Finansal danışmanların uygulamalarında karşılaştıkları zorluklar ve karmaşıklıklar ezici olabilir. Uyumluluk sorunları, yatırım yönetimi, müşteri teması ve teknolojik engeller, bir danışmanın üstesinden gelebilecek olanın fazlasını, hatta idari asistanlar ve arka ofis personelinin yardımıyla ekleyebilir. Bu nedenle, pek çok finansal planlayıcı, müşterilere daha iyi hizmet vermek ve kişisel iş yüklerini azaltmak için başka bir danışmanla birlikte çalışmayı seçti. Etkili bir ortaklık oluşturmak kendi içinde ve bir meydan okumaysa da, potansiyel dezavantajları aşan ödüller sunabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler İçin Büyüme Stratejileri .

Doğru Ortağı Seçin

Elbette başarılı bir ortaklık, karşılıklı güven, saygı ve dostane bir ortamda anlaşmazlıkları giderme ve bunları çözme becerisi gibi birkaç belirgin içeriği içerecektir. moda. Ortaklıklar da, çalışması için yerlerini almaya ikna olan iki kişiye sahip olmalı. İş dünyasındaki gerçekten başarılı takımların çoğunun ayrıca, her biri diğerinin kör noktalarını ve zayıf yönlerini en azından kısmen örtebileceği iki farklı perspektiften bahsediyoruz. Çoğu durumda, bu kombinasyon başka bir danışmanın kendisi gelmeyebilir; bağımsız bir varlık yöneticisi, sigorta brokerleri veya para yöneticisinin bakış açısıyla yararlanabilecek kendi müşterilerine sahip büyük bir vergi uygulayıcıları bulabilir.

Varlık yöneticisinin müşteri tabanı diğer profesyonellerin uzmanlığından yararlanabilir. Bu durumda, birleşme ya da karşılıklı anlaşma, her uygulayıcı için işi önemli ölçüde artırabilir ve müşterilere de daha iyi hizmet verebilir. Profesyonel bir bakış açısıyla, aynı zamanda tamamlayıcı beceri setlerine sahip iki veya üç uzmana sahip olacaklar. En iyi danışman ikilisi ve takımının birçoğu rakamlarla ve analitiklerle yetinmiş, diğer taraftan daha fazla insan merkezli ve temel olarak iş geliştirme üzerine odaklanan bir ortaktan oluşur. Bu tür düzenleme en az üç ayrı açıdan ilgilenen herkes için yararlı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanın Hayatında Bir Gün .

'Numara krizci' portföyleri yönetmeye ve müşteri durumlarını analiz etmeye odaklanabilir; bu arada 'kişi kişi', ağ oluşturma ve işe girme konusunda daha fazla vakit geçirir. Etkili bir ortaklık, işletme için çok daha verimli bir işbölümüyle sonuçlanacak ve bu da danışmanlar için daha yüksek gelir, daha fazla müşteri memnuniyeti ve daha fazla memnuniyet sağlayacaktır.

Fidelity Investments, 1 200 yerli broker ve planlayıcıdan elde edilen verileri içeren 2015 Mart'ında Broker ve Danışman Duyarlılık Endeksi Araştırması'nı yayınladı.İş modelleri, doğanın ve tazminatın seviyesi, demografik istatistikleri ve yönetim altındaki varlıkları hakkında bilgi sağladılar. Çalışma, hangi uygulama türlerinin en başarılı olduğunu belirten çeşitli istatistikler verdi.

Çalışmanın gösterdiği en önemli verilerden biri, ekip oluşturan broker'lerin tek mal sahibi olarak görev yapan muadillerinden yaklaşık üçte bir oranında kazanmasıydı. Ayrıca, planlama duoları için hesap büyüklüğünün 2 dolar olduğunu gösterdi. 88 milyon dolar, 1 dolarla karşılaştırıldığında. Tek danışman için ortalama 16 milyon ortalama. Ve belki de şaşırtıcı bir şekilde, araştırmaya katılan planlamacıların yalnızca% 13'ü ekip olarak tam zamanlı çalıştığını gösterdi. Diğer% 37'si başka bir komisyoncu veya planlayıcısı ile bir çeşit kol uzunluğu düzenlemesine sahipken, diğer yarısı tek başına çalışıyor. Mali Müşavirler, Akranlarından Öğrenebilirler .

