Bu argümanın ön planında dünyadaki en büyük iki yatırım yönetimi şirketi vardır: Fidelity Investments ve The Vanguard Group Inc. Fidelity, Boston merkezli ve 2 dolardan fazla bir şirkettir. 31 Aralık 2015 itibarıyla 0 trilyon aktif varlıklarda (AUM). 452 yatırım fonu ve diğer aracılık ve yatırım yönetimi hizmetleri vardır. Vanguard Grubu, Pennsylvania'daki Valley Forge'ün merkezini oluşturuyor ve AUM'da 3 trilyon doları aşıyor. Vanguard, 320'den fazla fona sahiptir ve en önemlisi,% 0,18 ortalama gider oranı olan en düşük maliyetli fonlara sahip olduğu için tanınmaktadır.

Agresif Yatırımcılar

Sadakat, agresif bir yatırımcı için daha iyi bir seçimdir. Aktif olarak yönetilen fonlar aracılığıyla üstün yatırım uzmanlığına sahip olmakla kendisi için bir isim yapmıştır. Yıllar boyunca başarıyı yakalayan bu fonların çoğu öz sermaye temelli ve düzenli olarak hem akranlarını, hem de karşılaştırma ölçütlerini aştı. Fidelity Contrafund ("FCNTX"), 1990 yılından bu yana William Danoff tarafından yönetilmektedir. 31 Ekim 2016 itibarıyla 10 yıllık bir yıllık ortalamanın üzerinde olan Contrafund, yatırımcılara% 8.69 oranında bir geri ödeme yapmış ve S & P 500'ün performansını geçmiştir % 7.41 oranında geri dönüş. Fidelity'nin ayrıca daha büyük bir büyüme potansiyeli arayan yatırımcılar için küçük ve orta büyüklükteki birçok hisse senedi kaynağı bulunmaktadır. Fidelity OTC Portföyü ("FOCPX"), spekülatif olarak kabul edilen tezgah üstü hisse senetlerine yatırım yapar. Fon, yatırımcılara 10 yıllık yıllık ortalama% 12.45 oranında bir getiri sağladı ve NASDAQ Bileşik getirisini% 9.68 oranında geride bıraktı. Aktif olarak yönetilen bir fon kullanmak suretiyle ortalamanın üzerinde getiri elde etmek isteyen yatırımcılar, Fidelity'nin yatırım seçimine bakmalıdır.

Muhafazakâr Yatırımcılar

Vanguard Investments, daha muhafazakar yatırım seçeneği sunmaktadır. Vanguard'ın platformunda bulunan yatırım fonlarının ve ETF'lerin neredeyse yarısı sabit gelir düzeyinde. Mevcut toplam 320 yatırımdan sadece 65 yatırım fonu aktif olarak yönetilmektedir. Kalan 255, endekse dayalı olup, ilgili göstergelerin getirilerini yansıtacaktır. Örneğin, Vanguard'ın en popüler fonlarından biri Vanguard 500 Endeks Fonu ("VFIAX"). Bu fon S & P 500'ün performansını yansıtmayı amaçlıyor ve başarıyla gerçekleştirdi. Son 10 yıl içinde yıllık ortalama getirisi% 7.42, S & P 500% 7.41 oldu. Endeksleri kullanarak daha tutucu bir şekilde yatırım yapmak isteyen yatırımcılar Vanguard'ı düşünmelidir.

Maliyetle Bilinçli Yatırımcılar

Vanguard, en düşük maliyetli yatırım yönetimi şirketi olarak bilinir. Vanguard'daki ortalama harcama oranı% 0,18'dir. Endeks kaynaklı fonların birçoğu, harcama oranı 0 olan Vanguard 500 Index fonu gibi düşük masraflara sahip.% 05. Vanguard'ın sıralamasındaki en pahalı fon olan Emerging Markets Select Stock Fund ("VMMSX") bile% 0,93'lük bir harcama oranına sahiptir ve bu oran hala diğer ülkelerinkinden% 38 daha düşüktür. Genel olarak, Vanguard'ın felsefesi, yatırımlar boyunca geçerlidir, çünkü düşük masraflar daha iyi genel getirilere yol açmaktadır.

Hizmet Odaklı veya Teknolojiye Duyarlı Yatırımcılar

Fidelity, hizmet odaklı ve teknoloji açısından savunmacı alanlarda gurur duyuyor ve ürünlerini öğrenenler için son derece kullanıcı dostu bir web sitesine sahip. Fidelity web sitesi, genel halk için bilgilendirici videolar, haberler, araştırma raporları ve yatırım rehberliği sunmaktadır. Bir yatırımcı müşteri olduğunda, Fidelity'nin kullanımı kolay bir ticaret platformuna sahip olması sadece 7 dolar tutarında ücretlendiriyor. 95 adet hisse senedi ticareti ve 1 adet tahvil ticareti. Daha teknolojiye duyarlı yatırımcı için Fidelity, müşterilerine herhangi bir akıllı telefon veya tabletten ticaret yapma kabiliyeti ve portföy bilgisi vermek için bir mobil uygulama da sunuyor. Ekstra bir fiyatla üstün hizmet arayan yatırımcılar, Fidelity Özel Müşteri Grubuna bakmalıdır. 1 milyon doların üzerinde varlık gösteren müşteriler, yatırımları yöneten ve vergi ve emeklilik planlaması gibi diğer hizmetlerle yardım eden kişisel bir finansal danışman alıyor.