a:

Yüksek net değerli bir birey (HNWI) olan bir yatırımcı özel servet yönetim servisleri isteyebilir. HNWI'lerin daha büyük özen ve daha fazla aktif yönetim gerektiren benzersiz finansal durumları vardır. Dahası, HNWI'ler birçok finansal danışmanın sunabileceği yatırım yönetimine daha bütünsel bir yaklaşım gerektirir. HNWI'ler, gelir vergileri, mülk planlaması, yatırım yönetimi ve geleneksel yatırım danışmanlarının verdiği yetkiye göre daha fazla dikkat ve uzmanlığa ihtiyaç duyan diğer yasal konularla ilgili sorunlara neden olabilir.

AD:

Birçok özel servet yönetimi firması, müşterilerine kişiselleştirilmiş hizmetler sunmaya odaklanmış daha büyük finansal kuruluşlardaki küçük gruplardır. Onların temel amacı gelecek nesiller için müşterilerinin varlıklarını yönetmek ve geliştirmektir. Bu grupların çoğu, nakit, sabit gelir, hisse senetleri ve alternatif yatırımlar da dahil olmak üzere geniş bir yatırım yelpazesinde rehberlik eden çeşitli danışmanlara ve uzmanlığa sahiptir.

AD:

Çoğu özel servet yönetimi firması ücretlidir. Müşterilerine, yönetim altındaki varlıkların bir kısmını harç olarak ücretlendirirler. HNWI'lar, ücret tabanlı finansal danışmanların geleneksel komisyona dayalı danışmanlara karşı daha az çıkar çatışmasına sahip olduğuna inanabilir. Devreye giren danışmanlar, yatırımcıları önemli komisyon ücretleri ön uç ve arka uç yatırım yatırım fonlarına yönlendirebilir ve yüksüz fonlardan daha iyi bir performans sunmazlar. Ön ve arka yük fonları çoğu zaman yatırımcıların yararınadır. Ücretli bir danışman, yatırımcının risk toleransını karşılarken büyüme fırsatı da sunarak bir portföy portföyü oluşturabilir.

AD:

Bazı HNWI'ler bir aile bürosu açmayı düşünmek isteyebilir. Bir aile bürosu, HNWI'lerin ihtiyaçlarını karşılamak için özelleştirilmiş geniş bir hizmet yelpazesi sunmaktadır. Yatırımcı yönetiminden hayır verici tavsiyelerine kadar, aile büroları yüksek net değerli bireylere toplam finansal çözüm sunuyor. İki tür aile bürosu vardır: tek ailelik bürosu zengin bir bireyi veya aileni desteklerken, daha yaygın olan çoklu aile bürosu birden fazla aileyi ve bireyi desteklemektedir. Çok taraflı bürolar, sunulan müşteri arasındaki maliyet paylaşımına izin veren ölçek ekonomileri nedeniyle daha yaygın. Teknolojik ilerlemeler, birçok büyük finansal danışman şirketinin çevrimiçi olarak daha düşük maliyetle hizmet sunmasına olanak sağladı. Pek çok yatırımcının bu tür hizmetlere çekimser olmalarına rağmen birçok HNWI, ek maliyetle bile olsa, maliyete daha kişiselleştirilmiş bir yaklaşım istiyor.

Birçoğu, 1 milyon doları aşan likit varlıklara sahip kişilerin bu kategoriye girdiği konusunda anlaşmaya varmış gibi görünse de, kimin HNWI niteliğine sahip olduğu konusunda kesin bir tanım yoktur.ABD Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu (SEC), birincil konutun değeri hariç olmak üzere, akredite edilmiş bir yatırımcıyı 1 milyon Dolar'ı aşan likit varlıklara sahip birey veya aile olarak tanımlar. SEC yönetmeliklerine göre, sadece akredite edilmiş yatırımcılar, özel plasmanlar ve sınırlı teklifler gibi belirli yatırım türlerine katılıyor. Akredite yatırımcılar daha sofistike yatırımcılardır ve akredite olmayan yatırımcılara karşı kamuya açık dosyalara daha az ihtiyaç duymaktadırlar. Dolayısıyla, akredite edilmiş yatırımcı tanımı Birleşik Devletler'deki bir HNWI'nin en mantıklı tanımı olabilir.