Bir hediyeyi reddetmek pek çok kişiye saçma gelebilir gibi görünse de, bir bireyin bunu yapmak isteyebileceği çeşitli iyi sebepler vardır. Ölen amcanızdan 500,000 $ IRA ve 500,000 $ 'lık bir CD miras aldığınızı varsayalım. IRA hesabı, toplam mülkiyetinizi geçerli emlak vergisi hariç tutma miktarına bırakırsa, "nitelikli bir feragatname" düşünün ve IRA'nın şartlı yararlanıcılara doğrudan geçmesine izin verebilirsiniz. Mirasçılar, ham arazi veya gayrimenkul üzerindeki emlak vergileri gibi, mülkiyet mülkiyetine tabi olabilecek gelecek vergiler nedeniyle hediye kabul etmeyi reddetmek isteyebilirler.
"nitelikli bir feragatname" olmak için aşağıdaki koşulların tümünün yerine getirilmesi gerekir:
- Feragat, mülkiyetle ilgili herhangi bir ilgiyi kabul etmenin geri çevrilemez bir reddi olmalıdır
- Feragatname reddi İmzalı ve yazılı olarak imzalanmış olması gerekir
- Feragat, mülkiyet çıkarlarının herhangi bir bölümünü veya mülkiyetle ilgili herhangi bir menfaat kabul ettiremez
- Feragat, mülke kimin / kisinin katılacağını söyleyemez
- Zamanında teslim bu, feragatnamenin iletimin oluşturulmasından sonraki dokuz ay içinde veya 21 yaşından sonra dokuz ay içinde olması gerektiği anlamına gelir.
Ek bilgi için, bkz. Mirayı Reddetme .
Bu soruya Steven Merkel
Kadın Odaklı Robo-Danışmanı SheCapital Folds | Temmuz-2016'da katlanmış olan, kadın merkezli bir yaklaşımla portföy yönetim hizmetlerini sunarak robo-danışmanlık konusunda yeni bir dönüm noktası olan "InvestCapital
SheCapital".
Geleneksel IRA'larım bir Roth IRA'ya dönüştürüldü. İlk kez ev alıcısı olarak kalifiye bir para çekme işlemi yapabilir miyim?
Eğer fonları beş yıldan kısa bir süre önce dönüştürdüyseniz, nitelikli dağıtım gereksinimlerini karşılayamazsınız. Bununla birlikte, bir ilk ev satın alımına yönelik olarak dağıtmak üzere dağıttığınız tutar,% 10 erken dağıtım cezasına tabi olmayacaktır.
Ben ilk kez bir ev alıcıyım. 401 (k) 'mumdan toprak ve ev satın almak için bir dağıtım yaparsam, bu dağıtım için bir ceza ödeyecek miyim? Ayrıca, vergilerimi dosyalamam için nasıl bir form oluşturmalıyım, IRS'ye göstermek gerekir ki, 10 000 $ 'ın bir ho
' A gittiğini biliyorsun, 401 (k ) Plandan bir dağıtım almaya uygun olduğu düşünülen plan belgesi. İşvereniniz veya plan yöneticiniz, gereksinimlerin bir listesini size sağlayacaktır. 401 (k) planınızdan çekilen ve ev satın almak için kullanılan tutarlar gelir vergisi ve% 10 erken dağıtım cezası uygulanır.