Mali müşavirler genellikle, daha fazla iş çekmek için potansiyel müşterilerle toplantılar kurarlar. Ancak pek çok danışman danışmanları getirmekten çok insanları korkutuyorlar.

Potansiyel müşterilere en iyi yaklaşımın nasıl olduğunu bilmek kolay değil, ancak danışmanları tavsiye ettikleri şeyleri bulmak için yardımcı olabilecek birkaç ipucu ve umutları yaklaşırken ne yapmamalısınız. (İlgili okumalar için bkz: Tüm Mali Müşavirlerin Kaçınılması Gereken En Büyük 5 Hatalar )

Sert Para Satma Do not

Siyasi adaylara çok benzeyen birçok danışman, bir çamaşır yıkama listesini okuyarak potansiyel unsurları etkilemek için eğilimlidir. Bu yeni başlayanlara nerede çalıştığını, yaptıklarını ve yönettikleri veya tavsiye ettikleri paranın tutarını söylediler. Ancak, müşteriler bu endüstri veya işletme hakkında çok az şey biliyorsa, özgeçmişindeki kurşun puanları anlamsız olacak ve kitlenizi etkilemek için çok az şey yapacaktır.

Tanıtım toplantısında, danışmanlar genellikle elektronik tabloların koparılması ve sunumların kaydı yapılarak sitelerin ve portföylerin yönetiminde ne kadar başarılı olduklarını göstermek için kendi övgülerinde bulunurlar. Yine bu rakamların çoğu, önce bir danışmanla hiç çalışmamış potansiyel müşterilerin başında olacaktır. Umarım hepsi, sizinle çalışmaya başladıklarında anında anlamayı öğreneceği, ancak sayı ve istatistiklerle karışıklık kazandıran ve finansal şartları yalnızca potansiyel müşterinin kaybolduğunu hissetmesini ve muhtemelen kendisi hakkında güvensiz olmasını sağlamak için kullanacağı tüm bilgilerdir. kendi mali bilgi eksikliği.

Daha iyi bir taktik, finansal tavsiyelerin nasıl işlediği ve uzun vadede onlar için ne yapabileceğiniz konusunda müşterileri ile temellerin bazılarına geçmek olacaktır. Ardından, kalan zamanlarını sorularına cevap vererek harcayın.

Doğru Pazarlama Stratejisini Seçin

Pek çok potansiyel müşteri size gelir; çünkü bir finansal planlayıcı onlara ne sunabileceğini veya ne yaptığınızı günlük olarak bilmiyorlar. Ayrıca, finans ve yatırım endüstrisinde çalışan herkes hakkında bir miktar şüpheli olabilirler. Dolayısıyla kendinizi bir Wall Street sihirbazı olarak satmamak önemlidir. (İlgili okumalar için bkz. 6 Mali Müşavirler için Temel Pazarlama İpuçları.

Daha iyi bir yol, insanlarla finansal geleceklerini planlamalarına yardımcı olmak için nasıl çalıştıklarınız hakkında onlarla konuşmak olacaktır. Mali sektörde çalışmayan insanlar sıklıkla, ihtiyaç duymayan bir şeyi satmaya ya da kötü bir anlaşmaya yaptıkları yatırımlarda bulunmaya çalışacaklarından korkan kişilere güvensiz olma eğilimindedirler. Main Street'in finansal kriz sırasında aldığı büyük kayıplar sadece bu görüşü derinleştirmeye yaradı.

Böylece müşterilerinize neler sunabileceğini açıklarken, kendinizi insanlara kafa karıştırıcı olmayan bir şekilde satmanız önemlidir ve hızlı bir para kazanmak için dışarı çıktığınız gibi çıkmaz. Kendinizi müşterinin çıkarlarını en iyi şekilde izleyen ve kötü anlaşmalara girmekten veya kötü mali kararlar almaktan kaçınacak birisi olarak sunmak istersiniz.

Robosun Üzerinde Yükseliş

Sektördeki herkes bildiği gibi, robo-danışmanların kullanımı artmaktadır. Nedenini anlamak kolay. Bu çevrimiçi algoritma tabanlı mali sihirbazlar, bir insan profesyoneliyle oturum açmaktan daha ucuzdur ve insan benzerlerinin yaptığı benzer hizmetleri sunma eğilimindedir. Potansiyel müşterilere bir robot kutusu sunabileceklerini kanıtlamak için finansal danışmanlık alanında gerçekten çalışan insanlar kalmıştır.

Örneğin, bir bilgisayar programı etrafında bir sürü sayı karıştırıp istemci denemek için uygun bir yatırım portföyü ile gelip. Ancak bir insanı oturup incelemek, belirli bir müşterinin hedefleri, hayalleri, çalışma umutları ve yaşamını dört gözle beklediği yaşam tarzı temelinde en iyi olanı analiz etmesi gerekir. (İlgili okumalar için bkz: Danışmanlar Robo-Danışmanlardan Öğrenebilirler )

Danışmanlar ayrıca, robo-danışmanların yüz yüze toplantılar gibi yapamadığı çeşitli hizmetleri de sunabilirler sigorta poliçelerini ve vergi planlamasını tartışmak. Danışmanlar, muhtemel bir müşteri ile ilk görüşmede mümkün olduğunca bu hizmetleri vurgulamaya dikkat etmelidir.

Ücretler Üzerine Dikkat Edin

Yine, en son finansal krizden geçerek yaşayan bugün birçok kişi finansal endüstriden şüpheleniliyor ve bir gezintiye çıkarılamayacağından emin olmak istiyor. Bu nedenle, müşterileri nasıl ücretlendirdiklerini açıklarken danışmanın görevi açıktır. Müşterinin portföyünün yüzde birini ücretlendirilecek mi? Müşteriler bir hizmetkarını ödemek zorunda mı kalacak? Saatlerce tahsil edilecek mi? Potansiyel müşterileriniz ile ödeme yapınızın nasıl çalıştığından bahsediyorsanız, bu konuyu merak edip vakit harcamamaları gerekmez.

Finansal danışmanlık şirketi ciddi bir konudur. Bu, insanları zor kazanılan paranın korunması ve başarılı bir maddi gelecek ile rahat emeklilik yolunda bir yol bulmalarına yardımcı oluyor. Ancak, potansiyel müşterilere verdiğiniz konuşma çok ağır ve karamsarsa, onları korkutup bitirebilirsiniz. İlk görüşmeyi keyifli, olumlu ve eğlenceli hale getirmeye çalışın. Şeyleri açıklığa kavuşturun ve insanlara, sunduğunuz hizmetlerin hayallerini gerçekleştirmelerine yardımcı olmalarını, onları yok etmelerinin gerekmediğini bilmelerini sağlayın. İnsanlara, maddi kahramanlıkları açısından kaybolduklarını hissediyorsanız bunun bir sorun olmadığını bilelim; orada olmak için buradasınız.

Sonuç

Potansiyel müşteriyle konuşurken, tüm sorularını yanıtladığınızdan ve hedeflerini gerçekleştirmek için yoluna devam etmelerine yardımcı olmak için sağlayabileceğiniz hizmetleri tanımladığınızdan emin olun. Erişilebilir olun ve satış adımından vazgeçin. (İlgili okumalar için, bkz. Tek Müşterilerin Emeklilik Planı Nasıl Yardımcı Olunur. )