Müşteri hizmetleri ortakları genellikle birlikte bir danışmanlık hizmeti tutan tutkal olabilir. Bu değerli asistanlar genellikle, bunları başarmak için en az iki kat daha fazla çalışan broker ve danışmanlardan birçoğunu alacak çok sayıda görev gerçekleştirmekte ustadırlar.

Bu pozisyon için işe alınmak için ne gerekiyor? Kayıtlı bir müşteri hizmetleri ortağı olma yolları pek çok bakımdan oldukça basittir, ancak bu pozisyonda en etkili olanları çoğunlukla herhangi bir takıma veya ofise onları değerli eklemeler yapan eğitim ve sertifikalar elde etmektedir. (İlgili okumalar için, bkz: Küçük İşletmelerin Bilmesi Gerekenler Yönetmeliği İşe Alma )

Tarihçe ve Evrim

Müşteri hizmetleri ortakları pozisyonu, bu kapasitede çalışanların birçoğunun öncellerinin ötesine geçen işlevleri yerine getirmesi noktasına gelinmiştir. Geçmişte, başarılı brokerlar, menajerlik lisanslarını bir noktada alabilecek sekreterleri kiralayacaktı, böylece patronları başaramadıysa basit emirler alabilirlerdi. Ayrıca yazma, dosyalama ve posta görevleri gibi rutin idari görevleri yerine getirdi. Bu pozisyon lisanslı idari personelin aracı kurum işinde daha aktif bir rol oynayabileceği ve pazarlama kampanyaları ve uygunluk yönetimi gibi görevlerde yardımcı olabileceği kayıtlı satış asistanlığına yavaş yavaş dönüştü.

Ancak günümüzün müşteri hizmetleri ortakları, broker ve planlamacıların yapabilecekleri hemen her şeyi yapabilir; yeni iş getirmek, şirketin web sitesini ve sosyal medya varlığını, uyumluluk yönetimini ve daha derin bir etkileşim seviyesini korumak da dahil olmak üzere istemciler. Ve elbette ki çoğu hala, yeni müşteri hesapları kurma, evrak işleme, menkul kıymeti kasaya koyma ve elleçleme, ofis olaylarını dosyalama ve planlama gibi normal rutin görevlerini yerine getiriyor. Bu görev için yeni gönderilen bir iş, başvuranın beklediği şu görev listesine sahipti:

• Müşterilere profesyonelce profesyonel hizmet sunmak ve düzenli sorgulara yanıt vermek.
• Müşterilere, hisse senedi fiyatları, hesap bakiyesi ve çeşitli hesapla ilgili ayrıntılar gibi çağrılmış bilgiler verin.
• İlgili finansal danışmanları, kayıtlı müşterilerin işlem ve hesaplarıyla ilişkili ayrıntılar ve faaliyetler konusunda bilgilendirmek.
• Destek direkt posta kampanyaları düzenlemek ve yürütmek için finansal danışmanlarla ilgili.
• Bütün şirket prosedürlerini ve politikalarını uyun ve öğrenin.
• Olası sorunları derhal şube müdürlerine veya finansal danışmanlara iletin.
• Müşteri şikayetlerini ve soruşturmalarını proaktif bir şekilde çözebilirsiniz.
• Mali müşavir veya şube yönetim ekibi üyesinin anlık yükselmesi gereken sorunları belirleyin.
• Müşteri, şube, mali müşavir ve şirket bilgileri ile ilgili en yüksek seviyede takdir yetkisi sağlayın.
• Tüm uygun ve gerekli hesap belgelerinin edinildiğinden ve güncellendiğinden emin olun.
• İlgili finansal danışmanlar için telefonla profesyonel olarak destek sağlayın.
• Müşterilerin fonları ve menkul kıymetlerini transfer etmelerine ve talep edilen çekleri vermesine yardımcı olun.
• Müşterilere ödenmemiş kaynaklarla birlikte evrak bulunmamakta ve menkul kıymetlerle ilgili bilgi verilmektedir.
• Firma ve şube politikaları ve standartlarına uygunluğu sağlayın.
• Şirketin bilgisayar sistemlerini, atanan FC'lere olduğu kadar müşterilere de hizmet etmek için kullanın. (İlgili okumalar için bkz: 4 İşe Alma Personeli Hakkında Sık Sorulan Sorular

