Yatırım Malı: Yetenekli veya Şanslı mı? ) Sadece kendi keşif çabalarından iş üretmesi gereken tomurcuklanma sigortası satış görevlileri için,% 5 komisyon ödeyerek 100.000 $ yıllık bir sözleşme satmak iyi bir günün eseridir. Bununla birlikte, bir vergi veya emlak uygulayıcısı, 2 milyon $ 'lık kişisel varlıkları hayır işlerine verimli bir şekilde aktarmanın bir yolunu arayan zengin bir müşteriye hizmet verebilecek duruma kıyasla hiçbir şey yapmaz.Çoğu uygulayıcı, bu tür bir işi düzenli olarak kapıda yürütecek, ancak kendi önerilerini gerçekte uygulamak için hiçbir platforma sahip değiller.
Başlarken

Vergi ve emlakçı pratisyenler için, üzerinde iş yapacakları doğru platform bulma, çözülmesi gereken kafa karıştırıcı bir konudur. Düşünülmesi gereken bir takım faktörler vardır.
Sunmak İçin Hizmetler

Bugün sunulan finansal ürün ve hizmetleri seçmek şaşkınlığa yol açacaktır. Akla gelebilecek her tür yatırım, sigorta, ipotek, kredi ve banka ürünü birden çok kanaldan kolayca erişilebilir. Uygulayıcıların almaları gereken ilk adım, işletmelerini incelemek ve müşterilere en uygun ve en faydalı ürün ve hizmetlere karar vermektir. Uygulayıcıların, sağlanacak hizmetlerin kapsamı için makul sınırlar belirlemeleri gerekiyor çünkü bir kerede çok fazla yönde ilerlemeyi denemek kolay. Bir uygulayıcı, işletmelerinin her ürünü ve hizmeti sunmasını istiyorlarsa, bu seçeneklerden bazılarını çeşitli çalışanlar veya ortaklar arasında devretmek akıllıca olabilir. Ardından, her ortak alan belirli bir alanda uzmanlaşabilir ve tüm dünyada profesyonel düzeyde hizmet verebilir. Tazminat Şekli

Ücretlerin veya komisyonların ücretlendirilip yüklenmeyeceği önemli bir konudur ve uygulayıcıların planlamasında korumak istediği nesnelliğin seviyesine bağlı olacaktır. Genel olarak, tavsiye için bir ücret talep eden plancıların, komisyon ücretlendirenlerden daha objektif oldukları düşünülür; çünkü tazminat, müşterilerin tavsiyeleri üzerinde veya bunları uygulamak için hangi ürünleri veya hizmetleri kullandıklarına bağlı değildir. Bununla birlikte, komisyonda çalışan plancılar için ücretlendirme, özellikle de her türlü sigortanın dahil olduğu durumlarda, ücret tabanlı danışmanların katlanarak daha üstündür. Örneğin, hayır işleri için işaretlenmiş varlıkları 2 milyon dolar olan bir müşterinin uygulayıcı ya da planlayıcısı ile görüştüğünü varsayalım. Uygulayıcı kendisine hayırsever kalmış bir güven tesis etmesini ve varlıklarını satmasını tavsiye eder, sonra kazançlarını hayat için bir gelir akışı ödeyecek bir yıllık satın almak için kullanır. Eğer uygulayıcı tavsiye için belirli bir ücret talep ederse, muhtemelen en iyi ihtimalle 500 dolar kazanacaklardır. Öte yandan, uygulayıcı ücretsiz olarak tavsiye verdiyse ve müşteriye 2 milyon dolar tutarında bir yıllık sigorta satışı yaparsa, komisyon muhtemelen hangi şirketin ve ürünün seçileceğine bağlı olarak 100.000 ila 150.000 dolar arasında bir yerde olacaktır. Gerçekten etik plancılar her zaman objektif önerilerde bulunurken, bir iş perspektifinden bakıldığında, pek çok kişinin ücretli tazminatla kendilerini ilgilendirdiği bu tür bir para kullanılabilir olduğunda zorlanmaktadır.

