Yüksek net değerli bireylerin (HNWI) servet yöneticilerine güven ve güven önemli ölçüde artarken, Capgemini'nin 2016 Dünya Varlık Raporu'na göre 2015 yılında varlıklarının sadece üçte biri bu firmalar tarafından yönetiliyor. . Bu servet yöneticilerinin varlıklı kişilerin yatırıma hazır varlıklarının daha büyük bir kısmını çeşitli şekillerde kazanmaları için önemli bir potansiyel sunuyor.

Yüksek net değerli bireylerin serveti 58 dolara ulaştı. Raporda, 2015 yılında küresel olarak 7 trilyon HNWI nüfusu artarak% 4.9 artarak 15.4 milyon oldu. Mevcut büyüme oranları devam ederse, bu servetin 2025 yılında 100 trilyon dolara ulaşacağı tahmin ediliyor.

Finansal planlama tavsiyesi için bir firma seçerken bu varlıklı milletlerin en çok önemsediği konular hakkında fikir edinmek için okumaya devam edin. (İlgili okumalar için, bkz. Müşterilerin Yüksek Net Değerleri ve Gereksinimi )

Zengin Müşteriler Kepçe İçin

Kayıtlı servet seviyelerine rağmen, raporda ayrıca% 32'lik HNWI'lerin serveti global olarak bireysel servet yöneticileri tarafından yönetilmektedir. Bu arada birincil servet yöneticileri daha az uğraş verirler (% 21,8). Varlıkların en fazla miktarı, toplamın% 35'idir, likit varlıklardadır ve bu da onları servet yöneticileri tarafından kapana kalma olasılığına neden olur. Aktif varlıkların sadece% 18'inden fazlası perakende banka hesaplarında,% 14'ü ise% 10 oranında fiziksel nakit olarak tutuluyor.

Geri kalan kısmının bir kısmı gayri menkul varlıklarda, örneğin gayrimenkul ve işletmelerde.

Servet yönetimi şirketlerinde ve finansal piyasalarda varlıklı olanlar, 2015 yılında bir önceki yıla göre sırasıyla% 17 ve% 30 artış gösterdi, ancak bireysel servet yöneticilerine olan güvenleri yatay kaldı. Küresel olarak, servet yöneticileri ile HNWI arasındaki memnuniyet de genel olarak yatay bir seyir izledi ve sadece% 1.7 ila% 70.8 oranında düştü. Kuzey Amerika en büyük düşüşü (% 5.4), zenginliğin en fazla memnun kaldığı bölge (% 76.8) olarak görüyor. Raporda, özellikle ilişkiden zaten memnun kaldıklarında, HNWI'lerin varlıklarının daha fazlasını servet yöneticileri ile birleştirmeye istekli oldukları belirtiliyor. (Daha fazla bilgi için bkz: Sosyal Güvenlik Yüksek Net-Değer Rehberi )

Zenginlerin Neyi İstediği

Ayrıca, yüksek net değerli bireylerin bir firmada aramak için en olası özellikleri belirtir. Bir servet yönetim şirketi seçerken aradıkları ilk üç hizmet, yatırım tavsiyesi (% 47), finansal planlama uzmanlığı (% 40) ve yatırım erişimi (% 40).

Buna ek olarak, rapor HNWI'lerin neredeyse yarısı (% 48) büyüme için yatırım odaklı bulundu. Capgemini, bir büyüme yaklaşımının alternatif yatırımlarda daha fazla varlık tutma eğilimini içerdiğinden, firmaların yatırım uzmanlığını hisse senedi dışına çıkarmaya ihtiyaç duyabileceğini belirtiyor.

Ücret Modelleri

Rapor ayrıca, zenginlerin performans ücreti modelleri için ücret ödemeye başladığını tespit etti. Birçok HNWI şu anda yönetim altındaki varlıkların yüzdesine dayanan bir ücret ödemekle birlikte, yatırım performansına göre ödeme yapmak daha çok ilgilenmektedir. Performansa göre ödeme, HNWI'lerin% 28,1'ine göre ideal olup, şu anda performansla ödeme yapan% 18'den yaklaşık% 10 daha fazladır. (İlgili okumalar için bkz: Özel Varlık Yönetimine Etkilenen En Büyük 3 Trend )

Varlıkların% 30.1'i yönetim altındaki varlıkların yüzdesine dayanıyor olsa da% 23.6'sı Bunu ideal bir dünyada yapmak. Rapor, bunun karşılaştırma için başka bir ücret modeli yaşamadığından kaynaklanabileceğini savunuyor. Rapora göre, ücret modelleri firmalara daha belirgin bir yaklaşımla meydan okurken, daha geleneksel yaklaşımlarını yeniden gözden geçirmelerini gerektirir ve servet yöneticileri için yeni modeller sunabilirler.

Hâlâ erken bir aşamadayken bazı şirketler müşteriye ve düzenleyici taleplere yanıt olarak yeni ücret modelleri keşfediyorlar.

Sonuç

HNWI'lerin zenginliği rekor düzeylere ulaştıysa da, servet yönetimi şirketleri hala varlıklarının yalnızca bir kısmını yönetmektedir. Bu mali danışmanların varlıklı kişilerin yatırıma hazır varlıklarına dokunması için önemli bir fırsat sunuyor. Özellikle, bir firma seçerken yatırım tavsiyesi, finansal planlama uzmanlığı ve yatırım erişiminden en zengin bakımı. (İlgili okumalar için, bkz. Ultra Varlıkların Özellikleri )