Nicel bir analist, şirketlerin iş ve finansal kararlar almasına yardımcı olmak için nicel yöntemler kullanan bir profesyonel. Yatırım bankaları, varlık yöneticileri, hedge fonları, özel sermaye şirketleri ve sigorta şirketleri, karlı yatırım fırsatlarını belirlemek ve riski yönetmek için kantitatif analistleri veya "quants" ı kullanmaktadır.

Ticaret dünyasında, nicel analistler özellikle talep görüyor. 21. yüzyıl, sayısal algoritmalara dayalı elektronik ticaretin popülaritesinde bir patlama görmüştür. New York Menkul Kıymetler Borsası'nın (NYSE), alım satım emirleri çağrıştıran tecrübeli canlı tüccarları yerine, bilgisayar yazılımı, çeşitli borsalarda sızar, fiyatlar, önceden belirlenmiş seviyelere düştüğünde hisse alıp satar, karlı olur. Bilgisayar algoritması hırıltı işi yaparken, bu algoritmaların arkasındaki beyin olan kantitatif analistlerdir. İş dünyasındaki en iyi şey, işverenlere aylık bazda, rekabet öncesi en iyi esnafı bulmak için yeterince hızlı ve etkili olan algoritmaları programlamakla milyonlarca dolar kazandırmaktır.

Satış tarafında, nicel analistler bankaların menkul kıymetlerini değerlemesine yardımcı olurlar. Satın alma tarafında, karlı yatırım fırsatlarını belirlemekte ve ödül karşılığında riski ölçmektedirler. Bankacılık dünyasının dışında, niceliksel bir analist fiyat modelleri ve risk değerlendirme stratejileri geliştirmeye yardım eden bir sigorta şirketi için çalışabilir. Bazı kantitatif analistler, yatırım yapmak veya risk yönetimi kararları vermek için gerçek verileri belirlemek yerine, finansal verileri değerlendirmek için bilgisayar yazılımı geliştiren arka uç üzerinde çalışırlar. Bu profesyoneller hemen hemen her zaman matematik ve istatistiklere ek olarak ileri bilgisayar programlama geçmişlerine sahiptir.

Ön Büro Nicel Analistler

Ön büro kantitatif analistleri, finansal menkul kıymet satan ve ticaret yapan şirketler için çalışır. Bu şirketlerde nicel analistin rolü karlı esnafı tanımlamak, fiyatlama stratejileri geliştirmek ve riski verimli bir şekilde yönetmektir. Elektronik ticaretin başlamasından önceki günlerde, nicel analistler masa tacirlerinden ayrı olarak çalıştı; analistler stratejileri geliştirdiler ve tüccarlar onları uyguladı. Bilgisayar algoritmaları yoluyla yapılan çok ticaretle bu iki rol büyük ölçüde birleşti. Masa üstü tüccarlar esnafı çalıştırmak için bilgisayar yazılımında gezinmeye güveniyor; bu yazılımdan en iyi şekilde yararlanabilmek için niceliksel analizde bir seviyeye kadar beceri gerektirir.

Modern ticaret ortamında, kantitatif analiz vasıtasıyla etkin ticaret modelleri geliştirmek, hız konusunda neredeyse miyop odaklanmayı gerektirir.Oyunun adı rekabette önce karlı bir ticaret yapmaktır. Bir hisse senedi için belirli bir fiyat düştüğünde bir satınalma emri yürürlüğe koymak için programlanmış bir algoritma düşünün. Elektronik ticarette, sipariş girildiğinde ve ne zaman çalıştırıldığı arasında bir gecikme bulunur. İkinci bir sorunun bölümleri, fiyat düşüşünün satın alma emirlerini yerleştirmek için rakip algoritmaları tetiklediğinden iyi bir şans doğurmuştur. Satın alma emirlerini yürütenler önce en iyi fiyatı alır; Alış faaliyeti fiyatları yükselttiğinden, bir dizi rakibe düşmek, ticaretin yürütüldüğünde ve bir kar ölçüsünde kaybolduğunda daha kötü bir fiyat kabul etmeniz demektir.

