21 Mart 1924'te, Amerikan yatırım fonu endüstrisinin doğuşunu gösteren Massachusetts Investors Trust kuruldu. Bununla birlikte, karşılıklı fonlar Amerikan ilklerinden önce çoktan var olmuşlardı. Yatırım fonu tarzı güvenler 1800'lü yıllarda Avrupa'da yaygındı. Ancak, 1924 öncesi Amerika'da yatırım yapmak isteyen insanlar genellikle bir tasarruf hesabına koymakla sınırlıydı çünkü o zamanlardaki tahviller bile başlangıçtaki yatırım kısıtlamaları büyüktü.
Wall Street elitleri gibi para yatırma ve yatırım yapma becerisi bireysel yatırımcıların ilgisini çekti. 1927 yılına kadar zaten 100 adet yatırım fonu tarzı tröst vardı ve 1929'da pazar balonunun zirvesinde 700'den fazla büyüdü. 1929'daki çöküş, bu tröstlerin çoğunu ve yatırımcılarını yıktı.
Bu kaza, karşılıklı fon tarzı tröstlerin ve halka açık şirketlerin kamuyu aydınlatma kurallarına getirdi. Endüstri liderleri, 1940 Yatırım Şirketi Yasası ile sonuçlanan, yatırımcının güvenini geri kazanmak için düzenleyici önlemler almak için hükümetle birlikte çalıştılar. Bu kanun, tüm yatırım fonlarının kayıt edilmesi çağrısında bulundu ve fonun fonun finansal durumu, portföyü hakkında altı aylık raporlar hazırlamalarını istedi. varlıklar, tazminatlar ve portföydeki herhangi bir değişiklik. Fonlara belirli yönetim faaliyetlerini yerine getirmek üzere bir yönetim kurulu ile birlikte kurumsal bir yapı verildi.
Yasalar ayrıca, marj alımlarını sınırlandırarak fonları sınırlandırdı. Kabarcık sırasında tröstler tarafından aşırı güvenerek satın alınması, kazanın ciddiyetine katkıda bulunmuş ancak fon yöneticileri, bir miktar marjı geçerli bir yatırım stratejisi olarak kullanma konusunda ısrar etmişlerdir. Nihai limitler, sanayi ve hükümet arasında bir uzlaşmayı temsil etti. Yasanın yürürlüğe girmesinden sonra sanayi, güven fonunu yatırım fonları lehine düşürdü ve 40'lı ve 50'li yıllarda savaş sonrası patlamada fonlar harekete geçirmek için satıcıların ordularını gönderdi. Yatırım fonu sürekli popülerlik kazandı ve hızla kükreyen 20'li yaşlarda olduğundan daha fazla servet çekti. T. Rowe Price ve John Neff gibi fon yöneticileri, bugünkü sahip olduğumuz muazzam ve çeşitli yatırım fonu endüstrisini bize vererek popülerliklerini geliştirdiler.
Bu konu hakkında daha fazla bilgi için Yatırım Faydalarının Avantajları, Yatırım Faydalarının Dezavantajları ve Yatırım Fonu Sınıflarının ABC'lerini okuyun.
Bu soru Andrew Beattie tarafından yanıtlandı.
Değerindeki Pahalı Yatırım Fonları (eTAGX, VMACX) 3 Değer Veren Pahalı Yatırım Fonları
, Ortalamanın üstünde harcama oranları ve S & P 500 Endeksi ile Russell Mid-Cap Index'in tutarlı performansı ile üç yatırım fonunu keşfederler.
Dan En Fazla Yatırım Fonları Amerikan Fonlarının Vergi Muafiyet Bonosu'ndan (LTEBX) En İyi Yatırım Fonları
, American Funds'ın yatırım fonu teklifini inceleyerek, vergiden muaf tahsis edilen üç tahvil fonunu belirlemektedir. Her bir fonun riske göre düzeltilmiş getirileri ve ücretleri hakkında bilgi edinin.
Demiryolları sektörüne açıklık getiren en popüler yatırım fonları nelerdir? | Demiryolu şirketinin hisse senedi dahil nakliye fonları gibi sektörel yatırım fonlarına yatırım yapan Investopedia
