Finansal danışmanlara ve müşterilerine, kişisel bir ilişki unsuru taşıyan profesyonel bir ilişki kurmaları önemlidir. Müşteriler paralarını idare etmek için finansal danışmanlara güvenir. Bir finansal danışmanın bir müşteriyle bağlantı kurmasının en önemli yollarından biri, yüz yüze görüşmelerdir.

Mali Müşavir Nedir?

Bir finansal danışman, müşterilerine paralarını yönetmelerinde yardımcı olur. Danışmanlar mülk planlaması, yatırım yönetimi ve hatta gelir vergisi hazırlama konularında tavsiyelerde bulunabilirler. Saygın bir finansal danışman, bir müşterinin ihtiyaçlarını kendi menfaatleri önünde koyar. Profesyonel bir ilişki, aynı zamanda kişisel bir ilişki. Bir müşterinin parasıyla ilgilenmek doğada hassastır. Mali müşavirler müşterilerinin paralarını yanlış yönetirlerse, bir kişinin yaşam tasarrufunu çok iyi kaybedebilirler.

Yüz Yüze

Başarılı bir danışman-müşteri ilişkisine sahip olmak için güven ve dürüstlüğün ön planda olması zorunludur. 2016 yılının 2. çeyreğinde tamamlanan bir John Hancock Investor Anketine göre, müşteriler ve danışmanlar arasındaki etkileşim için en çok tercih edilen yöntem yüz yüze ve bunu takiben telefon ve e-posta. Aynı ankette, yatırımcıların% 31'i danışmanlarıyla olan ilişkilerinin daha yüz yüze toplantılar yoluyla geliştirilebileceğini söylüyor. Bir danışman, bir müşteri ile yüzyüze geldiğinde, o kişinin kim olduğunu ve konuşmanın vücut dilini yorumlayarak konuşmadığını anlamış olur. Bir finansal danışman, bir müşteriyle yüz yüze görüşürken rahatsızlığı hissetmekte daha olasıdır ve yaklaşımını hatta konuyu değiştirmek için ipuçlarını kolayca alabilir. Müşterilerin, danışmanlarının paralarını nasıl yönettikleri konusunda rahat hissetmeleri gerekir; danışmanlar müşterilerinin duygusal değişimlerini tanımlayamazlarsa olumlu bir ilişki kurulmaz.

Sanal Toplantılar

Antropolog Ray Birdwhistell tarafından yapılan araştırmalarda bir kişinin mesajının yalnızca% 35'i konuşulan sözleriyle aktarılırken, diğer% 65'i onun aracılığıyla iletilir beden dili ve yüz özellikleri. Bir kişinin mesajının bedenden iletilen bu kadarının çoğuyla, kişisel bir toplantının bu önemli yönünü görmezden gelmek aptalca olur. Teknolojinin yükselişiyle birlikte, e-toplantıların, çevrimiçi danışmanlık hizmetlerinin ve telecommuting'in yükselişi geliyor. Mali müşavirler, müşteri tabanını genişletmenin bir yolu olarak internete döndü ve çoğu şimdi toplantılarını bilgisayar üzerinden yapıyor. Bunu yaparak, müşterileri ile bir ilişki kurmada anahtar bir faktörü kaybediyorlar. Bir kişinin yüz özellikleri bir toplantı sırasında şüphe veya belirsizlik iletse de, bu duygular aşırı parmakla vurma veya ayak sallama gibi bilgisayar ekranında görülemeyen bir şekilde de sergilenebilir.Bu ipuçları yalnızca bizzat görülebilir, ki bu da yüz yüze görüşmeyi daha önemli hale getirir.

Binyıl Nesilleri

Binyıl kuşakları teknoloji ile büyümüştür. Millennials, neredeyse hiç, internetten ve cep telefonlarından önce bir zaman hatırlayın. Bu neslin, finansal danışmanlar ile teknolojik kolaylık lehine yüz yüze görüşmelerden kaçan ilk kişi olduğu düşünülmektedir. Ancak, aslında, tam tersi. Sigortalı Emekli Araştırmaları Enstitüsü ve Jenerik Kinetik Merkezi tarafından yapılan bir araştırmada, araştırılan binyılın% 87'si kendileri ile bir araya gelecekleri bir finansal danışman istediğini belirtti. Bu istatistik, incelenen diğer kuşaklarla aynı çizgidedir; Aynı soru sorulduğunda, nesil X% 87, bebek boomers% 92 idi. Millennials ayrıca sürecin her adımında "yürümek" istediklerini belirtti; bu, onların paralarının nereye gittiğini ve nasıl olduğunu tam olarak bilmek istemektedir. Bu istatistikler, gerçek anlamda parmak uçlarıyla teknolojiye sahip bir neslin ilgisini çekiyor.