Bir hisse senedi portföyü oluştururken, karşılığında mukayese edebileceğiniz bir kıyaslama yapmanız önemlidir. Bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırma, bir yatırımcının portföyünün gerçek performansını doğru bir şekilde ölçmesine olanak tanır. Örneğin,% 15'lik yıllık portföy getirisi önemli gibi görünebilir, ancak portföyün karşılaştırma ölçütü aynı zaman diliminde yıllık% 20'lik bir getiri sağlıyorsa,% 15'lik getiri aslında optimumdan daha düşük olabilir.
Portföyünüz için uygun bir kıyaslama bulmanın en iyi yolu, portföyünüzdeki hisse senetlerine benzer hisse senetlerinden oluşan bir endekse bakmaktır. Bu nedenle, Dow Jones Endüstri Endeksi (DJIA) en ünlü endekslerden biri olmasına rağmen küçük bir üst sınır değildir ve küçük çaplı bir portföyle karşılaştırılmamalıdır. Küçük boyutlu performans için bir kıyas olarak kullanmak için en iyi endekslerden biri Russell 2000 Endeksi'dir.
Russell 2000 dizini Frank Russell Company tarafından oluşturuldu ve şu anda 2.000 küçük cap şirketten oluşuyor. Bu şirketler, çok çeşitli endüstrilerden gelen ABD hisse senetleri. Russell'ın Temmuz 2006 verilerine göre, Russell 2000'in ortalama pazar payı 1 $ 'dır. 05 milyar; en büyük şirket 2 dolar. 357 milyar dolar büyüklüğünde ve en kük olanının piyasa değeri 95 milyon dolar. Endeksin 10 yıllık dönemdeki yıllık ortalama getirisi% 9,69'dur.
Küçük bir kap portföyünün getirilerini ölçmek için kullanılabilecek bir diğer endeks Standard & Poor's Small Cap 600 Index'tir. Dizin Russell 2000'den daha küçük, sadece 600 hisse ile. Standard & Poor's tarafından 2006 yılının Haziran ayında yayınlanan verilere göre, bu endekste yer alan bir şirketin ortalama büyüklüğü yaklaşık 900 milyon ABD Doları olup, en büyük şirketin değeri 3 milyar doları, en küçük olanı ise 60 milyon dolar piyasa değeridir. Bu endeks, son beş yıl içinde yıllık ortalama% 13'lük getiri sağlamıştır.
Endeks göstergeleri ile birlikte, yatırımcılar, getirilerini karşılaştırmak için çeşitli küçük ölçekli yatırım fonları da kullanabilirler. Çeşitli şirketlerin yürüttüğü pek çok yatırım fonu, pazarın küçük-üst segmentine odaklanır. Bununla birlikte, hangi fonun bir kıyaslama olarak en iyi şekilde kullanılacağına karar verirken, yatırımcının öncelikle, karşılaştırmanın doğru olmasını sağlamak için fonun yatırım stratejisini okumalı.
Daha fazla bilgi için Endeks Yatırım , Endeksler: İyi, Kötü ve Çirkin ve Küçük Bir Kapak Nedir?
Ben ilk kez bir ev alıcıyım. 401 (k) 'mumdan toprak ve ev satın almak için bir dağıtım yaparsam, bu dağıtım için bir ceza ödeyecek miyim? Ayrıca, vergilerimi dosyalamam için nasıl bir form oluşturmalıyım, IRS'ye göstermek gerekir ki, 10 000 $ 'ın bir ho
' A gittiğini biliyorsun, 401 (k ) Plandan bir dağıtım almaya uygun olduğu düşünülen plan belgesi. İşvereniniz veya plan yöneticiniz, gereksinimlerin bir listesini size sağlayacaktır. 401 (k) planınızdan çekilen ve ev satın almak için kullanılan tutarlar gelir vergisi ve% 10 erken dağıtım cezası uygulanır.
Part-time çalıştığım küçük bir işletmeyim (LLC) var. Ayrıca bir şirket için tam zamanlı olarak çalışıyorum ve 401 (k) plana kaydoluyorum. Yarı zamanlı LLC'nin kazancından bir kişiye 401 (k) katkı yapmaya hala uygun mıyım?
Sürece sahip olduğunuz şirkette tam zamanlı olarak çalışmazsanız ve şirketle olan ilişkiniz bir çalışan olarak seçilmişse, sınırlı sorumluluk için bağımsız bir 401 (k) kurabilirsiniz şirkete (LLC) başvurun ve şirketten aldığınız kazançlardan planı finanse edin.
Emeklilik portföyüm için hangi varlık dağılımını kullanmalıyım?
, Risk kısıtlamalarını kullanarak emeklilik için bir varlık tahsis stratejisinin planlanması ve uygun bir planın belirlenmesi için geri dönüş hedeflerinin temellerini öğrenir.