Bir Broker-Bayi Seçimi Muhtemelen uygulayıcıların çoğunu finans hizmetleri şirketlerinin sayısız sıralamasına biraz zaman ayıracaktır (999 Sayılı Yatırım Danışmanının Ödenmesi veya Ücretlendirilmesi? ve hangisinin kendileri için en iyi olduğuna karar verin.Seçim için temel kriterler, tazminat yapısını, sunulan ürünlerin ve hizmetlerin seçimini ve arka ofis desteğini içermelidir. Arka ofis, teknik ve satış desteği ile uyumluluk yönetmeliği sağlar. Birçok broker-bayi ayrıca, doktorlar için ertelenmiş tazminat planları veya gayrimenkul yatırımcıları için 1031 döviz hizmetleri gibi niş pazarlar için özel ürünler ve hizmetler sunmaktadır. Bu, müşterilerin özel ihtiyaçları olan, bu özel hazırlanmış programlardan birini sunarak doldurulabilecek uygulayıcılar için değerli olabilir. Lisanslama ve Eğitim

Lisanslama ve eğitim muhtemelen uygulamanın başlangıçtaki zaman ve sermaye harcamalarının en büyük bölümünü oluşturacaktır. Lisans sınavlarına devam etmek ve eğitim almak birçok yeni danışman için bir çile olabilirken, menkul kıymetler ve sigorta testleri, avukatların ve sertifikalı muhasebecilerin (Yeminli Mali Müşavirler) geçmek zorunda oldukları tahta sınavlarıyla pek karşılaştırılamaz. Bir EBM olmayan deneyimli bir vergi mükellefi bile, gerekli lisansları almakta herhangi bir sıkıntı yaşatmamalıdır. Hangi lisanslara ihtiyaç duyulduğuna ve sınavlar için kaç sınıfın okutulması gerektiğine bağlı olarak, toplam maliyet muhtemelen birkaç yüz dolardan belki bin'in üzerinde bir yere çıkacak. Bunun dışında, uygulayıcıların başlangıç ​​giderleri konusunda çok azı olacak. Elbette, eğer bir uygulayıcı Certified Financial Planner® gibi profesyonel bir tayin elde etmek isterse ekstra zaman ve masraf anlamına gelir. (Daha fazla bilgi için bkz. Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası

ve CFP® Sınavı için Eğitim) Eğitim konusunda, aracı kurum-satıcınız esnafı nasıl yerleştireceğinize ve firma ve endüstri uygunluğunu nasıl sağlayacağınıza. Ayrıca bazı satış eğitimi verebilir, ancak uygulayıcı tarafından kullanılan ürünleri ve hizmetleri sunan şirketler muhtemelen o bölgede ona daha fazla destek sağlayacaktır. Çoğu yatırım ve sigorta şirketi, neredeyse her çeşit müşteriye yönelik geniş bir pazarlama materyalleri yelpazesi sunmakta ve kişisel toptancı desteği sağlamaktadır. Ödüller Vergi ve emlakçılara finansal planlama hizmeti sunmanın getirileri önemli ve anında olabilir. Komisyon gelirleri genellikle bir müşterinin vergi sorununun çözümüyle sonuçlanabilir. Bir EBM'de gelirde yılda 300, 000 dolarlık bir vergi uygulaması varsa, finansal planlama ekleme, ilk yılda bu rakamı kolaylıkla ikiye katlayabilir. İlave genel giderler önemsiz olurdu.

Sonuç

Gelirlerini artırmak için maliyet ve zaman açısından etkili bir yöntem arayan vergi ve emlakçı uygulayıcılar için, karışıklığa finansal planlama ekleme ile hiçbir seçenek karşılaştırılamaz. Müşteriler, güven, bilgi ve konum hepsi zaten mevcut. Birkaç lisans edinip bir aracı kurum satıcısı seçerek, bu profesyoneller minimum miktarda zaman ve gayretle hızlı ve kolay bir şekilde ek ek gelir elde edebilirler.