Doğru kimlik bilgileri tüm fark yaratabilir. Finansal bir danışman iseniz bu iki katı doğrudur, ancak potansiyel sertifikalarla geçmek zor olabilir.

Bazıları, çok az veya hiç üçüncü şahıs desteğine sahip - 100'den fazla kitabıyla - akıllıca seçmek önemlidir. Bazıları değer katabilir ve kazanma kabiliyetinizi artırabilir; diğerleri sana mal olacak ve özgeçmişine hiçbir şey eklemiyor.

Öyleyse hangisini göz önüne alacağınızı nerden biliyorsunuz? İsminizin yanında hangi baş harflerini yazmanız gerektiğiyle ilgili ipuçlarımızı okuyun. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası )

Almak İçin Ne Kadar Sürer?

Çoğu kişi bir şey kazanmanın en kolay yolunu arar. Ancak, finansal kariyerinizi ilerletmek istiyorsanız, en kolay yolu seçmek bir çıkmazdır. En etkileyici nitelikler elde etmenin en zor ve en çok zaman harcayan nitelikleridir. Ayrıca, sizi rekabetiniz dışında bırakmak ve potansiyel müşterileri çekmek için en iyi sonucu alacaklardır.

Üstteki olanlar Sertifikalı Finansal Planlayıcı, Kişisel Finans Uzmanı ve Chartered Financial Analyst'dir. Bazı danışmanlar, sert bir kamu muhasebeci lisansı alıyorlar; bu da, alınması zor bir üne sahiptir.

CFP

Sertifikalı Finansal Planlayıcı lisansının gereklilikleri çok yönlüdür. Bir planlayıcı olarak iki ya da üç yıllık tecrübeye sahip olmalısınız. Ayrıca finansal planlamayı sağlamak için doğrulanmış bir organizasyonda çalışmalısınız.

CFP sınavı altı saat sürer ve sadece yılda üç kez verilir. Şu anda geçiş oranı yaklaşık% 60'tır. Ayrıca, ilgili tarafların geçmesi gereken bir etik gereklilik vardır ve bir lisans diploması sağlamanız gerekir. PFS Kişisel Mali Uzmanlar eksiksiz finansal planlama hizmetlerini nasıl sağlayacaklarını öğrenirler. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Kariyer Önerileri: Finansal Planlayıcı vs. Borsa komisyoncusu. PFS sınavı ayrıca, finansal planlamayı kendi beceri repertuarına eklemek isteyen CPA'lar için tasarlanmıştır.

PFS sınavına girmek için zaten bir EBM olmalısınız. Bir EBM'nin vergi geçmişine sahip olmakla kalmayacak, aynı zamanda bir PFS hakkında mali planlama bilgisine sahip olacaksınız. Beş saatlik sınav yılda iki kez yapılır. Bununla birlikte, bir CFP veya ChFC atamasına sahipseniz, sınavı atlayabilir ve başka yollarla PFS atamasını alabilirsiniz.

CFA

Chartered Financial Analyst sınavını geçmek isteyenler, yaklaşık bir aydan uzun süreyle yaklaşık 900 saat çalışıyor. CFA'nın üç bölümünü tamamlayan ortalama kişi bunu yapmak için dört yıl alır. Sertifikasyonu tamamlamak için ayrıca dört yıllık iş tecrübeniz olmalıdır (yalnızca bazı işler geçerlidir) ve pozisyonun gerektirdiği çeşitli etik kodları takip etmeniz gerekir.

EBM

EBM geçenlerde insanların sınavları ayrı bölümlerde almasına izin vermek için bazı şartlarını azalttı. Ancak bu standartların tamamen düştüğü anlamına gelmiyor. Sınav, tamamlanması yaklaşık 14 saat, yaklaşık% 50 geçiş oranı ile sürüyor. Çoğu kişi, atama yapmak için bir yıldan fazla zaman alır.

Bottom Line

Hangi belgelerin alınması gerektiğine karar vermeniz sırasında dikkate almanız gereken bir şey, ne tür bir çalışma yapmak istiyorsunuz? Hangi sertifikaları almanız gerektiğine ilişkin benzer çalışmaları yapan insanlarla konuşun. Hayatınızın yıllarını bir sınav için eğitim almak için harcamadan önce ekstra çalışmanın buna değer olup olmadığına karar vermeniz gerekir. Bazı müşteriler, ek işi yapan bir danışman ile nitelikleri şüpheli olan bir danışman arasındaki farkı söyleyemese de, mücadeleye değer. Zaman ve çaba sarfetmek sizi daha iyi planlayacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

RIA'lara Ne Tür Bir Sigorta Gerektirir? )