Zırhlı bir patronun altından kalkmak isteyen usta bir finansal planlamacısın, ya da üniversiteden yeni çıkan bir çaylak olsan da, kendi finansal hizmetler şirketinizi kurma hayaliniz büyük olasılıkla bir arzuyu alır sen en ufak günlerde bile yatağın içinden. Para, özerklik, rahat çalışma saatleri ve topluluk içinde tanınma en azından hayallerimizde pakette yer almaktadır. Aslında bir finansal hizmetler firması kurmak zor bir iştir. Başarısız olanların çoğu zaman plan yapamayan kişilerdir. Hayallerinizi gelişen bir iş gerçekliğine dönüştürmek için bilmeniz gereken ipuçlarını keşfederken okuyun.

Büyüyen Talep 2008 mali krizi, iş piyasasını giderek daha rekabetçi bir hale getirirken, büyümeyi ve uygunluğu tahmin eden az meslekten biri de bir finansal danışman. Ortalama finansal planlayıcınız / danışmanınızın yaşı, müşteri tabanının yaşlarıyla birlikte artıyor. Bununla birlikte, daha planlayıcılar uygulamalarını terk ederken, daha fazla potansiyel müşteri emeklilik yıllarına giriyor. Ayrıca, Amerikan nüfusundaki bu demografik değişme, uzun süreli bakım ve alternatif yatırımlar gibi hızla yeni uzmanlaşma alanlarını ortaya çıkarıyor. En yeni nesil finansal ürün ve hizmetler danışmanlarına, birkaç yıl önce bile öngörülemeyen yollarla müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamalarını sağlar. Mevcut iş piyasasındaki bu faktörlerle, yeni yılanın girmesi için bol miktarda yer var.

Veterans and Rookies Bu işte bağımsız çalışmaya çalışan bir usta iseniz, şu anda üzerinde durduğunuz sürekli satış baskısı, ofis politikası ve diğer kurumsal kısıtlamalardan bıkmışsınız demektir . Kariyerinizdeki bu noktada, muhtemelen mevcut işvereniniz tarafından savunulan yöntemlerden farklı olabilecek kendi kişisel yatırım felsefenizi geliştirmişsinizdir. Ayrıca, iş kitabınızı yönetme konusunda endişeleriniz olabilir ve müşterilerinizin daha bağımsız bir ortamda daha iyi hizmet edileceğini hissedebilirsiniz. Yerleşik bir müşteri tabanına sahip olmak, kendi mali planlama uygulamasına başlayan herkes için büyük bir avantaj olsa da, bu hesapları bir şirketten diğerine taşırken ana müşterilerin korunması ve tutulması gibi kendi kümesini de oluşturuyor.

İş dünyasına yeni gelenler başarı yolunda çok daha büyük engellerle karşı karşıya kalacaklar. Ele alınması gereken normal başlangıç ​​sorunlarına ek olarak, çaylakların aynı zamanda işin mekaniğini öğrenmenin yanı sıra bir müşteri listesi oluşturması gerekir (önemli olabilir). Fakat bu alana giren birçok kişi gibi , mali planlamayı başkalarının hayatlarında gerçek bir fark yaratmanın bir yolu olarak görebilirsiniz. Veya girişimci bir ruhsanız, birçok finansal planlamacının keyfini çıkarabileceğiniz olası prestij, özgürlük ve yüksek tazminat ile ikna edebilirsiniz.Ancak geçmişi veya sebepleri ne olursa olsun, kendi finansal planlama firmanızı kurmak büyük olasılıkla şimdiye kadar yaptığınız en zor ve tatmin edici şeylerden biri olacaktır.

Dikkat Edilecek Hususlar 1. Maliyetler
Bir finansal planlama firması başlatmak, diğer işletmelerle aynı başlangıç ​​maliyetlerinin çoğunu gerektirir. Bunlara mobilyalar, kira, reklamcılık, teknoloji, hizmetler ve belki de yeni komisyoncu-bayii ile ciddi bir depozito dahildir (biri kullanılırsa). Onlara ihtiyaç duyanların lisans ve eğitim masrafları da sayılmalıdır. İşletme kitlesine sahip gazilerin de, yeni bir şirkete geçilmesiyle sonuçlanabilecek herhangi bir gelir kaybını hesaba katması gerekecek.

2. Lisanslama / Eğitim Gerekli lisansların yanı sıra, çaylaklar, Certified Financial Planner® veya Chartered Life Underwriter gibi mesleki bir iki veya daha fazla ödül almayı düşünmelidir. Bunun gibi kimlik bilgileri, iş dünyasına yeni gelen veya repertuarını genişletmek isteyenler için çok gerekli kredibilite ve akademik eğitim sağlamanıza yardımcı olabilir.

Ancak, işinizde usta iseniz lisanslama ve eğitim, yeni bir çalışma alanına girmediğiniz sürece kritik bir konu olmayabilir. Örneğin, bir sigortanız varsa ve uygulamanıza yatırım veya kapsamlı finansal planlama eklemeyi planlıyorsanız buna göre lisanslı (belki de sertifikalı) olmanız gerekir.

