın kariyerinin başında, şirket kültürü çoğu zaman belirli bir firma seçer. Sanki firma belirli inanç sistemleriyle aynı hizaya gelirse, aynı önemi iş / yaşam dengesi üzerine yerleştirir ya da bir danışmanın çıkarlarına uyan bazı avantajlar iş başında uzun vadeli memnuniyet açısından önemli bir rol oynamaktadır.

Finansal danışmanlık alanında bir kariyer büyüdükçe danışmanların ihtiyaçları değişir. Bir firma, zamanla ihtiyaçları değiştikçe danışmanlara catering konusunda esnek olmayı istemiyorsa, danışmanlar bunu yapacak bir rakip firma bulmaya eğilimlidir.

Yararlı Olmayan Uyum Prosedürleri

Mali bir danışman olarak en büyük mücadelelerden biri, düzenleyici gerekliliklere ve uyumluluk kurallarına uymaktır. Finansal hizmetler sektörü yıllar geçtikçe, müşterilere sunulan ürün ve hizmetler ile ilgili sıkı kurallar getirmiş ve firmalar bu danışmanlık sorumluluklarının yerine getirilmesinde danışmanlara yardımcı olmayı her zaman hızlı bulmamaktadır. Gerekli yardım olmadan, danışmanlar sık ​​sık zorba davranmadan daha fazla uyumluluk desteği sağlayan bir firma aramaktalar.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Bazı durumlarda, Sunulan pazarlama materyali üzerinde gereksiz denetimler veya tutarlı geri itme, satışlarda bir azalmaya ve danışmanları farklı bir firma bulmaya iten arama prospeksiyonuna engel oluşturabilir.

Düşük Ödemeler

Büyük finansal hizmetler firmalarının çoğunluğunda danışmanlar, düşük komisyon ödemeleri yoluyla eğitim desteği, pazarlama yardımı ve yerleşik marka adı için dolaylı olarak ödeme yapıyor. En üretken danışmanlar dahi, yalnızca şirketler için üretilen gelirin% 55 veya% 60'ına eşit kazanç sağlayabilir. Genellikle, bağımsız veya küçük firmalar, kariyer yapan danışmanlara daha uygun olabilir.Tipik olarak, yeni ve tekrar eden hesaplarla ödeme, bu firmalarla üst düzey danışmanlar için% 85 veya% 90'a yakın bir değere sahiptir ve bu da geçişte önemli bir fayda sağlar.

Eskimiş Teknoloji

Teknoloji, son yıllarda müşteri memnuniyetinde önemli bir unsur haline geldi ancak bazı finansal hizmetler firmaları uyum sağlamada yavaştı. Yatırım yönetimi ve finansal planlama için robo-danışmanlar gibi teknoloji tabanlı platformların istemci edinimi için sürücüler olduğuna inanan danışmanlar için, kaçınılmaz olan yenilenen sistemlere erişimi olmayan bir firma bırakmak.

Güçsüz Destek

Kıdemli danışmanlardan veya satış yönetiminden destek seviyesi yüksek değilse, finansal hizmetler sektöründe yeni olan danışmanların bir firma terk etme ihtimali yüksektir. Mali müşavirlerin, çoğunlukla hem yatırım hem de sigorta kategorilerinde olmak üzere çeşitli ürün ve hizmetler konusunda uzman oldukları bilinmelidir. Eğitim desteği verilmezse, her bir teklif için uygunluk kaygılarını anlamak bir meydan okumadır. Buna ek olarak, danışmanlar, pazarlama veya araştırma prosedürleri için para desteğinin çok az veya hiç olmadığı veya firmaların mesleki gelişim için fırsatlar sağlamadığı durumlarda, bir firmadan ayrılabilirler.

Danışmanların çoğunluğu firmalar arasında geçiş yapma alışkanlığı yaratmamakla birlikte, bir şirketten ayrılmanın ufukta olduğunu gösteren açık göstergeler bulunmaktadır. Finansal hizmetler firmaları, bu avantajları sağlayarak ve danışmanlara sunulan hizmetlerde esnek kalarak yeni veya mevcut danışmanları işe alıyorlar.