Bir veya daha fazla pazar sıkıntısı yaşayan yatırımcılar için bazı dersler alındı. Bazı firmalar sadece bu krizden kurtulmakla kalmazlar, ellerinden gelen karları da onlardan alırlar. Bazı yatırım şirketleri neden diğerlerinden daha iyi performans sergiliyor ve pazar dalgalarını atlatıyor?

Başarılı olan şirketlerin uzun vadeli bir yatırım felsefesi var ve bunu sürdürüyorlar. Ayrıca, ürünlerinin içinde biçimlendirdikleri güçlü bir yatırım stratejisine sahipler ve biraz risk almak oyunun bir parçası olduğu halde, istikrarlı, disiplinli bir yaklaşım uzun vadeli bir başarıyı garanti altına almaktadır. Başarılı yatırım firmalarının anahtar araçları anlaşıldıktan sonra, başarılı olmak için bireysel yatırımcılar tarafından kolaylıkla benimsenebilirler. Bazı stratejilerini benimseyerek profesyoneller gibi yatırım yapabilirsiniz.

Stratejide Gücün

Herhangi bir yatırım stratejisini düşünmeden önce güçlü bir yatırım felsefesi belirleyin. Yatırım felsefesi, yatırım politikaları ve prosedürleri ile nihai olarak uzun vadeli planların temelini oluşturur. Özetle, bir yatırım felsefesi, tüm yatırım stratejilerinin geliştirildiği temel inançlar dizisidir. Bir yatırım felsefesinin sağlıklı olması için, tarihsel bilgilerin doğru yatırım rehberliği için bir araç görevi görebileceği konusunda makul beklentilere ve varsayımlara dayanması gerekir.

Örneğin, "her yıl piyasayı yenmek" yatırım felsefesi olumlu bir hedeftir ancak çok belirsizdir ve sağlam ilkeler içermez. Ayrıca, sağlam yatırım felsefesi için, yatırım zamanı ufuklarını, yatırım yapılacak varlık sınıflarını ve yatırım ilkelerine bağlı kalırken piyasa oynaklığına nasıl tepki vereceğiniz konusunda rehberlik tanımlamak da önemlidir. Sağlam bir uzun vadeli yatırım felsefesi, başarılı firmaları eğilimleri ve cazibeleri takip etmek yerine bu yönergelerle takip etmesini sağlar.

Her yatırım felsefesi yatırım firmasına veya belki de bireysel yatırımcıya uyacak şekilde geliştirildiğinden, bunları yazmak için standart bir prosedür yoktur. İlk defa bir yatırım felsefesi geliştiriyorsanız ve bir profesyonel gibi yatırım yapmak istiyorsanız, aşağıdaki başlıkları da kapsamaya dikkat edin:

• Temel İnançlarınızı Tanımlayın
  Temel ve temel inançların nedeni ve özü hakkında özetlenmiştir. yatırım kararlarının amacı.
• Zaman Ufukları
  Yatırımcılar her zaman uzun vadeli ufuklar üzerinde planlar yapsalar da, daha iyi bir felsefe, daha kesin zaman çerçevenizi ana hatlarıyla çizmelidir.
• Risk
  Risk kabul etme ve ölçme şeklinizi net bir şekilde tanımlayın. Tasarruf hesabına yatırım yapmanın aksine, yatırımın temel kuralları, artan riskle beklenen getirilerinizi artırmanın risk / ödül konseptidir.
• Varlık Dağılımı ve Çeşitlendirme
  Aktif ya da pasif, taktiksel ya da stratejik, sıkı odaklanmış ya da geniş ölçüde çeşitlenmiş olsun, temel inançlarınızı varlık dağılımı ve çeşitlendirme üzerinde açıkça tanımlayın.Felsefenizin bu kısmı, yatırım stratejilerinizi geliştirmede itici güç olacak ve stratejilerinizin yeniden tanımlanması veya düzeltilmesi gerektiğinde geri dönmek için bir temel oluşturacaktır.

Başarı Sırrı

Başarılı firmalar, yatırım felsefelerini ve stratejilerini yansıtan ürün fonları da uygularlar. Felsefe, stratejilerin gelişimini yönlendirdiğinden, örneğin çekirdek stil yatırım stratejileri, genellikle en başarılı ürün serilerinde en yaygın olanıdır ve ayrıca, tek bir planın parçası olmalıdır. Çekirdek holdingler veya stratejilerin birden fazla yorumu vardır ancak genel olarak temel öz sermaye ve tahvil stratejileri, genel pazarı yansıtan büyük fon büyüklüğü, mavi çip ve yatırım sınıfı fon türleri eğilimindedir.

Başarılı firmalar, temel ürünlerinde büyük sektör bahisleri alma yeteneklerini de sınırlıyor. Bu, doğru sektör bahisini yaparken potansiyel üst sınırı sınırlandırabilir, yönlü bahisler bir fonda önemli oynaklık yaratmaya yardımcı olabilir.

