Teknoloji, çeşitli sektörlerde çok büyük bir etkiye sahiptir ve finansal hizmetler de istisna değildir. RIA'nın bir Box'daki yakın tarihli bir çalışmasına göre, en az iki teknoloji çözümü kullanan danışmanlar, 2015'te hiçbir şeyi ya da sadece birini kullananlara kıyasla varlıklarını daha hızlı büyüdü. Bu teknolojiler, müşteri ilişkileri yönetimi (CRM), finansal planlama, portföy yönetimi, belge saklama veya zamandan ve paradan tasarruf etmeye yardımcı olan diğer çözümleri içerebilir.

Bu makalede, bir Box çalışmasının bulgularında DEA'ya ve teknoloji danışmanlığı yoluyla finansal danışmanların yönetim altındaki varlıkları (AUM) büyümesini en üst düzeye çıkarabilecekleri konusunda daha yakından bir göz atacağız. Teknolojiye Nasıl Ulaşır? Mali müşavirler, müşterilere bireyselleştirilmiş hizmetler sunarlar; bu da müşterilere bireyselleştirilmiş hizmetler sunarlar; ürün tabanlı iş modeli. Tek bir danışmanın etkili bir şekilde sunabileceği müşteri sayısının sınırı vardır, çünkü her gün yalnızca çok fazla zamanı vardır.

Teknoloji, daha etkin bir şekilde ölçeklenebilirliği artırmaya yardımcı olur. Örneğin, danışmanlar portföy otomasyon teknolojilerini kullanarak müşteri portföylerini yeniden dengelemek için gereken süreyi ortadan kaldırabilir. Bu, işletme tarafından danışmanlık başına gelir ve yönetim altındaki varlıkların artırılmasına yardımcı olurken, danışmanlık dışı görevleri hızlandırarak potansiyel olarak karlılığı artırır. Birçok yönden teknoloji, danışmanların hizmet sunumlarını ürün haline getirmesine yardımcı olmuştur.

Artan bir araştırma grubu, teknoloji kullanımının, yönetim altındaki varlıklar ve diğer önemli performans göstergeleri ile güçlü bir şekilde ilişkili olduğunu göstermiştir. Bir Box çalışmasındaki DEA'ya göre, iki teknolojiyi kullanan firmalar, bir teknolojiyi kullananlara kıyasla AUM'da% 4, 2 oranında büyüme ve teknoloji kullananlara kıyasla AUM'de% 8,7 daha fazla büyüme yaşadı. Dört teknolojiyi kullanan danışmanlar% 8.4'lük en yüksek AUM büyümesine sahipti.

Doğru Çözüm Seçme

Finansal danışmanların yeni teknolojiler edinme konusunda sayısız seçeneği vardır; bu, en büyük fayda sağlamak için doğru ürünleri doğru seçmenin önemli olduğu anlamına gelir. Bir Box çalışmasının DEA'sı, müşteri ilişkileri yönetimi ve portföy yönetimi ve raporlama sistemlerinin genellikle benimsenmesi gereken ilk şey olduğunu bulmuştur. Bununla birlikte, veriler bu iki sistemin AUM'daki en az büyüme ile ilişkili olduğunu gösterdi. En büyük ilerleme, finansal planlamaya (örneğin, tahmin ve modelleme araçları) ve belge depolama teknolojilerine yapılan yatırımlarla görüldü.

Tabii ki, yeni teknoloji edinmek, danışmanların başına daha fazla AUM veya gelir sağlamada danışmanların fayda sağlayacağını garanti etmez.İşletmeler, eğitim çalışanlarına en iyi faydayı sağlamak için teknolojileri nasıl doğru bir şekilde kullanacaklarını zaman ayırmaları önemlidir. Örneğin, bir CRM sistemi, tüm istemci iletişimleri sisteme kaydedilmediğinde ve / veya takip için sisteme girilmediğinde çok iyi sonuç vermez.

Popüler Teknolojiler

Mali müşavirler için pek çok farklı teknoloji çözümü var, ancak InvestmentNews (

Yatırımcı İlişkileri ve Danışmanlar) anketler, en popüler çözümlerin bazılarını vurguluyor. IN anketine göre, en popüler finansal planlama yazılımı MoneyGuidePro (% 25,3) ve ardından eMoney 360 (% 23,6) idi. Portföy yönetimine gelince, çoğu danışman kendi broker-bayi platformunu (% 19.2) kullandı ve ardından Morningstar Ofisi (% 14.2) kullandı. En popüler belge yönetimi çözümleri broker-bayi (% 23,2) tarafından sağlandı, ancak hemen hemen pek çok tercih edilen LaserApp (% 22,1).

Ankette finansal danışmanların kullandığı diğer popüler teknoloji çözümleri arasında, portföy dengelemesi için iRebal (% 15), hesap toplama için Albridge Zenginlik Raporlaması (% 18,1) ve uyumluluk için NRS ComplianceMAX (% 4,6) yer aldı. Bununla birlikte, çoğu danışmanın, her şeyi tek bir çatı altında tutmak için harici çözümler aramadan ziyade ihtiyaçlarını karşılamak için aracılık bayi platformlarına yaslandığını belirtmek gerekir. Sonuç Bir Box çalışmasındaki DEA, teknolojiyi kullanan finansal danışmanların, zamanla yönetim altındaki varlıklarda daha fazla büyüme eğilimi gösterdiğini gösteriyor. En büyük yararlar finansal planlama ve belge depolama teknolojileri yatırımlarıyla görüldü, ancak çalışmaya dahil edilen tüm önemli teknolojiler bir miktar fayda yarattı. Bu teknolojileri benimsemeyi düşünen danışmanlar, çalışanların doğru eğitimi almasını sağlamalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Teknik Eğilimler Mali Müşavirler,

'ya Kalan)