Finans danışmanları, 2010 yılından beri, robo-danışmanları teşvik eden fintech devrimi karşısında alarm çalıyorlardı. Rüşvetçi danışman firmaların elindeki varlıkları halen geleneksel varlık yönetim şirketleri tarafından tutulan trilyonlar dolara kıyasla küçük bir bölüm olmasına rağmen, pazarın yönü finansal teknoloji veya fintech çözümlerini kullanmaya doğru sıkı bir şekilde ilerlemektedir. Artan sayıda kurulan danışmanlık şirketi fintech firmalarını satın alıyor, onlara yatırım yapıyor ya da onlarla ortaklık kuruyor, görünüşte robo-tavsiyenin ötesine geçen fintech yeniliklerinin saldırısı ile rekabet ediyor. Her sene fintech'e giren milyarlarca dolarlık girişim sermayesi ile, finansal danışmanların saldırılarıyla mücadele etmeyi veya fintech çözümlerini müşterilerine daha iyi hizmet verebilmenin bir yolu olarak seçip seçmeleri gereken noktaya hızla ulaşıyor.

Finansal danışmanların fintech teknolojilerinden faydalanmaları için dört nedeni vardır.

Ücretlendiren Genç Müşteriler

Betterment ve Wealthfront'un önde gelen iki fintech firması, 2008 yılında doğrudan tüketici için robo-tavsiye platformları başlattı. Betterment, 2015 yılı sonunda, yönetim altında varlıklarının 5 milyar dolardan fazla varlığına sahip oldu. ve Wealthfront 2 doları buldu. 6 milyar. Her iki şirket de, kendinden menfaatli dijital platformlar tarafından çekilen binyıllık yaş gruplarında, daha genç yatırımcılara hizmet etme eğilimindedir. Yüksek-net değerli bireylerin varlıklarını (UHNWI) yöneten finansal danışmanların ropo-danışmanların derhal etkisini hissetmeleri beklenmemekle birlikte, milyonlarca yılda 30 trilyon dolardan fazla refahın hazırlanmasına ihtiyaç duyuluyor. önümüzdeki 15 yıl. Eğer onun herhangi bir parçasını almayı umuyorlarsa, fintech teknolojisinin öncüsü olmalılar. Betterment ve Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 10.1.% 23 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturuldu) doğrudan tüketiciyi taklit eden dijital danışman platformları sunuyor danışmanlık otomatiği için bir platformdur, ancak mali danışmanı süreçte aracı olarak içerirler.

Onları Yenemezsen, Onlara Katılın

Müşteri talepleri doğrultusunda "hızlı, kolay ve şeffaf" bir şekilde ilerleyen Fintech teknolojisinin hızı hızlanır ve finansal danışmanları onu eskime darmadağın kabul etmeyin. Otomatik, dijital tavsiyeyi kabul eden finansal danışmanlar, insan faktörü ile önemli bir değer katarken piyasa trendinden faydalanmaya da hazırdırlar. Robo-advise, daha karmaşık finansal planlama için gereken insan etkileşimini hiçbir zaman yenileyecektir. Müşterilerin kendi başlarına yönlendirmelerini, danışmandan yardım alanları veya danışmana yönlendirilmiş angajmanları istedikleri zaman seçebildiği, çok kanallı bir çözüm sunan finansal danışmanlar, binyılın ve seçeneklere sahip olmayı tercih eden kişilerin varlıklarını yakalamak için en iyi şansı teşkil etmektedir .

Bağımsız Danışmanların Ölçeğe İhtiyacı Var

Dijital danışmanlık dışında, yatırım alanındaki fintech şirketleri, arka planda çalışan ve müşterilere yönelik çözümler sunmakta olup, bu da, müşterilere yerleştirilen süreçlerin çoğunu düzenler, yönetir portföylerini, müşteri portalları sunmayı ve uyumluluğu yönetmeyi içerir. Fintech şirketlerine yatırım yapan veya bu şirketleri satın alan daha büyük varlık yönetimi şirketleri ile çalışan finansal danışmanlar, platformlarında bu fintech çözümlerinin birçoğunu içine alacaktır. Bununla birlikte, bağımsız finans danışmanları olan danışmanlık endüstrisinin en hızlı büyüyen kesiminin üyeleri, hayatta kalacakları takdirde büyük firmaların teknolojik ölçeğini elde edebilmelidir. Fintech, büyük firmalar ve küçük danışma firmaları arasındaki oyun alanını dengelemek için etkili olabilir. Schwab ve Pershing LLC gibi en büyük saklama şirketlerinden birkaçı. , finans danışmanları için robo-danışman platformu da dahil olmak üzere tescilli fintech çözümleri geliştiriyor veya yatırım yapıyorlar.

Büyük Verilerin Gücünü Kullanmak

Fintech'in en büyük katkılarından biri, büyük miktarda veriyi kullanmak, analiz etmek ve bölümlere ayırabilmesidir. Mali müşavirler, büyük verilere daha etkin ve etkili bir araştırma yaparak, pazarları daha hassas bir şekilde hedef almalarını ve müşterilerini ve potansiyel müşterilerini meşgul edecek bilgileri daha iyi kullanmalarını sağlarlar. Yatırım tarafında, büyük veri analizleri danışmanlara pazar eğilimlerini daha iyi tahmin etme ve makro olayların varlık fiyatlarına etkisini öngörme olanağı verir. Yakın gelecekte, yatırım kararları, nicel analiz temel alınarak milisaniye cinsinden verilecek ve teknoloji kullanan finansal danışmanlara en üst seviyeye çıkacak. Çok yüksek değerli yatırımcılar büyük olasılıkla bu teknolojiyi arayacaklar.