Teknoloji, hayatımızı yönetme şeklimizin çoğunu değiştiriyor. Belirli bir alan olan Fintech, finansmanımızı değiştirme biçimimizi değiştiriyor. Mali teknolojiden kısa olan Fintech, sadece mobil cihazlara yatırım, eşler arası borç verme, robo-danışmanlar ve çok daha fazlasını içeren her şeyi kapsar. Herhangi bir yeni teknolojide olduğu gibi, aynı görevi yerine getiren insanların yerine geçme şansı da vardır. Son yıllarda robo-danışmanların ortaya çıkması ile bu korku hayatta ve maddi danışmanlar arasında iyi bir performans sergiliyor. Citigroup Inc.'in yakın tarihli bir fintech raporunda robo-danışmanların geleneksel danışmanları arttırdığı ve zenginlerin maliyelerini idare etmeye gelince her zaman insani bir dokunuş tercih ettikleri sonucuna varılmıştır.

FinTech, Bankacılık'ı Bir Devreye Çekme Noktasına Zorlamaya Çalıştıran Dijital Parazitlenme Raporu, yüksek net değerli müşterilerin ve sofistike yatırımcıların hala her zaman eski moda yüz- paralarını yönetmeyle ilgili yüz yüze danışma. Citi, robo-danışmanların avantajlarını kabul etmekte ve finansal hizmetler şirketleri için robo-tipi bir hizmet sunmak için büyük fırsatlar olduğunu belirtmektedir. Robot danışmanlarının şu anda yaklaşık 20 milyar dolarlık varlıkları yönettiğini tahmin eden Citi raporu, robo teknolojisinin insan danışmanlarının uygulamalarında daha verimli hale gelmesine ve daha fazla müşteriye hizmet etmelerine yardımcı olacağını öngörüyor. (Daha fazla bilgi için: Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birleşti mi? )

"Geleneksel yatırım danışmanlarının verimliliğini artıran bir otomasyon örneği olarak robo-tavsiyenin gelişimini görüyoruz, önemli bir iş değiştirme riski bulunduğu bir durum yok Daha yüksek net değer veya daha sofistike Citi analistleri raporunda şunları yazdı: "

Citi raporunda, rop-danışmanların kitlesel itirazı olduğundan ve bireyler için iyi bir uyum olduğuna değiniliyor daha az varlığa sahip oldukları için, müşterileri satın almak için danışmanlara yeni bir araç olma potansiyeline sahiptirler Müşteriler, örneğin otomatik bir platformda çalışabilir ve daha fazla özelleştirilmiş hizmete ihtiyaç duydukları ve varlıklarını artırdıkları için bir insan mali danışmanına geçebilirler. Daha fazla bilgi için bakınız:

Robo-Advisors olan Servet Yöneticileri Kuruluşu.)

"Kitle pazarı veya servet düzeyleri daha fazla aramaktan alıkoyan yatırımcılar için yüksek maliyetli yüksek dokunuşlu yatırım tavsiyesi, teknolojiyi robo-advic şeklinde görüyoruz e yararlı bir çözüm öneriyor "diye belirtiyor." Birçok tavsiye firması için, robo-tavsiye önerisi, gelecekteki müşteri edinimi için kullanışlı bir "kayıplı lider" araç olabilir: onlara daha genç / daha az hizmet sunmak için izin verin varlıklı müşteriler, bunların birçoğu servetlerinin ileride tam bir kişiselleştirilmiş tavsiye servisine ihtiyaç duyacakları şekilde genişlediğini görme şansına sahipler."

Buna istinad eden finansal firmalara örnek olarak geçen yıl FutureAdvisor'ı satın alan Blackrock, Inc. dahil .Vanguard ve Charles Schwab Corp, robo-danışman platformlarını piyasaya sundukları büyük finansal hizmetler firmaları arasındadır. (Daha fazla bilgi için > Blackrock'un Roboadvisory Girişi Nedir?

) Bir müşteri, ek hizmet seviyelerine ihtiyaç duydukları bir yaşam evresindeyken, tecrübeli bir finansal profesyonelin seçeneklerinden geçmesini ve karar vermelerine yardımcı olmasını ister. bir yatırımcı danışmanı sağlamaz. Sağlam bir finansal plan sadece varlık dağılımının ötesine geçer. Büyük kararlar verilir ve varlık tahsis edildiğinde, bir robo-danışman, vergi kaçırma hasat gibi görevleri üstlenebilir ve yönetebilir. Bütçe Hattı

Citi'nin raporunda robo-danışmanların geleneksel "fırsatlar" ve "danışmanlık hizmetleri" eklediği sonucuna varılmıştır. (999, Schwab'ın Yeni Robo-Danışman Hizmeti Açıklaması insan "fina nansal danışma hizmetleri verenlere ve zenginlerin her zaman geleneksel tavsiye ve dokunmatik hizmetlere ihtiyaç duyacaklarını söyledi. Danışmanlar, rop-danışmanlarına, yeni müşteriler için potansiyel bir işe alım zemini olarak bakmalıdırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Advisors ile Kazanan Kimler?

)