Büyük Durgunluk krizinden bu yana, kayıt dışı düşük faiz oranları, konut, seyahat, enerji ve sağlık giderleri yükselen bir dönemde emeklilik geliri yatırımcıları geride kaldı. Buna ek olarak, emekliler ve yakın emekliler, döviz ticareti yapılan fonun (ETF) alanının önemli bir bölümünü ortadan kaldıran, değişken, riskli veya çeşitlendirilmemiş portföylerle getirileri veya getirileri takip etmeyi göze alamazlar.

Kısa yatırım ufukları ile tahvil fonlarından elde edilen performans arasında sıkışmış olan emekliler, hala ETF'lerinde dengeli bir hisse senedi ve tahvil portföyü aramalılar. Mevcut gelir ve emniyet önemlidir, ancak hisse senedi ihmal edilmesi büyük olasılıkla enflasyonun yetersiz korunması anlamına gelmektedir. Aslında, portföyün dengeli ve bireysel holdinglerin gereksiz risk taşımadığını varsayarak emekliler için sadece bazı ETF'ler uygun olabilir.

ETF portföyündeki temel yatırımların tamamı tahvil olmasına rağmen, ETF'lerin tüm hisseleri özsermaye pozisyonudur. Hissedarlara kupon ödemeleri yapılmaz ve ETF yatırımı ile anapara iadesi garantisi yoktur. Sabit getirili bir enstrümanın güvenliğini arayan yatırımcılar, yalnızca ETF'leri tamamlayıcı bir parça olarak düşünmelidir.

Schwab Birleşik Devletleri Toplam Tahvil ETF

Yayınlayan: Charles Schwab

Varlıkların yönetimi (AUM): $ 2. 0 milyar

2015 yılının sonuna kadar (YTD) performansı:% 0 4%

Gider oranı:% 0,55

Federal Reserve'nin faiz oranlarını ne zaman ve ne oranda artıracağı belirsizdir Bu belirsizlik, kısa vadeli tahvil veya Hazine piyasalarında istenmeyen dalgalanmalara neden olabilir, ancak yükselen faiz oranlarının neredeyse belirli ihtimali de uzun vadeli tahviller için sorun teşkil etmektedir. Getiri eğrisinin her iki ucundaki konularla mücadele etmek için, Schwab US Aggregate Bond ETF'yi (NYSEARCA: SCHZ SCHZSchwab ABD Ag Bd52. 32 + 0. 08% Highstock ile oluşturulan 4. 2. 6 ).

Bu ETF, vadeleri boyunca 2'den fazla 400 tahvilin piyasa değeri ağırlıklı bir havuz olan Barclays Birleşik Agrega Endeksini izlemektedir. Şirket tahvillerine, kamu tahvillerine ve hatta bazı yüksek ipoteğe dayalı menkul kıymetlere kadar uzanıyor. Nötr portföyü ve çok düşük maliyetli olması sayesinde, uzun vadeli yatırımcılar için fantastik, yavaş ve istikrarlı bir oyundur.

Vanguard Yüksek Temettü Randevusu ETF

İhraçcı: Vanguard

AUM: 11 $. 2 milyar

2015 YTD performansı: -0. % 2

Gider Oranı:% 0. 1% Büyük Önemle Yüksek Temettü Verim Fonu (NYSEARCA: VYM

VYMVng Hgh DvdndYl82. 54-0.% 17 Highstock ile Yaratılan 4. 2. 6 ) emekliler ve genç gelir yatırımcıları için mükemmel bir seçimdir. Portföyleri için şirketleri seçmek için düşük eşikli bir tarayıcı kullanıyor; bir hisse senedinin sadece ortalamanın üstünde bir temettü ödemesi yapması ve hak kazanabilmek için sonraki 12 ayda bir temettü ödemeyi planlaması gerekir. Bu ETF'nin yapısının önemli bir yararı, hisse fiyatında bir düşüş nedeniyle artan getiri gören hisse senetlerine daha düşük ağırlık verilmesidir. Bu, belirtilen portföy verimini bastırır, ancak gerçek net getiriyi artırır.

Fona kapanma riski yoktur ve ticaret spreadleri çok incedir. Sadece 10 baz puanlık (bps) bir gider oranı ile, bu segmentteki en ucuz ve en verimli ETF'ler arasında yer almaktadır. Portföyde tahvil bulunmamakla birlikte, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson ve Pfizer gibi mega şirketler üzerinde ağırlık vererek hisse senetleri arasında ağırlıklı ortalama piyasa değeri 140 milyar dolardı. Bu boyut bir dereceye kadar görece kararlılık katar.

PowerShares Değişken Oranı Tercih Edilebilir ETF

İhraççı: Invesco PowerShares

AUM: 443 $. 36 milyon

2015 YTD performansı:% 3. 74

Gider oranı:% 0. 5

Tercihli hisse senedine dönüştürülebilir tahvil topraklarında çok fazla ETF bulunmuyor ve sadece bir tanesi korumak için değişken oranlı bir mekanizma içeriyor Artan faiz oranlarının olması ihtimali: PowerShares Değişken Oranı Tercih Edilebilir ETF (NYSEARCA: VRP

VRPPwrShr ETF FTII25.95-0.% 08 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur). Bu ETF, genç (Mayıs 2014'te kuruluş tarihi) ve bu listede yer alan diğer fonlardan biraz daha pahalıdır, ancak zaten önemli aktifleri çekmiş ve dağıtım getirisi ve toplam getiri açısından birçok standart tahvil fonundan daha iyi performans göstermiştir.

ETF portföyünde değişken ve değişken faizli menkul kıymetler bulunur ve seçim, muhtemelen orta derecede yüksek maliyetleri açıklayan tescilli bir süreçle yapılır. İşlem marjları halen kaba, bu nedenle aktif yatırımcılar diğer seçenekleri düşünmelidir. Belirli Fed politikasına karşı korunmak isteyen alım-satım yatırımcıları için bu ETF yeni ve heyecan verici bir seçenektir.