Robo danışmanları finansal danışmanlık dünyasında yıkıcı bir güç olduklarını ispatladılar. Robot danışmanlık alanı özellikle 2015'te gelişti.

• Devasa para müdürü BlackRock, Inc. robo-danışman FutureAdvisor'ı satın aldı. Ortaklık, Bank BBVA Compass ile ortaklık kurarak bankacılık kanalına büyük bir girişim başlattı. Robo-Advisors and Banks: The Next Robo-Frontier .)
• 401 (k) alanda büyük finansal motorlar Inc., satın alınan tuğla ve harç danışmanı The Yatırım Fonu Mağazası.
• Betterment'ın kurumsal kolu firmanın büyümesine yol açtı.
• Finansal hizmetler devleri Vanguard ve The Charles Schwab Corp kendi robo-danışmanlarını başlattı. Her ikisi de, özellikle Vanguard'ın Kişisel Danışmanlık Hizmetleri başta olmak üzere varlık toplamada başarılı olmuştur.

En Hızlı Büyüyen

Değişiklikle tanımlanan bu ve diğer değişiklikler karşısında hangi robo-danışmanlar en hızlı büyüyor? Investment News geçtiğimiz günlerde Rooftop danışmanlığını mal varlığı yönetimi (AUM) ile sıralamış ve 2015 Ocak ayından 2016 Ocak ayına kadar olan AUM'daki değişimi karşılaştırmıştır. (Daha fazla bilgi için bkz. Vanguard'ın Robo- Danışman .

1. Finansal Motor Ocak 2016'da 104 milyar dolar, Ocak 2015'te 88 milyar dolar iken, bu oran% 18 artış gösterdi.
2. Vanguard'ın Kişisel Danışman Hizmeti 2016 Ocak ayında 31 milyar dolar, hiçbiri 2015 Ocak ayında rapor edilmedi. 2014'te bazı beta testleri yaptınız, ancak 2015 yılının başında halka hizmet vermedi.
3. Charles Schwab'ın Akıllı Portföyler ve finansal danışmanların müşterileri için kurumsal versiyonu hem 2015'te hem de piyasaya çıktı. 2016 Ocak'ından itibaren AUM 5 dolar seviyesinde kaldı. 3 milyar.
4. Betterment 3 $ aldı. 1 milyar karşılığında 2 milyar. 2015 Ocak'ında 1 milyar,% 192'lik bir artış.
5. Servet'in 2 doları vardı. 6 milyar dolar karşılığında 1 dolar. 2015 Ocak'ında 7 milyar,% 53'lük bir artış.
6. Kişisel Sermayesi 1 dolardı. 2015 Ocak'ında 862 milyon dolar olan 5 milyarlık bir artışla% 76'lık bir artış.
7. FutureAdvisor, 2015 Ocak'ında 232 milyon dolar karşılığında 695 milyon dolarla% 199'luk bir artış gösterdi.
8. Varlık Oluşturucu, 2015 Ocak'ında 616 milyon dolara karşı% 11 artışla 686 milyon dolara ulaştı.
9. Blooom, 2015 Ocak'ında% 502'lik bir artışla 26 milyon dolara karşılık 157 milyon dolara sahipti.
10. Acorns, 1 milyon 713% artışla 2015 yılının Ocak ayında 5 milyon $ karşılığında 87 milyon dolara ulaştı.

Hibritler

En iyi 10 robo-firmanın üçü melez robo-danışmanlardır: Financial Engines, Vanguard ve Personal Capital. Her üçü de bir çeşit insan tavsiyesi ve robo-teknolojisi bir araya getiriyor. Yatırım Fonu Mağazasını almadan önce bile Financial Engines, personel çağrı merkezlerine ek insan danışmanları eklediğini açıkladı (Daha fazla bilgi için bkz.

• Robo-Danışmanlar ve İnsan Dokunuşları:
• ).Finans Motorları, genellikle son yıllarda robo-danışman görüşmesinin bir parçası olmasa da, orijinal robo-danışmandır. Ayrıca 401 (k) plan sağlayıcıları ve sponsorları plan katılımcılarına tavsiyelerde bulunmak üzere işe alınır.
• Vanguard'ın Kişisel Danışman servisinin başarısı iyi yazılmıştı. 30 baz puan için, müşteriler beşeri bir finansal danışmana erişebilir ve portföyleri için finansal plan ve varlık dağıtımı gibi hizmetleri robo teknolojisi ile birlikte alırlar.
• Personal Capital, ücretsiz araçlara ve finansal danışmanlara erişim imkanı sunar. Servisleri, diğer robo-danışmanların bazılarından daha büyük bir portföyü olan müşteriler içindir.

Schwab'ın Kurumsal Akıllı Portföyleri, Schwab ile gözetim altındaki finansal danışmanlar tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır. Danışmanlar, teknolojiyi beyaz etiketleme de dahil olmak üzere çeşitli şekillerde kullanabilirler.

Danışmanlar İçin Bir Başka Kanal BlackRock 2015 yılında FutureAdvisor'ı satın aldığında, çeşitli danışmanlık kanallarında finansal danışmanlara ulaşmak için görünen firmanın teknolojisi ve uygulamaları hakkındaki ilgisini çok açık bir şekilde fark ettiler . BlackRock, FutureAdvisor'ı kendi robot platformlarında bireysel müşterilere sunmaya devam etmesine izin verdi, ancak finansal danışmanlarla ortaklaşa teknoloji kullanarak konuştu. Yaptıkları ilk büyük sıçrama BBVA Compass ile olan ortaklıktı. Bu platformlar büyük olasılıkla BlackRock'un iShares exchange-tradeed funds'ı (ETF'ler) bir şekilde, şekli veya formunda para yemlikçisinin AUM'sını arttırarak içerecektir. Blackrock'ın iShares ETF'leri

En üst düzey robo-danışman listesinde yer alan isimlerden biri olmamasına rağmen, Jemstep para yöneticisi Invesco tarafından geçtiğimiz günlerde satın alındı. Invesco, BlackRock'un liderliğini takip ediyor ve Jemstep'in platformunu ve teknolojisini finansal danışmanlara sunacak. Invesco'nun ürünlerini sunma gereği olmayacağını söylese de, doğru yapılıyorsa bu hizmetin firmanın AUM'sunu da artırmasına yardımcı olmalı. Betterment'ın finans danışmanları tarafından kullanılmak üzere tasarlanan kurumsal koluna, geçen yılki Betterment'in önemli miktarda büyümesi için kredi verildi. Buna, finansal danışman kanalına girilmemesini ısrarla vurgulayan diğer büyük "saf robo-danışman" WealthFront'la kontrast oluşturun. Geçen yıl% 53 oranında AUM büyümesi, hapşıracak bir şey değil, Betterment'in yaşadığı şeyin yaklaşık dörtte biri. (Daha fazla bilgi için bkz: En İyi Robo-Danışmanı Seçme Kılavuzu

)

Alt satır Robo danışmanları burada kalmaya hazırdır. Varlıklardaki büyüme etkileyiciydi, ancak yine de finansal danışmanlar tarafından yönetilen varlıkların yalnızca bir bölümünü oluşturuyorlardı. Trend robo-teknoloji ve insan tavsiyelerinin birleşimi yönünde ilerliyor gibi görünüyor. Bunun muhtemelen 2016 ve sonrasında da devam edeceği düşünülmektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Advisor Market için Sonraki Neler?

)