Hepimiz hata yapıyoruz. Bu insan doğası. Ancak finansal danışmanların yapmayı kolaylıkla önleyebilecekleri bazı hatalar var. Bunu yapmak, yalnızca müşterileri etkilemenize yardımcı olmaz, aynı zamanda işletmenizin boyutunu iyileştirmek ve arttırmak için yardımcı olabilir. İtibar, finansal danışmanlık işinde kilit önem taşır, bu ipuçlarından bazılarını izleyerek itibarınızı arttırmaya yardımcı olabilirsiniz ve yeni müşterileri çekmenize yardımcı olabilir.

Stick to Business

Müşterilerinizle keyifli ve sohbet etmek istersiniz, ancak sohbet etmek için çok fazla zaman ayırmadığınızdan ve gerçekten konuşmak için yeterli zamanınız olmadığından emin olun önemli konular. Müşteriler, emeklilik planları yaparken, onlara en iyi nasıl hizmet edeceğinizi ve maddi hedeflerine ulaşmalarını sağlayabileceklerini öğrenmek için oradalar. Sosyal çağrı yapmıyorlar. Ayrıca din ve siyaset gibi sıcak düğme konularından uzak durun. Toplantı, gösterişli bir toplantı olmalıdır, ancak iş yapmak için orada bulunuyorsunuz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler Müşterileri Nasıl Dondurur .)

Toplantı bitiminden önce, müşteriyle bir araya geldiğinde tüm önemli noktaları kapsadığınızdan ve tüm konularda görüşmek için zamanınızın olup olmadığından emin olmak için bir programa uymalısınız. . Bir fikir, ele almak istediğiniz kilit noktaların bir listesini hazırlamak ya da alternatif olarak, müşteriyle paylaşabileceğiniz bir gündemi yazmaktır.

Konuşmayı Durdurun ve Dinleyin

Gerçekleştireceğiniz çok önemli bilginiz var, ancak müşterinin ihtiyaçlarını tam olarak öğrenmek için orada olduğunuzu unutmayın ve daha sonra en iyi nasıl hizmet verebileceğini hesaplayın. onlar. Onların gerçek ihtiyaçlarının ne olduğunu bilemezsiniz, onları dinlemek için zaman ayırmazsanız. Müşterilerinizden soru sormaya ve tüm endişelerinize nazik bir şekilde kulak vermeye teşvik edin. Bu şekilde, güvenli bir maddi gelecek için plan yapmalarında kendilerine daha iyi yardımcı olacaksınız. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Yaşamsayan Soru Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Verme .)

Bir müşteri ile bir nokta kurmaya çalışırken, kişisel bir hikaye her zaman takdir edilir, ancak denize girmez ve müşteriye yaptığınız hatalar veya yapmayı dilediğiniz şeyler hakkında öfkeli bir hikaye vermezler farklı. Müşteriler, yetkili olduğunuzu ve sorunlardan kaçınmalarında size yardımcı olabileceğini bilmek ister. Kendi hikayelerini derinlemesine duymak için orada değiller.

Örgüt Anahtar

Dağınık ofisinizde rahatça bulunabilir ve her bir kağıdın nerede olduğunu ve her önemli belgenin nerede bulunabileceğini biliyor olabilirsiniz. Ancak bu, ofisinizde bir araya gelen bir müşterinin küçük karışıklığınızı büyüleyici bulacağı anlamına gelmez. İşten ayrılma, bir müşteriye boğulduğunu ve iş ve çalışma takvimine ayak uyduramayacağını söylüyor.

Müşterilerin En İleri İlgisi İlk Geldi

Bir finansal planlayıcı olarak amacınızın, müşterinizin geleceği için plan yapmasına yardımcı olmak için elinden gelenin en iyisini yapmak olduğunu unutmayın.Sizi daha fazla komisyon almak veya daha yüksek ücretler getirmek amacıyla onları mümkün olduğunca çok sayıda ürün satmakla ilgili olmamalıdır. Emanetçiyseniz, kendi kazancınızı müvekkilinizinkinden fazla kullanmanız aslında yasadışıdır. Gerçek bir amacınızı ve işinizi kaybettiğiniz bir satış yaparken bu kadar dikkatli olmadığınızdan emin olun. Müşterilerinizin ilgisini ilk önce koyarsanız, itibarınızı kaçınılmaz olarak arttırabilir ve büyük olasılıkla süreçte daha fazla müşteri kazanırsınız. Geciktirme Kabul Edilemez Herkes bazen geç olsa da, defalarca geçinmek kötü bir alışkanlıktır ve küçük bir planlama ile kolayca olabilir (bkz.

Mali Müşavirler İçin Güvene Göre İsimlendirme

) kaçındı. Geç olmak, başkalarının zamanına değer vermediğinizi, kendi değerinizi verdiği kadar gönderir. Bir finansal danışman sürekli olarak geç kalırsa, bir müşteri, varlıklarınıza ve mallarınıza dikkat etmeniz konusunda yetenekli olup olmayacağınızı merak etmeye başlayabilir. Geç kalmamak için her randevuda 10 dakika erken gelmeyi ve planlamayı yapmayı planlamayı deneyin. Toplantılarınız geriye dönüyorsa, trafik veya zamanla koşu düzenine izin vermez.

Herzaman Takip Edin

Bir müşterinin ihtiyaç ve hesaplarının üstünde kalmak görevinizdir. Onlara onlardan ihtiyaç duyduğunuz bilgi veya belgeleri size sunmaları gerektiğini hatırlatmak için birisi olmalısınız. Onların yapmalarını bekleme. Siz profesyonelsiniz, bu nedenle müşterilerinizle ve planlamalarla toplantıları takip ederek bunun gibi davranmanız gerekiyor. Görevinizin bir kısmı, müşterilerin finansal geleceğine bakmaktır, böylece sırf onların kadar fazla endişelenmesi gerekmemekte ve hayatlarının diğer tüm yönleriyle baş edebilmektedir. İnsanlar bugün meşgul hayat sürüyor. Bu, sizi işe aldıklarının bir parçası, böylece maliyesi ve mülk planlamasının üstünde kalan, onlar değil de siz olabilirsiniz. Eşi Gözardı Etmeyin Geçmişte, çoğunlukla, bir çocuğa bakan ve ilgilenen kişinin çocuğu vardır (daha fazla bilgi için bkz:

Danışmanlar: Bu Yaygın Hataları

Bir ilişkide olan maliyeleri, ancak bu değişmiş ve değişmeye devam ediyor. Her iki insanda da birkaç kişiyle konuştuğunuzdan emin olun. Kadın sohbet ya da toplantılara katılmak istemiyorsa bile, onun bir parçası olmasını önermelisin. Sonuçta, erkekler genellikle kadınlar olmadan önce ortadan kaybolurlar ve zaten bir çiftte kadın veya eş ile iyi bir çalışma ilişkisine girdiklerinden emin olmak istersiniz.

Bottom Line

Örgütlenmek, müşterinizi ilk önce yerken ve her zaman profesyonel bir şekilde çalışmak gibi birkaç basit ipucunu izleyerek saygınlığınızı göreceksiniz ve işletmeniz başarılı olmaya başlıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirlerin Müşteri İle Konuşabilmesinin İpuçları .)