Finansal danışmanlık müşterilerine kötü finansal haberi kırmak asla eğlenceli veya kolay değildir; ancak bunu iyi yapabilenler, müşteriler kötü haberleri kendi başlarına keşfedince ortaya çıkabilecek yanlış anlamaları ve kızgınlıkları önleyebilir . Müşterilerinizle olan genel ilişkinizde ortaya çıkabilecek muhtemel zararları en aza indirgemek için müşterilerinize kötü haber kırmak için aşağıdaki ipuçlarını kullanın.

Konuşma Noktaları

• Onlara şahsen söyleyin : Bunun bariz sağduyu gibi görünmesine rağmen önemli bir kötü haberi bir sesli mesaja asla terk etmemeniz veya e-postayla veya başka bir orta yol ile göndermeniz önemlidir İletişim. Bu tür bilgilerin mümkünse yüz yüze bir toplantı halinde dağıtılması gerekiyor. Müşteriniz, önerilerinize dayanarak çok kısa bir süre içinde büyük miktarda para kaybederse, muhtemelen gelecekteki seçeneklerinizi değerlendirmek için bir oturum toplantısı düzenlenmiştir. Teslim edilecek kötü haberciliğin niteliği toplantı bağlamını belirlemelidir. Yakın zamanda dul olan bir eşle uğraşıyorsanız ve ölen eşiniz emlak planlaması yapmadıysa, eşle yapılan bir toplantıda yetişkin çocukların veya diğer lehtarların bulunması gerekebilir. Diğer durumlarda, başkasına haber vermeden önce müşteriye haberi vermeniz önemli olabilir, böylece müşterilerinizin kendilerini toparlama ve sıkıntıya karşı soğukkanlılığını koruyacak zamanları vardır. Kısaca konuşun : Finansal jargon hakkındaki etkileyici bilginizi ortaya çıkarmanın zamanı değil. Elbette, merhamet sahibi ve incelikli olmalısın, ancak açıkça ve noktaya kadar konuşmalısın. Müşteriler yanlış olan şey hakkında size özel sorular sorarsa, onlara dürüstçe ve tamamen cevap verin ancak anlamsız teknik ayrıntılarla uğraşmamaya dikkat edin. Mali kötü haberler genellikle birilerini kaybetmenin hemen ardından gelir; çünkü müşteriler genellikle finansal fayda ya da var olmayan ya da doğru planlanmamış diğer düzenlemeleri beklemektedir. Zaten üzerinde çalıştıkları şeylerin üstünde bu tür bilgileri bulmak yıkıcı olabilir.
• Şu anki seçenekler : Gelecekteki seçeneklerin bir listesi hazır olduğunda kötü haberler daha iyi sindirilebilir. (Daha fazla bilgi için bkz: Mali Müşavirlerin Müşteri İle Konuşabilme Püf Noktaları ). Bu alıcıya duydukları şeylerin kontrol altında olduğunu hissettirir ve onlara, kaybın yarattığı boşluğu doldurmak için kullanabilecekleri bir şey verir. Büyük bir yatırım kaybı yaşamış olsaydı, o zaman gelir vergisi amacıyla bu kayıp hasat zamanı veya geleneksel bir IRA veya emeklilik planı bakiyesi dönüştürme zamanı olabilir.
• Günah keçisi

olmaya hazırlanın: Kötü haberin sebebi sizin suçunuz olmasa bile, müşterinin öfkesinin yükünü taşımaya son verebilirsiniz.Bazı müşteriler bu konudaki sorumluluğu sizden alacaklardır. Sakin olun ve müvekkilin bir süre havalandırmasına izin verin ve soğutucu kafalar genellikle hakim olur. Ve sorun sizin suçunuzsa, eylemleriniz için sorumluluk almak ve doğru yapmak için elinizden gelen her şeyi yapın. Sizin ve firmanızın itibarının bu konuyla nasıl baş ettiğine bağlı olarak, burada hızlı bir yanıt vermek hayati önem taşımaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

• Müşterinin Zihinsel Durumunu Tesbit Etme İpuçları .)
  Bottom Line

Kötü haberleri müşterilere sunmak hiç eğlenceli bir görev değildir ancak bu engelin kolaylaştırılması için bazı yollar vardır. Durumun içeriğini anlamak, müşteriye haberi nasıl sunacağınızı ve ne zaman teslim edileceğini daha iyi bilmenize yardımcı olabilir. Çoğu durumda, kötü haberler mümkün olduğunca çabuk iletilmelidir, ancak müşteri şu anda bunu dinlemek için çok fazla şeyle uğraşıyor olabilir. Şefkat ve samimiyetin bir bileşimi çirkin yüzleşmelerden ve kırık ilişkilerden kaçınmak için uzun bir yol kat edebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Zor Müşterilere Etkiliyor

.)