Vanguard Target Emeklilik 2050 Fonu ("VFIFX") Haziran 2006'da başlamış ve 9 $ kazanmıştır. 4 milyar aktif varlıkları (AUM). Fonun yatırım portföyü, bir hayat döngüsü varlık sınıfına ait olup, bir fon kaynağıdır. Altta yatan Vanguard fonları, fon hedef tarihine yaklaştıkça tahsisi sorunsuz bir şekilde değişen hisse senedi ve sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Fonun amacı, 2050 yılı civarında emeklilik yapmak isteyen bireyler için tek stratejili bir yatırım holding olacak. Fon, 1975 yılından beri faaliyet gösteren ve saygın bir servet yönetim şirketi olan Vanguard Grubunu yönetiyor ve yaklaşık 3 trilyon dolarlık AUM ile yönetiliyor. Vanguard en çok düşük maliyetli yatırım fonları ve borsa yatırım fonları ile bilinir.

Yatırım Felsefesi

Fon, emeklilik yatırımına basit bir yaklaşım sağlayan Vanguard Target Retirement Funds ailesine aittir. Fon, binlerce yerel ve yabancı hisse senedi ve sabit getirili menkul kıymetler arasında çeşitlilik gösteren Vanguard endeks fonlarına yatırım yapıyor. Oldukça agresif bir varlık tahsisi ile başlar, geri kalanı yabancı ve yerli tahvillere yatırım yaparken, yaklaşık% 90'lık bir payla yabancı ve yerli hisse senetleri lehte olur. Fon hedef tarihine yaklaştıkça varlık dağılımını yavaş yavaş tahvil lehine değiştirerek hisse senedi ve tahvil arasında 50/50 hisse ayrıştırmaya başlar. Fon hedef tarihinin ötesine geçtiğinde, portföyü daha tutucu bir tahsisat yapmaya devam ediyor ve tahvil ve para piyasası varlıkları varlıklarına hakim oluyor. Akranlarının aksine, fon zamanı piyasalarına girmekten ziyade kayma yoluna sıkıca bağlı.

Portföy Kompozisyonu

31 Ocak 2016 itibarıyla, fon, hisse senetlerine% 89,75 tahsisat, tahvillere% 10,03 tahsisat ve 0,22% kısa vadeli yedek akçeler. Fon, varlıklarının% 54'ünü Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Yatırımcı Paylarına ("VGTSX"),% 36'sını Vanguard Toplam Hisse Senedi Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarına ("VTSMX"),% 6,9 seviyesine ("VTBIX") ve Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Hisse Senetleri ("VTIBX")% 3,1 olarak gerçekleşmiştir. Fonun hisse maruziyeti çeşitli sektörlerde oldukça çeşitlidir; tek sektör, toplam hisse maruziyetinin% 18'den fazlasını tahsis etmese de, tahvil riski ABD devlet tahvilleri ve yüksek kaliteli yatırım ağırlıklı şirket tahvilleri üzerinde yoğunlaşmıştır.

Fon Yönetimi

Fon, 2013 yılından beri William Coleman ve Walter Nejman tarafından yönetilmektedir. Coleman, 2006 yılında Vanguard'a katıldığından beri 10 yıllık bir yatırım tecrübesine sahiptir.Mali kariyerine 2005 yılında Vanguard'da başladığından beri Nejman, 11 yıllık bir yatırım tecrübesine sahiptir. Fonun varlık tahsis politikaları, fon yöneticilerine uzmanlık ve araştırma analizi getiren Vanguard'ın yatırım danışmanlığı ve araştırma grubu tarafından denetlenir.

Yatırım Koşulları

Vanguard Target Emeklilik 2050 Fonu, yükü olmayan bir fon ve hedef tarih 2046-2050 kategorisinde en ucuz yatırım fonlarından biridir. Fonun net gider oranı% 0,16'dır ve benzer yatırım hedeflerine sahip olanlara göre ortalama% 0,45'lik harcama oranına göre oldukça düşüktür. En azından 1, 000 dolarlık bir başlangıç ​​yatırımı gerektirir.