Bir yatırım stratejisi belirlerken sıkı bir disiplin izleyin. Örneğin, bir çekirdek stratejisi tanımlarken eğilimleri takip etmeyin. Tabii ki yatırımcılar, genel yatırım planına dahil edilen momentum stratejilerini tanımlamış olabilirler.

Bir Stratejinin Anahatlandırılması

Bir sağlam yatırım stratejisinin ana hatlarını çizerken, aşağıdaki konular dikkate alınmalıdır.

• Time Horizon
  Bireysel yatırımcıların çoğunun sıklıkla yaptığı bir yanlışlık, emekli olduğunda zaman ufkunun sona ermesidir. Aslında, bir sonraki nesil için tasarruf ediyorsanız, emeklilik ve hayatın ötesine geçebilir. Yatırım stratejileri, yatırım kariyerinizin uzun vadeli ufkunun yanı sıra belirli yatırımların zamanı üzerine odaklanmalıdır.
• Varlık Tahsisi
  Bu, hedef tahsisatınızın ne olacağını açıkça tanımladığınız zamandır. Eğer bu bir taktik strateji ise, doğada stratejik olması halinde, tahsisat aralıkları tanımlanmalıdır. Öte yandan, piyasaların taşındığı zaman yeniden dengelemek için belirli planlarla sert çizgiler çizilmelidir. Başarılı yatırım firmaları özellikle stratejik planlarda yeniden dengeleme yaparken katı kuralları takip etmektedir. Bireyler, pazarlar keskin hareket ettiğinde, genellikle stratejilerinden sapma hatasına düşerler.
• Risk Vs. İade
  Risk toleransınızı açıkça tanımlayın. Risk ve getirinin uzun süreler boyunca yakın bir ilişkisi olduğundan, bu bir yatırım stratejisinin en önemli yönlerinden biridir. İster bir kıyaslama ölçütüne ya da mutlak bir portföy standart sapmasına göre ölçün, önceden belirlenmiş limitlerinize yapışın.

Ayrıntıların Hazırlanması

Yatırım stratejileri, genel bir planın belirli parçalarını tanımlar. Başarılı yatırımcılar pazarı zamanın yüzde 100'ünü yenemez, ancak yatırım kararlarını orijinal yatırım stratejisine uyacak şekilde değerlendirebilirler.

Birkaç pazar döngüsünden sağ çıktıktan sonra, benzeri görülmemiş kazançlar toplayan sıcak veya popüler yatırım şirketlerinin kalıplarını görmeye başlayabilirsiniz.Bu İnternet teknolojisi yatırım patlaması sırasında bir olgu oldu. Teknoloji şirketlerinin payı rock yıldızı seviyelerine çıktı ve kurumsal ve kişisel yatırımcılar para yatırdı. Maalesef bu şirketlerin bazıları için, bu olağandışı kazanımların haksızlığa uğradığından başarısı kısa sürdü. Birçok yatırımcı, daha büyük kazançlar elde etmek için başlangıçtaki yatırım stratejilerinden sapmıştı. Ev turlarını vurmaya çalışmayın. Temel isabetlere odaklanın.

Bu, uzun atışlarla piyasayı atmaya çalışmak sadece zor değil, aynı zamanda uzun vadede yatırımcılar ile iyi oturmayan bir oynaklığa neden oluyor demektir. Bireysel yatırımcılar, piyasa hareket halindeyken aşırı yük kaldırma ve düşme halindeyken piyasalardan uzak durmak gibi sıklıkla hata yapar. İnsan önyargılarını belirlenmiş bir yaklaşıma yapışarak kaldırmak ve kısa vadeli zaferlere odaklanmak, yatırım stratejinizi profesyoneller gibi modaya geçirmenin mükemmel bir yoludur.

Sonuç

Başarılı profesyonel yatırımcılardan ipuçları almak, genel hataları önlemenin ve odaklanmış bir pistte tutmanın en kolay yoludur. Doğru bir yatırım felsefesinin ana hatları, tıpkı bir evde sağlam bir temel gibi profesyonel ve bireysel yatırımcılar için bir başlangıç ​​noktasıdır. Yatırım stratejileri oluşturmak için bu temelden yola çıkmak, izlenecek yolları belirleyerek güçlü yönler oluşturur.

Profesyoneller gibi yatırım yapmak aynı zamanda yatırım felsefenizden ve stratejilerinizden çekilme ve büyük marjlarla daha iyi performans göstermeye çalışmak demektir. Bu bazen yapılabiliyor ve bazı firmalar geçmişte yapmış olsa da, pazarları büyük marjlarla tutarlı bir şekilde yenmek neredeyse imkânsız. Başarılı yatırım şirketleri gibi yatırım planlarınızı ve hedeflerinizi modüle ederseniz, profesyoneller gibi yatırım yapabilirsiniz.