Çevrimiçi finansal danışmanlar (veya robo-danışmanlar) öfkeli ve popülerlikleri muhtemelen büyümeye devam edecektir. Bazıları onları daha geleneksel finansal danışmanlara yönelik bir tehdit olarak görüyor olabilir, ancak çoğu robo-danışmanların ve insan mali danışmanlarının nasıl bir uyum içinde çalıştıklarını görmeye başlıyor.

Geleneksel mali danışmanların hepsi aynı olmadığı gibi, robo-danışmanlar için de aynı şey söylenebilir. Orada büyük oyunculara bakarsanız hem farklılıklar hem de benzerlikler vardır. Peki hangi robo-danışmanlar geleneksel finansal danışmanlarla işbirliği için en uygun seçenektir? İşte birkaç örnek. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Advisors ile Kazanan Kimler? )

Betterment

Betterment, Betterment Institutional'ı müşterilerine çalışırken yatırım platformunu ve teknolojisini kullanmak isteyen finansal danışmanlarla çalışmak üzere kurmuştur. Bu, halihazırda çevrimiçi çalışmış ve devam eden yatırım önerileri sunamayacak finansal danışmanlar için çekici bir seçenek olabilir. Betterment Institutional, yatırım varlıkları normal minimumları karşılamayan daha genç müşterilere hizmet etmek isteyen finansal danışmanlar için çekici bir seçenek olabilir.

Ayrıca Betterment, Fidelity'nin mali danışmanların daha geniş bir müşteri tabanına hizmet etmesine izin vermek amacıyla Fidelity ile müşterilerin varlıklarını saklama altındaki finansal danışmanlara Betterment'in hizmetlerini sunacağı Fidelity Investments ile ortaklık kurdu.

Motif Investing

Web sitelerine göre " Motif Danışmanı, Danışmanların tüm nesiller boyunca yatırımcılarla bağlantıya geçmesine yardımcı olmak için yenilikçi bir servet yönetimi platformu sunmaktadır. “

Motif Yatırım, yatırımcılar için tematik portföy sunma konusunda bilinir. Bu portföyler tipik olarak 30 hisse senedi, döviz ticareti yapan fonlar veya ikisinin kombinasyonu olup 9 dolara işlem görebilirler. Her bir portföy için 95.

Motif, finans danışmanları hizmetleri için Millennials ve diğer genç müşterilerle çalışmak için bir araç olarak teknoloji kullanımı ve önceden tahsis edilmiş portföyleri üzerinde durmaktadır. Teknolojilerini danışmanların genç müşterilerle etkileşimde bulunma ve zenginliğin her aşamasında müşterilere hizmet etme aracı olarak görüyorlar.

Folio

Folio Investing, bireysel yatırımcılar için önceden ayrılmış portföyler de sunmaktadır. Folio Kurumsal hizmeti, finansal danışmanların c hasta portföylerini yönetmesine yardımcı olmak için düzenlenmiştir.

Siteleri, Danışman Connexion hizmetini sundu. Onların siteye yazdıklarına göre: " Danışman Connexion ile, mevcut müşterilere hizmet verme şeklinizi geliştirirken, her zaman / her yerde çevrimiçi hizmet talep eden yatırımcıları cezbetmek ve işe almak için kendi web tabanlı danışmanlık hizmetinizi başlatabilirsiniz."

Folio, finansal danışmanlarla uyum sağlamak ve çevrimiçi danışmanlık faaliyetlerini büyütmelerine yardımcı olmak için istekli görünüyor. En İyi Robo-Danışmanı Seçme Rehberi Jemstep

Jemstep, bireysel yatırımcılara emeklilik planlaması ve rehberliğinde çevrimiçi yardımda bulunma ve tüketicilere yardımcı olma konusundaki özgün odaklanmasını sunar Çeşitli ETF'leri ve yatırım fonlarını karşılaştırın.

Jemstep Advisor Pro finansal danışmanlara web sitelerine göre müşteri ilişkilerini geliştirmek için bir dizi hizmet ve özellik sunar:

Genç Millennial müşterileri için yüksek net yatırımcılara kadar çalışan modern bir çevrimiçi deneyim.

