Fidelity'nin gelir ve reel getiri kategorisinde, hedef tarih, hedef risk, dengeli tahsisi ve gelir değişimi fonlarını da içeren bir portföy dağılımının bir alt kümesi olan üç yatırım fonu bulunmaktadır. Fidelity'nin varlık dağıtım fonları, değişkenliklerin azaltılması ve hem gelir hem de sermaye kazanımı için dengeli bir yatırım stratejisi sunmak üzere tasarlanan farklı varlık sınıflarındaki yatırımların bir karışımını sağlamaya odaklanmaktadır.

Fidelity Investments

1946 yılında kurulan ve merkezi Boston olan Fidelity Investments, Denver'ın batısında yer alan ABD'deki 10 bölge müdürlüğü vasıtasıyla faaliyet göstermektedir. Fidelity, dünya çapında ikinci en büyük yatırım fonları ve finansal planlama sağlayıcısıdır. 2015 Aralık ayı itibarıyla Fidelity, toplam müşteri varlıklarında 5 trilyon doları aşmış ve yönetim altındaki varlıkları (AUM) 2 trilyon dolardan fazla tutmuştur. Fidelity yatırım fonları, sigorta ürünleri, çalışanların yararına programlar, aracılık hizmetleri ve servet yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Şirket, yurtiçi öz sermaye, uluslararası sermaye, sektörler, sabit getirili, varlık dağılımı, endeks ve para piyasası fonlarının birincil kategorilerine ayrılmış yüzlerce yatırım fonu sunmaktadır.

1) Sadakat Stratejik Gelir Fonu (FSICX)

Sadakat Stratejik Gelir Fonu 1998'de başlatılmıştır. Bu fon 7 TL'lik yatırım yapmaktadır. Yatırım amaçlı ve tahvilsiz tahviller de dahil olmak üzere borç menkul kıymetleri başta olmak üzere 4 milyar aktif. Fon, gelişmekte olan piyasalara veya diğer yabancı menkul kıymetlere ve yüksek getirili menkul kıymetlere yatırım yapabilir. Fonun tipik yatırım karması, yaklaşık% 40 yüksek verimli tahvil,% 30 ABD hükümeti ve yatırım amaçlı tahvil,% 15 gelişmekte olan ülke menkul kıymetleri ve% 15 yabancı gelişmiş piyasa menkul kıymetleri. Fonun ana yatırım hedefi yüksek cari gelir seviyeleri. İkincil amaç, uzun vadeli sermaye takdiridir.

Kurşun fon portföy yöneticisi, varlık dağılım grubunda çeşitli fonlar yöneten, 1997'den beri Fidelity ile birlikte olan Joanna Bewick'tir. Bewick, Pittsburgh Üniversitesi'nden MBA derecesine sahiptir. Fonun yedi kişilik yönetim ekibinin diğer üyeleri arasında Ford O'Neil, Mark Notkin ve Bill Irving yer alıyor.

Fonun harcama oranı% 0.71'dir, bu da kategori için ortalamanın altında bir seviyededir. Fonun temettü oranı% 3,6'dır. Yıllık portföy ciro oranı% 118'dir. En büyük holdinglere Hazine notaları ve tahvilleri, GMAC ve Energy Future Holdings Corporation'ın borç menkul kıymetleri ve Japon devlet tahvilleri dahildir. Aralık 2015'ten itibaren 10 yıllık ortalama yıllık getiri oranı,% 5.7'dir ve kategori ortalaması olan% 5. 1'den daha iyi performans sergilemektedir. Morningstar, bu fonu ortalama risk olarak ve getirilerde ortalamanın üstünde değerlendiriyor.

2) Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Fonu (FSDIX)

Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Fonu 2003 yılında başlatıldı ve 4 doları buldu. 8 milyar aktif. Fon, kâr payı veren hisse senetleri ile hibrit menkul kıymetlerin bir yatırım karışımı yoluyla gelir ve ikincil olarak sermaye büyümesini hedeflemektedir. Genellikle, fonun varlıkları, yüksek temettü hisselerine yaklaşık% 50, tercih edilen hisse senetlerine% 20 ve gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) ve konvertibl hisse senetlerinden% 15 oranında ayrılır. Tahsis, fonun çeşitli yatırımları arasındaki düşük korelasyon nedeniyle kısmen volatilitenin azaltılması için kısmen tasarlanmıştır.

Bewick, bu fonun beş üyeli yönetim ekibinin lider portföy yöneticisidir. Fonun harcama oranı% 0.75'dir. Temettü verimi% 2. 57'dir. Fon portföyü devir oranı% 58'dir. Fonun ilk beş holdingi Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T ve Pfizer'dir. Fon için 10 yıllık ortalama yıllık getiri% 5.67, kategori ortalamasının çok üzerinde% 4.6. Morningstar, bu Stratejik Temettü ve Gelir Fonu'nu, risk ve getiri açısından ortalamanın üstünde değerlendiriyor.

3) Sadakat Stratejik Gerçek Dönüş Fonu (FSRRX)

Sadakat Stratejik Gerçek Dönüş Fonu 2005 yılında başlatılmıştır. Fon, 0 dolardır. AUM'da 87 milyar. Fonun yatırım hedefi makul risk yatırımlarıyla enflasyona göre düzeltilmiş gerçek getiridir. Fonun sıradan varlık dağılımı karışımı, enflasyona göre korunan borçlanma senetleri için% 30, değişken faizli kredilere% 25, ​​emtialara veya emtia türev araçlara yatırımı% 20, GYO'lar veya diğer gayrimenkul yatırımlarına ayrılmış% 20'dir.

Bewick ayrıca, altı kişilik yönetim ekibinde bu fonun lider portföy yöneticisidir. Portföy yöneticileri, ihraçcının mali sağlığı, sektöründeki konumu ya da pazar sektörü gibi temel faktörleri genel ekonomik ve güncel piyasa koşullarıyla birlikte değerlendirmektedir.

Fonun harcama oranı% 0,79'tır. Temettü verimi% 1.98'dir. Yıllık portföy ciro oranı% 23 ile nispeten düşüktür. Birincil fon kaynakları ABD Hazine bonosu ve tahvilleri, GMAC ve Energy Future Holdings Corporation'ın borç menkul kıymetleri ve Japon devlet tahvilidir. 10 yıllık ortalama yıllık getiri,% 2. 0,3, kategori ortalaması olan% 4,1'in oldukça altındadır. Morningstar, fonu, düşük getiri oranlarına sahip ortalamanın üstünde bir risk olarak değerlendiriyor.