Sonuçta, ön büro kantitatif analistleri finansal kültürde birçok rol üstlenirler. Her zaman olduğu gibi, birincil odak noktası olabildiğince verimli çalışan kârlı yatırım modelleri geliştirmektir. Ham sayılarla çalışmanın ötesinde, modern bir ön büro nicel analisti, ticaret sürecini yakından tanımalıdır. Buna ek olarak, günümüze kadar yüksek teknoloji bilgisayar becerileri bu rol için daha fazla talep görüyor.

Risk Yönetimi

Risk yönetimi, 2008 mali krizinden beri talep gören ve önem kazanan nicel analiz alanlarından biridir. Uzun yıllardır, bankalar beklenen getirilerle orantısız olan riskleri almışlardır; sonuçta piyasa 1929'dan beri görülen en korkunç dönemlerden birine ulaştı. Krizin ardından finansal kurumlar risk yönetimi uygulamalarını ince ayarlamayı taahhüt ettiler, böylece büyük kârları kayıplarına maruz kalmadan sürdürebilirler

Risk yönetimi analistleri, riski işverenlerinin kontrolünde tutmak için niceliksel modeller geliştirir. Bankalar üzerinde çeşitli oranlardaki finansal krizlere karşı koyma yeteneklerini belirlemek için yapılan stres testleri genellikle risk yönetimi konusunda uzmanlaşmış kantitatif analistler tarafından geliştirilmekte ve yürütülmektedir.

Model Validasyonu

Bu analistin rolü, çeşitli kapasitelerde çalışan analistler tarafından geliştirilen yeni ve eski niceliksel modelleri test etmek ve bunların geçerliliğini belirlemektir. Model doğrulaması, nicel analizin birçok yönüyle ilgili bir çalışma bilgisi gerektirdiğinden, ancak bu kimseyle uzmanlık gerektirmez. Kantitatif analiz, uzmanlaşmış uzmanlığın daha yüksek ücretle ödüllendirilmesi eğiliminde olduğu birçok sanayiye benzer. Bu nedenle, model doğrulamasında çalışan analistler genellikle ön bürodaki akranlarından daha düşük maaşlar bildirirler.

Beceriler

Kantitatif bir analist her şeyden önce rakamlarla uzman olmalı. Matematikle uğraşanlar için bu bir kariyer değildir. Ortalama niceliksel becerilerin biraz üzerinde olması bile, muhtemelen bu mesleğin parlaklığı için yetersizdir; nicel analiz, matematik sınavları için bir kariyer.

Kantitatif analistler için ileri bilgisayar becerileri her yıl daha da önem kazanmaktadır. Bu, ticaret dünyasındaki algoritmalara dayalı elektronik ve yüksek frekans ticaretine doğru hızlı bir değişimin bir fonksiyonudur.Bu algoritmalar, esnafı giren ve işleten bilgisayar yazılımına programlanmıştır. En iyi esnafın yerini belirleyen ve rekabetten önce elde ettikleri algoritmaları geliştirebilen, güncel ticaret endüstrisinde yüksek ödeme yapan kariyer fırsatları için hiçbir zaman eksikliği olmayan nicel analistler.

Kantitatif analistler pek çok sanayide çalışmakla birlikte, orantısız olarak büyük bankacılık ve yatırım merkezlerinde yoğunlaşmaktadırlar. Bu alandaki tüm işler gibi, nicel analiz de çok saat gerektirir ve nadiren en iyi iş / yaşam dengesini sunar. Bu mesleği üstlenmek için, işe yaramaz bir iş ahlakı ve başarılı olabilmek için gerekli süreyi koymak için güçlü bir kararlılık gerekir.

Ortalama Maaş

2015 itibarıyla, niceliksel bir analistin ortalama yıllık maaşı 83, 684 dolar. 25'inci ila 75'inci persentil anlamındaki medyan menzil yaklaşık olarak 66, 000 ila 100, 000 dolar. Yeni bir analistin Bu aralıkta kalan, coğrafi konumu, işvereni ve becerileri ve tecrübesine bağlıdır. Bu kariyer için ters potansiyel gelir açısından önemlidir. Wall Street'teki en büyük kantitatif analistler yılda birkaç yüz bin dolar kazanıyor.

Nicel analistler için iş görünümü güçlüdür. ABD İşgücü İstatistik Bürosu (BLS), 2012-2022 yılları arasında en az% 16 oranında büyüyeceğini düşünen geniş bir finansal analiz şemsiyesi altında nicel analizi toplar.