Capgemini'nin 2016 Dünya Servet Raporu'na göre birçok servet yönetimi firması, müşteri memnuniyetinden dolayı potansiyel net gelir kaybı riskini yüksek seviyede tutan dijital teknoloji sunmakta yetersiz kalmaktadır.

Servet yöneticileri veya danışmanları, yüksek net değerli bireylerin (HNWI'ler) bu araçlara duydukları ihtiyaç ve bunun için artan taleplerini takdir ederken, raporun bulduğu raporda, şirketlerinin verdiği dijital teknoloji ile yarısından daha az memnun oldukları bildirildi.

İşte servet yöneticilerinin eksikliği, HNWI'lerin ne istediği ve danışmanların ve firmaların potansiyel olarak dijital teknoloji boşluğunu nasıl köprüleyebilecekleri. Dijital Olgunluğun Eksikliği

Servet yöneticileri, dijital araçların sağlanan hizmetleri geliştirebileceğini gerçeğini giderek kucaklamaktalar. (İlgili okumalar için, bakınız:

Teknoloji, Ultra Zenginlikli Müşteriler İçin Anahtar Niçin? zengin müşterilere, yalnızca% 45,4'ü firmaları tarafından sağlanan imkânlardan son derece memnunlar. Raporda, varlık yönetim şirketlerinin dijital ön planda başarısız oldukları ve yalnızca orta düzeyde dijital olgunluğa ulaştıkları tespit edildi.

Geçmişte birçok servet yöneticisi, müşterilerle geleneksel yüz yüze görüşmelere sıkışmışken,% 80'i artık sayısal araçların müşteri etkileşimleri üzerindeki olumlu etkisini yanı sıra genel yetenekleri ile tanır. işini yap Özellikle, sosyal medya araçları eksiktir. Her yaştaki servet yöneticisi, sosyal medya aracılığıyla araştırmanın, en önemli dijital yetenek olduğunu, ancak en az memnuniyeti sağlayacağını söylüyor.

Servet yöneticileri, sayısal araçların müşteri ile artan işbirliği (% 85,9), müşteri verilerini büyüme fırsatlarını belirleme becerisini daha iyi kullanabilme özelliği de dahil olmak üzere çeşitli işlevleri desteklemede önemli olduğunu düşünmektedir (82,1 %) ve evrak kullanımının azalması (% 82. 1) ile zamandan tasarruf sağlanmıştır. Genç servet yöneticileri (40 yaşın altındaki kişiler), eski meslektaşlarından (60 yaşın üstündeki kişiler), akranlarının etkisi nedeniyle dijital kabul etmeyi istemektedir. Genç servet yöneticileri, müşterileri için riski değerlendirmek ve yönetmek için dijital araçlar kullanma fırsatı ile de motive olmaktadır.

HNWI'ler, otomatik tavsiye platformları ve akran-to-peer açık yatırım toplulukları da dahil olmak üzere yeni fintech tekliflerini benimsemeye devam ederken, dijital araçların önemi artacaktır. HNWI'lerin otomatik danışmanlık hizmetleri talebi, 2015 yılında% 48. 6'dan 2016'da% 66.9'a ve yatırım fikirleri hakkında bilgi edinmek için en azından haftalık olarak çevrimiçi eşler arası platformları% 47.5 oranında büyüdü. HNWI'ler tarafından dijital araçlar için talep her yaş grubunu da kapsayacak şekilde genişletildi. Tüm HNWI'lerin yaklaşık% 65'i sofistike dijital kanalların çok önemli olduğunu ve 58.60 yaşın üzerindeki HNWI'lerin% 4'ü aynı şekilde hissetti. (İlgili okumalar için bkz: Zenginlerin Neden İnsan Danışmanlarına Her Zaman İhtiyacı Var )

Neler Var?

Dijital teknolojinin karları korumak ve büyütmek için çok önemli olmasına rağmen çok az sayıda firma işlerine farklı olgunlaşmış dijital olgunluklar inşa etti. Capgemini, alt optimal dijital deneyimler sunan servet yönetim şirketlerinin, müşteri kaybından dolayı net gelirin% 56'sını riske atabileceğini tahmin ediyor.

Rapor ayrıca, sayısal olgunluk ve müşteri varlık edinme / saklama arasındaki korelasyonun önümüzdeki yıllarda artması beklenmektedir. Küresel olarak, varlıklı müşterilerin% 72,9'u, önümüzdeki 24 ay boyunca servet yönetim firmasıyla varlıklarını artırma kararında dijital olgunluğun çok veya biraz önemli olduğunu düşünüyor. Bu yüzde, 40 yaşın altındaki HNWI'ler için% 86.5'e yükselmektedir.

Dijital Liderler

Bir firmanın dijital olarak nasıl olgunlaştığını, müşterilerin artan bir şekilde dijital değer verdikleri ve kullandıkları bir ortamda ne kadar başarılı oldukları üzerinde büyük bir etkisi olacak Zenginliklerini yönetmek için teknoloji. Capgemini, firmaların servet yöneticilerini dijital dönüşüm stratejilerinin merkezine getirip fintech'lerle işbirliği yapmalarını öneriyor.

Capwemini, DigiWealth Olgunluk Değerlendirme Modeli'nde, dört aşamalı dijital olgunluk ve her biri ile ilişkili özellikleri belirledi. Sayısal liderler, dijital dönüşüm konusunda sağlam bir taahhüt gösterdi ve üç parametreden yüksek puan aldı: kurumsal, müşteri ve danışmanlık.

Bir dijital lider, kurumsal olgunluk (4. 1), tavsiye niteliğindeki olgunluk (4.8) ve müşteri olgunluğu (4. 3) arasındaki yüksek puanlar ile toplam dijital vade üzerinde 5 üzerinden 4'lük bir skor aldı. Bu firma, zamana bağlı, ayrıntılı bir eylem planına bağlı. İçeriği içerir: (İlgili okumalar için, bkz. Servo Yöneticilerini Robo-Danışmanlar İle Birlikte Kurdu. )

• Servet yönetimi ile birlikte self servis bankacılık da dahil olmak üzere hizmetlerin entegrasyonu.
• Gelişmiş dijital iletişimi kolaylaştırmak için sosyal ağları kullanma.
• Müşterilerin ürünler, hizmetler ve etkinlikler hakkındaki bilgilere erişmesi için bir video platformu.
• Apps, deneyim, üretkenlik ve maliyet yönetimini kolaylaştırmak için.
• Veri ve analitiği kullanan gelişmiş bir danışma platformu.

"Bu firma, yenilik yapma ihtiyacının bilincindedir ve kişisel dikkat ile dijital etkileşim arasındaki dengeyi iyi belirleme yolundadır" diye belirtmiştir.

The Bottom Line

Birçok servet yönetimi firması finansal danışmanlarına ve müşterilerine dijital teknoloji sağlamada yetersiz kalmaktadır. Bu sayısal olgunluk eksikliği, müşteri kaybından dolayı önemli gelir kaybetme riski altındadır. Başarılı bir şekilde rekabet etmek ve gelişmek için, firmaların, danışmanları ve müşterilerinin istediği ve kullandığı dijital araçları sunmak için bir plan hazırlamaya öncelik vermeleri gerekir. Dijital olgunluk ve müşteri varlık edinme / saklama arasındaki korelasyon ancak önümüzdeki yıllarda artacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Tekniğinizi Fikir Kurallarına Uygunluk Hazırlama Yöntemleri. )