3. İş Planı Başka herhangi bir işte olduğu gibi bağımsız finansal planlamacıların da yazılı bir iş planıyla başlamaları hayati önem taşır. Bu plan şunları içermelidir:

• İşletmenin hedefleri.
• Bu hedeflere ulaşılmasına ilişkin spesifik stratejiler.
• Finansal piyasaların mevcut durumu.
• Müşterilerin ve umutların demografik özellikleri.
• Firmanızın rekabetten nasıl ayırt edileceği.
• Esnek bir pazarlama planı.
• Olası tüm maliyetler - bunlar açıkça tanımlanmalıdır.
• Planın hedeflerini gerçekleştirmek için ne kadar süreceğinin gerçekçi bir tahmini.

4. Sunulan İş Modeli ve Hizmetler Ne tür bir finansal planlama uygulayıcısının belirlenmesi önemli bir karardır. Bu seçim hem müşterilerinize sağlayacağınız hizmetlerin türünü hem de tazminat yönteminizi içerir. Komisyondaki finansal planlamacılar, ücret tabanlı planlamacılardan çok daha fazla (ortalama olarak) kazanma eğilimindedir. Bununla birlikte, özellikle tarafsız tavsiye isteyen müşteriler genellikle ücret esaslı planlayıcıları araştırmaktadır. Kişilik türünüz bu seçimi yapmada rol oynayabilir; Analitik bir zihniniz varsa ve yüksek basınçlı satışların keyfini çıkarmadıysanız, yalnızca sayıları koşarak ve tavsiyelerde bulunarak kendinizi evinizde hissedin. Öte yandan, insanlarla çalışmayı seven Type-A kişilik iseniz, satışa dayalı bir yaklaşım kullanarak daha fazla başarı elde edebilirsiniz. Çalıştırmaya karar verdiğiniz iş modeli türü, hangi lisansları edinmeniz gerektiğini de belirleyebilir.

5. İş Ortakları / Mentor / Çalışanlar
Özellikle yerleşmiş bir iş kitabı olmayan herhangi bir finansal planlama uzmanı için profesyonel ilişkiler kurmak çok önemlidir.Sizinle ortak olmaya istekli olan bir avukat veya EBM bulmak, işiniz için yapabileceğiniz en iyi şey olabilir. Bir akıl hocası, özellikle de yeni başlayan iş için de aynı derecede önemli olabilir. Kimi zorlu erken evreler boyunca size rehberlik edebileceğine ilişkin tavsiyede bulunacak birine sahip olmak, işi öğrenenler için paha biçilmez bir yardımdır.

Hem ihtiyacınız hem de buna gücü yetiyorsa, tek bir asistan veya gerçek bir ekip olsun, çevrenizde etkili bir destek ekibi bulmanız ve inşa etmeniz gerekecektir. Bu parçaların hepsinin doğru biçimde oturtulduğundan emin olmak biraz zaman ve ayarlama gerektirir; ancak sonuç, işletmenin sorunsuz ve karlı bir şekilde çalışmasını sağlayan verimli ve verimli bir personel olmalıdır.

6. Risk / Yükümlülükler
Herhangi bir işe başlamak belirli bir risk miktarını içerir. İş hayatta kalmak için yetersiz gelir yaratmanın yanı sıra sorumluluk ve diğer sübvansiyonel sorumluluklardan kaynaklanacak riskler de vardır. Tüm finansal planlamacılar tazminat sigortasına ihtiyaç duyar. Hatalar ve eksiklikler (E & O) sigortası, hatalı davalara karşı koruma sağlayacaktır, ancak işinizde düzenleyici uygunluğun sağlanmasının sorumluluğu sizin sorumluluğunuzda olacağını unutmayın. Tüm istemci şikayet ve sorunları, işletmenin istikrarını sağlamak için profesyonel bir şekilde ele alınmalıdır.

GDA: Zor Müşterilerle Etkili Fırsatlar

7. Ödüller
Başarılı planlamacılar, yüksek (bazen çok yüksek) tazminat, sanal özerklik ve rahat çalışma saatlerinin yanı sıra topluluk içinde tanınırlığın tadını çıkarırlar. Ancak en iyi ödül, karmaşık bir mali meseleyi çözerek bir müşterinin barış içinde olmasına yardımcı olmaktan kaynaklanan başarı duygusu olabilir. Hangi tazminat türü ne olursa olsun, finansal planlama mesleği aradıklarınızı sunabilir.

Sonuç Özel bir finansal planlama uygulaması başlatılırken önemli miktarda çalışma ve risk söz konusudur ancak bunu yapmak isteyenler, korkularının hayallerini gerçekleştirmesini engellemesine izin vermemelidir. Birçok özel ve hatta kurumsal uygulayıcı, finansal planlamanın dünyanın en iyi işi olduğunu kolayca söyleyecektir.