Portföy yöneticileri menkul kıymetler sektöründe varlık yönetimi şirketleri, emeklilik fonları, vakıflar, sigorta şirketleri, bankalar, hedge fonları ve diğer kuruluşlar için çalışırlar. Bireysel veya kurumsal müşteriler adına yatırım portföylerinin günlük yönetimini denetler. Bir portföy yöneticisi, tipik olarak bir yatırım portföyünün tüm yönlerinden müşterinin ihtiyaçlarını karşılayan ve bu menkul kıymetlerin ve yatırım ürünlerinin uygun bir karışımını seçerek ve bu karışımı sürekli bir şekilde yöneterek bu stratejiyi yerine getirmek için uyan genel bir yatırım stratejisini oluşturmaktan ve yönetmekten sorumludur.

Bir portföy yöneticisi genellikle, yatırım kararlarını ve strateji oluşumunu bildirmek için analitik raporlar ve öneriler üreten kıdemli finansal analistlerden oluşan bir ekibi denetler. Bir portföy yöneticisi, aynı zamanda, belirli bir portföy için iyi uyumu sağlayabilecek ürünleri belirlemek için yatırım bankalarının analistleri ve diğer satış tarafındaki firmalarla iletişim kurar. Varlık yönetimi şirketlerinde çalışanların da bulunduğu bazı portföy yöneticileri, ayrıca yatırım stratejisini tartışmak, yatırım kararlarını açıklamak ve portföy performanslarıyla ilgili güncellemeler sağlamak için bireysel müşterilerle görüşmek ve iletişim kurmakla yükümlüdür.

Kariyer Yolu

Portföy yöneticisinin kariyerine menkul kıymetler endüstrisinde bir firma için hisse senedi, tahvil ya da diğer menkul kıymetlerle ilgili çalışan bir finansal analist olarak başlamasının sık görülür. Junior analist pozisyonları genellikle lisans derecesi mezunlarına açıktır. Her ne kadar yüksek lisans daha fazla kariyer gelişimi için gerekli olmasa da, çok yaygındır. Birkaç yıl tecrübelerinden sonra, birçok junior analist kıdemli analist rollerine geçmeden önce okula geri dönerek işletme yönetimi (MBA) derecelerini veya diğer ilgili yüksek lisans derecelerini elde eder. Uygun bir yüksek lisans derecesi yeni bir başvuru sahibini hemen kıdemli analist pozisyonuna hak kazanabilir.

Yatırımlarla uğraşan kıdemli bir finansal analist, genellikle portföy yöneticisi başkanlığında belirli menkul kıymetlerle ilgili raporlar ve öneriler üretir. Kıdemli analistler sıklıkla belli menşei kategorileri konusunda uzmanlaşmakta, zamanlarının çoğunu yeni araştırma ve analiz yaparak geçirmekte, yeni gelişmelere göre araştırma güncelliyor, endüstri temaslarıyla iletişim kurmakta ve yönetim ve müşterilere öneriler sunmakla yükümlüdürler. Kıdemli analistler ayrıca bir veya daha fazla junior analistin çalışmasını denetlemekte ve yönlendirmektedirler.

İyi bir iş performansı ve gösterdiği uzmanlık sayesinde, kıdemli bir finansal analist portföy yöneticisi olabilir. Bu rolde iyi bir performans gösterdiğinde, bir portföy yöneticisi daha büyük portföyleri yönetmek için daha fazla para ile mezun olabilir.Bu pozisyon, genellikle kariyer yolunun sonudur, ancak bazı insanlar firmalarında liderlik pozisyonlarına geçerler veya yeni firmalara başlamak için kendi başlarına grev yapar.

Eğitim Nitelikleri

İlgili bir alanda lisans derecesi portföy yöneticisi olarak çalışmak için temel bir yeterliliktir. Bununla birlikte, birçok işveren yüksek lisans derecesine ihtiyaç duymakta ve portföy yöneticilerinin çoğu, kesinlikle gerekli olmasa bile, bunları elinde tutmaktadır. ABD İstatistik Bürosu tarafından 2014 yılında toplanan anket verilerine göre, Birleşik Devletler'deki portföy yöneticilerinin% 65'i en az bir yüksek lisans derecesine sahip.

Muhasebe, finans ve ekonomi gibi niceliksel işletme disiplinleri de dahil olmak üzere, bu alanda giriş seviyesi pozisyonlar için çeşitli lisans dersleri genellikle iyi bir hazırlık olarak değerlendirilir. Diğer ilgili disiplinler arasında istatistik, matematik, mühendislik ve fizik bulunmaktadır; bunların hepsi de nicel ve analitik becerilerin gelişimine yoğunlaşmaktadır. Yüksek lisans düzeyinde, finans alanında MBA veya başka bir ilgili odaklanma alanı portföy yöneticileri arasında çok yaygındır. Finans alanındaki yüksek lisans derecesine sahip bir bilim adamı da layık bir seçenektir.

Diğer Nitelikler

Çoğu işveren, portföy yöneticilerinin finansal analist sertifikalarını almasını ister. Alanında en çok dikkat çeken belgelendirme ve işverenlerin en çok talep görenleri CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) atamasıdır. Bu atama, lisans derecesine ve kabul edilebilir iş tecrübesine sahip dört yıllık bir finansal analiste açıktır. Bir dizi üç sınava giren hak kazanan adaylara verilir. Birçok işveren ayrıca, CFP Kurulu tarafından verilen Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) atamasını isteğe bağlı bir nitelik olarak adlandırır.

Portföy yöneticileri ayrıca, ABD'de faaliyet gösteren menkul kıymet firmaları ve brokerleri için denetim organı olan FINRA'dan uygun bir lisansa sahip olmalıdır. Lisanslama süreci genellikle lisans başvurusunda bulunan firmadan sponsorluk gerektirir. Tipik olarak, menkul kıymet sektöründe çalışan bir finansal analist, kariyerinin başında bir lisans alır.