Riskten-getiri dengesi, bir yatırımcının portföydeki varlıklarla ne kadar agresif olmasını istediğini belirler. Yatırımcı, bir portföy oluştururken kişisel risk toleransının farkında olmalıdır. Genellikle, bir portföyde daha az risk, yüksek getiri olasılığını azaltır. Daha büyük bir risk içeren bir portföy, daha yüksek getiri sağlar - ancak daha büyük bir olasılık kaybına da neden olur.
Risk-getiri değişimi, modern portföy teorisinin (MPT) önemli bir unsurudur. MPT, varlıkların optimum bir karışımını bulmak için portföy yapımında istatistiksel risk ölçümlerini kullanır. Bu teoriye göre, bir portföyün genel riskini asgariye indirirken, getiri olasılığını maksimize ederek etkin bir varlık sınırı oluşturmak mümkündür. Etkin sınır, portföydeki varlık kombinasyonunun eğri bir grafik temsilidir. Düşük riskli varlıkların bir karışımı, büyük getiriler için daha düşük bir olasılığa sahiptir; Yüksek riskli varlıklar, getirileri en üst düzeye çıkarabilir. MPT, bir varlık grubu için etkin sınır belirlemek için varlıkların çeşitlendirilmesine dayanır.
Farklı yatırımcıların farklı seviyelerde risk toleransı olabilir. Risk toleransı, bir yatırımcının bir portföyde izin vermeye istekli olduğu getiri varyansının derecesi. Portföy yapımının bir yönü portföyün zaman dilimidir. Örneğin, daha genç bir yatırımcı, emekliliğe daha yakın olan bir yatırımcıdan daha fazla risk almak isteyebilir. Genç yatırımcı, emeklilikten önce bir portföy oluşturmak için daha fazla zamana sahiptir ve bu nedenle daha yüksek getiri elde etmek için daha agresif olabilir.
Beşeri Sermayenin Portföy Dağılımı İçin Önemli Bir Varlık
Bir yatırımcının toplam serveti iki bölümden oluşur - finansal sermaye ve beşeri sermaye. İkincisi, yatırım stratejileri ve portföy yönetiminde gözden kaçırılmamalıdır.
Pazarlama neden kamu hizmetleri sektöründeki bir şirket için önemlidir? | pazarlama tekelci ortamda ürün ve hizmetlerini satan rağmen, kamu hizmetleri sektöründe bir şirket için neden önemli olduğunu investopedia
ÖğRenirler.
Risk toleransı ve yatırım hedeflerimi belirlemek için risk iadesi üst üste bırakmayı nasıl kullanabilirim?
, Yatırımcıların portföyde hangi varlıkların dahil edileceğini belirlemek için risk-getiri dengelemesini nasıl kullanabileceklerini ve risk toleransını nelerin etkileyebileceğini anlamalarını öğrenirler.