Boston Consulting Group, 2014'te, 2013 yılından itibaren% 74'lük bir artışla toplam 74 trilyon dolarlık global varlıkların (AUM) olduğunu tahmin ediyor. Bu miktarın artmaya devam etmesi halinde özel servet yönetim ve mali danışma hizmetleri bunun yanında gelişecektir.

Varlık Yönetimini Tanımlama

Boston Consulting Group raporunda küresel yönetilen varlıkların 45 trilyonu veya% 61'inin kurumsal yatırımcılara ait olduğu açıklandı. Birçok kurum kendi varlıklarını yönetir; Yönetilen hesaplardaki ücretler, milyonlarca veya milyarlarca dolarla uğraşırken hızla artar.

Kurumsal dolar kesinlikle servet yönetimi endüstrisi için önemli, ancak bir kişisel mali danışmanın ortak düşüncesinden çıkarılmış bir dünya. Servet yönetimi muazzam bir alandır; servet yönetiminin ne tür hizmetler taşıdığını tespit etmek zordur.

Servet yöneticileri, alıcıları ve satıcıları basitçe koordine eden ve piyasada esnaf işleten brokerlardan farklı. Çoğu servet yöneticisi, kendilerini varlıkların ve finansal hayat koçlarının gözetmenleri olarak gösterir. Mali planlamayı vergi hizmetleri ile birleştirmişler, anlamlı yaşam alımlarını hedeflemelerine yardımcı oluyorlar ve bazıları mülk planlaması yapıyor olabilirler. Firmalarda veya bağımsız danışman olarak çalışabilirler. İşletmeleri veya bireyleri hedef alabilirler.

Zengin müşterilerin daha fazla hizmete ihtiyacı vardır ve yoksul müşterilerin işlem yapma eğilimi vardır. Bununla birlikte, belirleyici özelliği, servet yöneticisinin, müşterinin finansal geleceği için belirli bir planı tanımlamasıdır.

Değişen Bir Ortam

2007-2008 mali krizi servet yönetim endüstrisini değiştirdi. Dünyanın dört bir yanındaki finansal profesyoneller denetleyici denetime tabi tutuldu ve tüketiciler sektörü yeni kuşkuculuk anlayışı ile ve bazı durumlarda ise hor gördüler.

Ayrıca durgunluk döneminde çok fazla servet buharlaştı. Birçok ülkede varlıklar neredeyse tamamen düştü ve çok fazla fırsata son vermeden zorlu bir geçiş yarattı. Çoğu geleneksel varlık, dünya çapında kolay para politikaları sayesinde 2010 ile 2014 yılları arasında çokça değer verdi.

Kayıplar çok hızlıydı. 2007 ve 2008 yılları arasında Kuzey Amerika AUM% 36 oranında düştü. Kayıplar Avrupa'da% 25, ​​Asya'da% 25 ve Orta Doğu'da% 14 idi. Küresel servet yönetimi gelirleri üçte birinden az düştü.

2015'e gelindiğinde toparlanma tamamlanmıştı. Deloitte'a göre, 2008'in başında toplam 9 A $ 'lık toplam AUM ve 9 $' lık bir miktar vardı. Bununla birlikte, her bölge değil, ancak 2015'in ilk çeyreğine kadar 2 trilyon.

Ancak, her bölge geri gelmedi.Avrupa firmaları özellikle ağır darbe gösterdi ve Avrupa'daki servet yöneticileri hala gelirleri 2008'inkinden% 20 daha düşük seviyelerde görüyor. İsviçre, Birleşik Krallık ve Birleşik Devletler en büyük servet yönetim merkezleri arasında kaldı, Hong Kong ve Singapur ise en hızlı yükseliş oldu yeni müşteri varlıkları pazarları.

Bu kayma, geleneksel danışman ilişkisinden uzaklaşıldığında ortaya çıkmaktadır. Otomatik danışmanlar ve dijital kontroller de dahil olmak üzere yeni servet yönetimi cepheleri, bir sektörde ücretler ve komisyonlar öngören düşük maliyetli ve şeffaf alternatifler sunar. Bununla birlikte, İşgücü İstatistikleri Bürosu, 2012-2022 yılları arasında yeni kişisel finansal danışman pozisyonlarında% 27'lik bir büyüme öngörüyor - bu da tüm işlerin ortalamasından çok daha hızlı.

Profesyonel Servet Yönetiminin Geleceği

milyarder servet yönetiminden küçük kişisel finansal danışmanlara kadar servet yönetiminin kalbi bir değer önermesi; bu hizmetle ilişkili her türlü ücreti aşan geri dönüş ve güvenlik sözü.

Bu değer teklifi 2008 yılında ciddi şekilde meydan okundu. Birçoğu oyuna çoğunlukla senaryoya göre oynamış olan Danışma müşterileri, mülk değerlerinin, 401 (k) ve IRA portföylerinin ve diğer varlıkların fırtınalı pazara maruz kaldık. Rahatsız olan müşterilerin ücretli tavsiye almaları ve kendi kendine yönelmeleri daha olasıdır.

Modern müşteriler, daha düşük maliyetle daha fazla kontrol istiyor ve bu da endüstride büyük bir aksaklığa neden oluyor. Yeni hizmetler ve genç danışmanlar, eski çağdaşlarından çok farklı bir değer teklifi sunmaktadır. Yaklaşık 75 trilyon dolara yaklaşan pazar, yeni girenler ve yeni fikirler için eksik değil.