Buraya Giden Yol

Somut ölçütler bakımından, bir müşteri hizmetleri ortağı olma şartları genellikle oldukça basittir . "Kayıtlı" kelimesi genellikle FINRA'ya ve / veya SEC'ye lisanslı ve tescilli menkul kıymetler anlamına gelir; dolayısıyla genellikle 6 veya 7 ve 66 numaralı lisanslar gereklidir. Vadeli işlemler veya sigorta hesaplarını idare edenler de aynı şekilde uygun lisansa gerek duyacaklardır. Temel idari ve yazım becerilerine, ayrıntılara kanıtlanmış dikkat ve müşterileri ile başa çıkma becerisi yanında ihtiyaç duyulacaktır. Bu sebeplerden dolayı, daha önce müşteri hizmetleri deneyimi olan adaylar genellikle bu pozisyonlar için tercih edilir.

Bu pozisyona ulaşmak isteyenler, mutsuz müşterilerle uğraşmak, evrak işlerini yönetmek ve çok görevli olmak gibi temel becerileri öğrenebilecekleri bir yatırım fonu şirketi veya bankası için belki bir müşteri hizmetleri temsilcisi olarak çalışmakla başlamak akıllıca olacaktır. CFP Kurulu tarafından sunulan ya da paralegal olarak çalışan finansal paraplanner gibi bazı sertifikaların kazanılması da iyi bir fikir olabilir.

Bu tür bir deneyim, bir özgeçmiş üzerinde iyi görünüyor ve başvuranların bu işin günlük zorluklarına hazırlanmasına yardımcı olacaktır. Günümüzde müşteri hizmetleri görevlilerinin, işlerini tanıtmak ve müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılamak için günlük rutinlerinde normal görev çağrısının üstünde ve dışında olması beklenmektedir. Hafta sonlarını veya tatillerini kurumsal etkinliklere katılmak veya ilk iş tanımının dışında kalan gerekli görevleri tamamlamakla geçirmeleri beklenebilir. (İlgili okumalar için bkz. CFP Sınavları için En İyi Eğitim Programları )

Tazminat ve Faydalar

Çoğu müşteri hizmetleri görevlisine bir maaş veya daha az sıklıkla saatlik ücret ödenmektedir. Menkul kıymet veya sigorta iznine sahip olanlar yapmış oldukları işlemlerle ilgili komisyonlar da kazanabilir ve başarıları için ikramiye veya başka ek teşvik alırlar. Cam kapı. com, kayıtlı iştirakçiler için ortalama tazminatın 47, 845 $ olduğunu gösteriyor. Bu işin menzili, muhtemelen benzersiz üst düzey işlevleri yerine getirebilen süperstar asistanlar için belki de 80.000 $ 'a kadar, en düşük seviyede 30.000 $' dan bir yerlerde çalışır.

Büyük firmalarda aracılar için çalışanlara genelde yaşam, sağlık sigortası ve emeklilik planı gibi sosyal yardım paketleri de sağlanır.Küçük perakende firmalarında iştirakçiler için sağlanan faydalar bir şirketten diğerine önemli ölçüde farklılık gösterebilir ancak oldukça karlı olan firmalar için çalışanlar, herhangi bir sektörde idari asistanlara yaygın olarak önerilmeyen önemli bir pazar payı sunar.

Bir noktada finansal danışman ya da planlayıcı olmayı isteyenler de müşteri hizmetleri ortağı olarak çalışmayı düşünmelidir. Bu, mali planlama kursuna girerken ya da kendi iş kitaplarını biriktirmek için lisanslarını kullanırken, kapılarını ayaklarına atmaya ve değerli bir deneyim kazanmalarına yardımcı olabilir.

Bottom Line

Müşteri hizmetleri ortakları, finansal sektörde hem müşterileri hem de onları istihdam eden şirketler ve danışmanlar için hayati bir rol oynamaktadır. Bu iştirakçilerin çoğu, günlük olarak üst düzey işlevler yerine getiren sık örgütlü takımların vazgeçilmez üyeleridir. Bir müşteri hizmetleri ortağı olarak çalışmak için ne yapmanız gerektiğine ilişkin daha fazla bilgi için, www. Web sitesinde Finansal Planlama Birliği web sitesini ziyaret edin. fpanet. org. (İlgili okumalar için bkz: Kadınlar için En İyi Finansal Kariyer. )