• Elden çıkarılan varlıklara hesap toplama yazılımları aracılığıyla erişme olanağı.
• Potansiyel müşterilere ücretsiz bir portföy analiz aracı sunmak için bir araç.
• Yeni müşterileri daha düzene sokmak için kağıtsız sistemler öneriyoruz.
• Daha güçlü müşteri ilişkileri geliştirmeye yardımcı olmak için bir çevrimiçi müşteri hizmetleri portalı sağlama.
• Onların operasyonlarını hızlandırmalarına yardımcı olmak için bir CRM sistemi gibi danışmanlara araçlar sunuyorlar.
• Siteleri, danışmanlarına kesintisiz bir yatırım yönetimi çözümü sunmak için kaliteli üçüncü taraf satıcılarla entegre olduklarını gösteriyor.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management, finans danışmanlarına yeni çıkan yatırımcılarla kullanılmak üzere varlık tahsis stratejilerini kullanacak bir araç sunmak için Upside tarafından sunulan teknoloji ile birlikte roporto danışman platformunu (Liftoff) başlatıyor. Bu platform mali danışmanların bu yatırımcılara hizmet etmesini ve Wealthfront gibi robo-danışmanlarla rekabet etmesini sağlayacaktır. Upside ve Liftoff TD Ameritrade Holding Corp. ile ortaklıklar kurdu (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp.49. 28-0.% 91 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturuldu) (aşağıya bakınız). Büyük Finansal Hizmetler Firmaları Betterment'in Fidelity Investments ile olan ortaklığı, müşteri varlıklarını Sadakatle saklamaya çalışan finansal danışmanlara hizmetlerini sunar. (Daha fazla bilgi için bkz. En İyi Robo-Danışman Nedir? Bu aynı zamanda Fidelity'e finansal danışmanlar sunmak için anında bir robo-danışman platformu sunar.

Betterment ile olan anlaşmalarına ek olarak, Fidelity geçtiğimiz günlerde rop-danışmanı Learnvest ile de bir ortaklık yaptığını açıkladı. Learnvest, gençleşmekte olan genç ve kitlesel varlıklı yatırımcılara hitap eden finansal planlama hizmetlerinden daha fazlasıdır. Betterment ortaklığı ile birlikte, Fidelity, Fidelity'i kullanan danışmanlara, bu danışmanların gelecekteki müşterileriyle ilişkilerini geliştirmek için genç müşterilerine hizmetlerini sunmalarına izin verecek eksiksiz bir hizmet paketi sunuyor gibi görünüyor. (İlgili okumalar için bkz.

Mali Müşavirler Robo Danışmanlara Nasıl Düzenlenebilirler?

) Vanguard Grubu, kurum içi finansal planlayıcıları ve danışmanları kullanan çok sağlam bir robo-danışman platformu inşa etti. Varlıkları son iki yılda önemli ölüde büyümüştür. Mali basında çıkan yeni bir yazı, Vanguard'ın, kurumsal satış ekibinin çağrıda bulunduğu mali danışmanlara, muhtemelen yatırım fonlarının ve ETF'lerin daha da fazla dağılımını sağlamak için bu hizmetin bir versiyonunu sunmayı düşündüğünü gösteriyor. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp. 44. 64-0.% 40

Highstock 4. 2 6 ile Oluşturuldu), Intelligent Portfolios'ların robo-danışman teklifini ve " onlarla birlikte gözetim yapan finansal danışmanlar için "beyaz etiket" versiyonu. Fidelity teklifi gibi, danışmanlara, aksi takdirde sunamayacakları genç, yeni müşterilerinize hizmet etmek için bir dijital platform oluşturmak üzere Schwab tarafından sunulan saklama hizmetleri ve teknolojisini kullanmalarını sağlayacak. Schwab'ın Yeni Robo-Danışman Hizmeti Açıklandı . TD Ameritrade, onlarla birlikte gözetim altına alınan finansal danışmanlara robo-danışman hizmeti sunmak için farklı bir yaklaşım benimsiyor. Jemstep, Upside ve Nest Yumurta Serveti dahil olmak üzere TD ile gözetim altındaki robo-danışmanlara danışmanlık hizmeti sunmak için Veo platformu aracılığıyla açık bir mimari çözüm sunacak. Ek olarak, Edelman Financial, SigFig, Financial Engines ve diğer çevrimiçi danışmanlar gibi danışmanlara Veo platformu aracılığıyla danışman tarafından erişilebilir.

Sonuç Çevrimiçi finansal danışmanların ortaya çıkışı, geleneksel finansal danışmanların sundukları sunum ihtiyacına olan farkındalığını arttırdı. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Robo-Danışman Uzayı

yatırımcılara, özellikle finansal danışmanlar tarafından iyi hizmet görmeyen genç yatırımcılara alternatif danışmanlık çözümleri. Bilgili finansal danışmanlar, doğrudan veya bir sörfçü tarafından sunulan benzer bir platformu kullanan bir rober-danışman ile ortaklık kurmanın, müşteri tabanını genişletmenin ve geleceğin hedef müşterilerine hizmet etmenin bir yolu olabileceğini kabul edecektir. Bilgili robo-danışmanlar geleneksel finansal danışmanlara çevrimiçi çözümler sunmanın geçerli bir büyüme stratejisi olduğunun farkındalar. Büyük finansal hizmetler firmalarının girişi, mali danışmanlar için robo-danışmanların ve benzeri platformların büyümesine ilave bir dinamik katacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birlikte?