PriceMetrix tarafından hazırlanan bir rapora göre ekip çalışması yapan finans danışmanları kendi meslektaşlarından daha başarılı. Daha varlıklı müşteriler çekerler, daha fazla para yönetirler, gelirleri daha yüksektir ve daha üretken olmaktadırlar. Ortalama ekip danışmanı tipik solo danışman için 110 milyon dolar karşılığında 130 milyon dolar değerinde varlık yönetiyor ve 830 bin dolar karşılığında 950 bin dolar ciroya imza atıyor.

"Ekiplerde çalışan danışmanların sayısının sadece% 25 oranında artmasına neden olan bir sebep var. son üç yılda, "diyor PriceMetrix'nin başkanı ve CEO'su Doug Trott, yaptığı açıklamada.

Bugün tüm danışmanların yarısından fazlası (% 55) şimdi takım düzenlemesinde çalışıyor. Danışmanların, kendilerinin veya birden fazla ortağın, en iyi nasıl uygulayacaklarını düşünürken göz önüne alması gereken bazı önemli noktalardır. Takımlar Niçin Daha İyi Oldu

Veritabanını 40'tan fazla danışman, 7 milyon perakende yatırımcı, 500 milyonu bulan veri bankasıyla karşılaştırmak (İlgili okumalar için, bkz.

Genç Danışmanı Başarılı Kılıyor

işlemler ve 3 dolardan fazla. 5 milyon trilyon yatırım varlığı olan PriceMetrix, ekiplerde çalışan danışmanların yalnız gidenlerinkinden daha iyi performans gösterdikleri çeşitli nedenleri ortaya çıkardı.

Ekip danışmanları daha az müşteri ile çalışırlar. Ortalama olarak, 130 müşteriyle 140'a kıyasla çalışırlar. Bu, her istemci ile daha fazla zaman harcamak ve muhtemelen daha fazla değer sunmak için izin verir. Ekip danışmanları da daha büyük hesapları yönetir ve kitaplarında daha az sayıda küçük hane bulunur. Ortalama ekip tarafından sunulan müşteri 1 ABD dolarıdır. 1 milyon yatırım varlığına karşın, 880.000 $ 'a tek tip uygulayıcı istemci. Ortalama takım tarafından yönetilen portföydeki müşterilerin yüzde 38'inde varlıkları 250 bin doların altında, solo danışmanlar için ise yüzde 43'ü var. Ekiplerin bir ücret karşılığı daha fazla tahsilat yapma ihtimali de var - varlıklarının% 40'ı ücretli, tek uygulayıcılar için% 34.

Rapor ayrıca, ekiplerin yalnız danışmanlardan çok müşterileri ile daha derin ilişkiler kurma eğiliminde olduklarını tespit ettiler. Hanehalkı başına 3'er hesap ve ortalama yalnız danışman için üçü yönetiyorlar. Takımların ayrıca emeklilik hesabı olan müşterilerinin oranı daha yüksek,% 74'e karşılık% 72'dir. Ayrıca bir ev içinde çiftler ile çalışmak daha olasıdır. Ortalama ekip danışmanının müşterilerinin yüzde 42'si çiftler ve tipik solo danışman için yüzde 39'luk bir çift var. Ekip danışmanları daha melez ilişkileri yönetir (% 31'e karşılık% 24). Bunlar, müşterilerin hem ücret hem de işlem hesaplarına sahip oldukları ilişkilerdir. (İlgili okumaya bakınız: Barron'un İlk 3 Danışman Ekibine Bakın.

)

Ekip danışmanlarının tüm varlık seviyeleri boyunca varlıklar veya RoA üzerinde daha yüksek gelirleri vardır.Örneğin, ortalama ekip bazlı danışman, tipik solo danışman için% 0,88'e karşılık 500, 000 ila 1 milyon dolarlık varlıkları olan müşteriler için% 0,92'lik bir RoA'ya sahiptir.

Takımların Büyümesi Daha Büyük

2013'ten 2015'e kadar, ekiplerdeki danışmanlar varlıklarını ortalama% 7,9 oranında artırdı. Gelirler% 9,1 oranında büyüdü. Bu arada sol danışmanlar varlıklarını ve gelirlerini sırasıyla% 7,1 ve% 8,3 büyüdü. Yalnızca danışman ekipleri, varlık büyümesinde% 11, gelirde% 17 daha hızlı bir büyüme gördüklerini değil, daha büyük bir varlıktan ve gelir tabanından bu sonuçları elde etti.

Zamanlamanın, ekibe katılmayı veya bir takım kurmayı düşündüğü danışmanlar için gerçekten bir sorun olmaz. PriceMetrix, ekip danışmanlarının tüm varlık düzeylerinde yalnız danışmanlardan daha hızlı büyüdüğünü tespit etti. Ancak, yalnız uygulayıcılara kıyasla ekip büyümesinin en belirgin olduğu tatlı bir nokta var. 150 milyon dolardan 200 milyon dolar varlıklara yaklaşan ya da yaklaşan danışmanlar, bir takımın bir parçası olarak ortalama% 9,3 artarken, yalnız başına çalışan danışmanların% 3'ü.

"Takımlar tek bir uygulayıcıdan daha hızlı büyüyor; işbölümünün ya da bir miktar sinerji sihirinden değil, büyümeyi sağlayan temel şeyleri yapıyor" diye belirtiyor Trott. "Daha az hesap yönetiyorlar. Daha derin ilişkiler kurarlar ve müşterileri için birincil finansal danışman olurlar. "

Alt satır Takım halinde çalışan finansal danışmanlar, daha varlıklı müşteriler çekmeleri, varlıklarını daha fazla yönetmesi, daha fazla gelir elde etmesi ve genellikle daha üretken olmaları nedeniyle solo muadillerinden daha iyi performans gösteriyorlar. Bir takıma katılmak isteyen danışmanlar için bir korku yok: büyüme söz konusu olduğunda zamanlama faktör gibi gözükmüyor. (İlgili okumalar için, bkz: Bir Potansiyel Müşteri ile Bir Toplantıyı Yönetmek İçin En İpuçları.

)