Bu çalışmanın sonuçları, işin yalnız kalan bölümünde bulunanların çoğunun ileriye dönük bir ortaklık denemesi için cesaretlendirmesine neden olabilir. Bu çalışmadan elde edilen bir diğer önemli bulgu, ücretli tazminat yapılarına geçiş yapan danışmanların, bu değişikliğin sonucunda gelir ve iş doyumlarının arttığını belirtti. Başka bir planlayıcısı veya başka bir finansal profesyonelle birleşmek fikrinden ödün vermeyen komisyon temelli danışmanlar, bu değişikliğin, ücretlendirme ücretleri, bazı durumlarda her iki taraf için de tazminat eşitlemeye yardımcı olabileceğinden, bir çift olarak çalışmaya geçişin düzelmesine yardımcı olabilir. Meşaleyi Geçme ve Geri Alma Mentorluk ilişkileri, daha yaşlı bir ülkede olduğu gibi, işyerinde de yaygın olarak görülebilir. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Finansal Planlayıcı Olmak İster misiniz?

, daha tecrübeli danışman, genç antrenörü bir uygulamayı çalıştırmanın en ince noktalarında yetiştirmeye yardımcı olur. Fidelity araştırmasının sonuçları, danışmanların ortalama yaşının 48 ila 46 arasında iki yıl düştüğünü ortaya koydu. Daha da fazlası, Üretim X ve Y danışmanlarının yönetiminde daha eski akranlarından daha fazla paraya sahip olmalarıydı ve ortalama AUM 60 milyon doların biraz altındaki, eski AUM'ların sayısı 50 milyon doları bulan eski danışmanlarla karşılaştırıldığında.

Bu bölümlerin her biri daha yaşlı bakıcılara ve mülk planlamasına ihtiyacı olan eski müşterileri eski muadillerinden tahrik eden motivasyonlar hakkında daha fazla bilgi edinerek genç nesil diğerinden öğrenebilir. Yıllarca daha ileri olanlar, Generation Y ve Millennial danışmanlarından sayısal hizmetler ve çevrimiçi genç, başarılı iş sahipleri ve girişimcilere daha iyi pazarlama konusunda çok şey öğrenebilirler.

Bu sinerji aynı şekilde her iki segment için de işi artırabilir ve aynı zamanda müşterilerine daha kapsamlı bir hizmet yelpazesi sunabilir. LIMRA tarafından yapılan bir araştırma, genç sigorta çalışanlarının neredeyse dörtte üçünün resmi veya başka türlü akıl hocalığı ilişkisi olduğunu gösterdi. Ayrıca, daha eski bir danışmana sahip olan daha genç sigorta profesyonellerinin, kazananlardan yaklaşık% 50 daha fazla gelir elde ettiklerini de gösterdi.(Daha fazla bilgi için, bkz. Genç Finansal Danışmanlar için En İpuçları .)

Sonuç

Yalnız çalışan broker, plancı ve danışmanlar, başka bir danışmanla ekip oluşturma imkânını keşfetmek isteyebilirler. geliri artırmanın ve belki bir veya daha fazla görevi diğer kişiye kendilerinin daha az başa çıkmakta yetenekli olduğuna karar vermenin bir yolu. Bu strateji, doğru yapıldığı ve danışmanların etkin bir şekilde tamamlayıcı ortakları bulabildikleri herkese fayda sağlayabilir. Başarılı bir danışmanlık ortaklığı oluşturma hakkında daha fazla bilgi için, www. Web sitesinde Finansal Planlama Birliği web sitesini ziyaret edin. fpanet. org. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler İçin Büyüme Stratejileri .