Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA'lar) çoğu işletme sahipleri gibi, teknolojinin işletilmesini sürdürmesine ve büyümesine yardımcı olmak için mevcut olmadığı günü bile pek hatırlamaz. İnternetten bilgisayar yerine merkezi sunuculardan çalışan yazılımlara yönelik dijital teknoloji, yatırım mesleklerini devrimden aldı. Teknoloji sayesinde, DEA'lar artık daha geleneksel aracı kurumlar ve yatırım firmalarından bağımsız olarak çalışabilir; ancak bu daha büyük işletmeler teknolojik gelişmelerden de yararlanmışlardır. Aşağıda, daha popüler teknoloji servislerinden bazılarına genel bir bakış sunulmuştur.
Varlıkları Yönetme
Özellikle dış broker-dealer'tan bağımsız kalan DEA'lar, varolan müşterilerle ilişkileri sürdürmek, yenilerini bulmak ve onları kontrol etmek için ağa ihtiyaç duyduğunu ve düzenleyici konularda olduğu gibi, küçük bir işletme ile çalışan birçok sorumluluk, genellikle önemli portföy yönetimi işlevlerine göre öncelik taşır. Bu fonksiyonlar arasında menkul kıymet alım-satımı, portföylerin yeniden dengelenmesi ve müşterilerin büyüme, gelir ve nakit ödemeleri ile ilgili ihtiyaçlarına katılması sayılabilir.
Yatırım yazılımları ve araştırma paketlerinde devam eden ilerlemeler sayesinde danışmanlar, yönettikleri portföylerin kontrolünü geri alabilir. En çok satılan ürünler doğrudan mali planlama ile ilgilidir; En popüler ikisi MoneyGuide Pro ve MoneyTree'dir.

Mali planlama ile gerçekleştirilen yeni bir anket. com, Aralık 2012'de MoneyGuidePro'nun, birincil komisyoncu-satıcı veya işveren tarafından sağlanan karmaşık sistemlere sahip olmayabilecek bağımsız DEA'lar arasında çok popüler olduğunu ayrıntılı olarak belirtti. 2012'de başlatılan bulut tabanlı sürüm, yazılımı doğrudan bir bilgisayara indirmek ve her iki yılda bir büyük gelişmeler beklemekten çok daha kolay bir kullanım sunar.

Money Tree, 1981 yılından beri çeşitli enkarnasyonlar halinde sunuldu ve popüler bir teklif olarak kaldı. Silver Financial Planner, "birkaç dakika içinde eksiksiz finansal planlar" sağladığı için pazarlanıyor ve danışmanların, müşteri portföyleri için nakit yönetimi faaliyetlerini yönetmesi, dengelemesi ve yönetmesi konusunda da yardımcı oluyor.
En üst düzey araştırma sistemleri, bağımsız RIA'lar için en büyük saklama şirketlerinden Charles Schwab'ın bir teknoloji bölümü tarafından idare edilen PortfolioCenter'ı içeriyordu. Morningstar Office, yıllık anketlerde de oldukça yerinde durmaya devam ediyor ve DEA'lar için uygun fiyatlı ve güçlü araştırma yetenekleri sunmasıyla ünlenmiştir.

İşletmeyi Yönetme
Bir DEA işletmesi yönetmek, yukarıda açıklanan özelleştirilmiş yatırım politikası bildirimlerine (IPS) göre müşteri varlıklarını başarıyla korumayı ve büyütmeyi gerektirir. Ancak bir işletmeyi yönetmek, bordroların taşınması, ofis alanının kiralanması, kayıtların tutulması, düzenleyici uygunluğun sağlanması ve çalışanların liderliği gibi daha sıradan görevleri de içerir.
Sadece bu ay Charles Schwab, Belge Yönetimi özelliklerini de içeren Portföy Merkezi ürününün geliştirildiğini duyurdu. Basın bülteninde "NetDocuments" danışmanlarına, müşteri dosyalarını CRM'lerinden kolayca kaydetmek, almak ve düzenlemek için araçları getiriyor "Bu özellik, yolda iken anahtar belgelerin hızlı bir şekilde aranmasına ve alınmasına olanak tanıdığını ve danışmanlara yardımcı olmasını sağladı. kağıtsız bir ofis çalıştırın. "
Yasal uyumluluk, DEA faaliyetlerine benzemekle birlikte, finansal krizden bu yana çok daha önemli hale gelmiştir. Popüler teknoloji sistemleri danışmanlara, Menkul Kıymetler Verme ve Tahvil Komisyonu (SEC) ve FINRA gibi düzenleyici kurumların uyumluluk gereksinimleriyle uğraşmalarında yardımcı olur. Bir Google araması, mevzuata uygunluğu korumak için DEA yardımını sunan yüzlerce sistemi tam anlamıyla artıracaktır. Popüler sistemler ComplianceMax, ProTracker Software ve Protegent Surveillance'ı içermeye devam ediyor.
İşletmeleri Büyümek
Başarılı DEA'lar, yeni müşterilerle tanışma ve işlerini büyütme sanatında hakimdir. Yüksek güçlü bir CRM sistemi, bu süreci yönetmelerine yardımcı olabilir. Redtail Technology, finansal planlamaya göre popüler bir CRM sistemi sunuyor ve% 14'lük bir pazar payı sürdürüyor. com anketi. Redtail, kullanıcıların ürünlerini paketlemeyi ve belge yönetimi özelliklerini kullanmayı sevmesini isteyebilir.

Salesforce. com bugün var olan en popüler bulut bilgi işlem çözümlerinden biridir ve hemen hemen her sektörde RIA'lar ve satış uzmanları arasında popüler bir CRM sistemi olmaya devam etmektedir. Aksi takdirde, basit bir Microsoft Excel dosyası, daha özel bir CRM sistemi için ödeme yapmakla ilgilenmeyen danışmanlar için harika bir iş çıkarabilir.

Bottom Line
Teknolojinin ilerlemeye devam etmesi gerekiyor ve bu da ilerideki DEA'lara fayda sağlayacaktır. Günümüzde, makul fiyatlara uygun, sofistike yazılım ve internet tabanlı sistemlerin zorlayıcı bir bileşimi var. Daha büyük DEA'lar, özel gereksinimlerine uyacak şekilde özelleştirilmiş teklifler için kaynakları olabilir. Daha küçük danışmanlar daha standart hale getirilmiş raflı sistemleri satın almaktan mutluluk duyabilir, ancak aynı zamanda çok daha uygun maliyetlidir.