a:

Hedeflenen tarih fonları kendi başına vergi etkisinden değildir ve temettü dağıtımları ve fon paylarının satışıyla kaydedilen sermaye kazançları genelde federal ve devletin gelir vergisine tabidir. Bununla birlikte, bireysel emeklilik hesabı (IRA) ya da 401 (k) gibi vergi açısından verimli bir hesapta tutulan bir hedef tarih fonu tutarı, para çekilene kadar vergilere tabi değildir.

Hedeflenen Tarih Fonları

Hedeflenen tarih fonları yatırımcıların istedikleri emeklilik tarihlerine yaklaştıkça tahsisat profillerini değiştirmeleri dışında diğer yatırım fonlarına benzer. Hedeflenen tarih fonları, genellikle, portföylerinin çoğunu, hedef tarih gelmeden çok hisse senetleri gibi riskli varlıklara ayırıyor. Bununla birlikte, zamanın geçmesiyle, bu fonlar fonlarını giderek daha fazla volatilite ve daha az riske sahip tahvil ve ticari kağıt gibi güvenli varlıklara yeniden ayırır. Hedeflenen tarih fonlarının payı, herhangi bir vergi avantajı olmaksızın düzenli bir aracı hesapta tutulursa, herhangi bir yatırım geliri ve sermaye kazanımı hemen federal ve devletin gelir vergisine tabidir.

Muni Yatırım Fonu

Bir yatırımcı vergi verimliliği konusunda endişe duyuyor ve yatırım fonlarının hisse senetlerini düzenli aracı hesabında tutmak istiyor olsa da, belediye tahvilleri yatırım fonu ile bazı vergi verimliliği elde edebiliyor. Muni tahvil fonları hedef tarih fonlarını temsil etmemelerine rağmen, yatırım gelirleri genellikle federal gelir vergisine tabi değildir ve kısmen veya tamamen devlet ve yerel vergilerden muaf olabilir. Muni yatırım fonlarının, belediye tahvillerinden elde edilen yatırım gelirleri üzerinden vergiden muaf statüye sahip olması için varlıklarının çoğunluğunun muni tahvillere yatırılması gerekir.

3'ten büyük ->