Bu kendin yap (DIY) dünyasında, birçok insan kendi yatırımlarını kendi başlarına yönetmeye karar verir. Sonuçta, İnternet bilgi hazinesinin bir hazinesidir ve çevrimiçi ticaret forumları düzenli yatırımcıların profesyoneller gibi ticaret yapmalarını kolaylaştırır. Yine de, yatırım anlayışınız olsa bile, bazen küçük bir yardım uzun bir yol kat edebilir. İster emeklilik planınızı yapmakta ya da mirasçılarınıza bırakmak istediğiniz bir emlağınız varsa, bir finansal planlamacının yardımı alarak temettü olarak ödeyebileceğiniz beş nedeni inceleyin.

Emeklilik için Nasıl Tasarruf Edileceğini Bilmiyorsunuz

Emekli aylıklarının planlanması ve kaydedilmesi, sadece şirket tarafından finanse edilen bir emeklilik planında paranın ötesine geçmenin ötesine geçiyor. Bu tasarruf planları yardımcı olsa da, insanlar çoğu zaman ek birikim ve yatırımlarla 401 (K) 'yı eklemelidir. Yirmi yıldan uzun süre emekli olarak yaşamanız mümkündür ve çalışırken yaşadığınızla aynı yaşam tarzınızı korumak istiyorsanız, bir finansal danışmanın yardımına ihtiyacınız olacaktır. Finansal planlamacılar, mevcut mali durumunuzu gözden geçirir. Ek olarak, emeklilikte gerçekçi olarak ne kadar çok ihtiyacınız olduğunu bulmanıza ve hedeflerinize ve ihtiyaçlarınızı karşılayan bir plan yapmanıza yardımcı olacaklardır.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Aynı zamanda gelir, varlık ve borç birleşmesi anlamına gelir. Mali sıkıntılar, insanların boşandıklarının başlıca nedenlerinden biri olması nedeniyle, koridorun altından yürümeden önce bir mali planlamacının yardımı almak ya da evlilikten hemen sonra evlilikte çekişmeden kaçınmak için uzun bir yol kat edebilir. Bir finansal planlayıcı hem karı koca hem paranın bütçesine yardımcı olur hem de ortak hedefler için tasarruf eder ve doğru yatırım seçeneklerini belirler. Yeni evlilerin mali hedefleri konusunda farklı düşünceleri varsa, finansal planlayıcı bu boşluğu doldurabilir.

Aynı boşanma için de söylenebilir. İlk para kazanıp kendi başınıza idare edilecek olursanız veya yaklaşmakta olan bir boşanma nedeniyle ani bir düşmeye başlıyorsanız, finansal planlayıcı size yol boyunca yardımcı olabilir.

Yaşlanma ya da hasta anne-babanın bakımı sizindir. Kimse anne ya da babasının yaşlandıkça hastalandığını görmek istemiyor ancak maalesef bu milyonlarca insanın gerçekidir. Ya yaşlı ya da hasta bir ebeveynin bakımı bakıcı olmaktan fazlasına ihtiyaç duyacak, para harcayacak ve bunun bir sürü bedeli olacak. Bakım ödemek açısından nereden başlayacağınızı bilmiyorsanız veya kardeşleriyle bunu yapmanın en iyi yolunu tartışıyorsanız, bir finansal planlayıcı hazır olabilir. Tüm finansal planlamacıların tarafsız partileri olduktan sonra, bir aile savaşında taraf tutmazlar. Yaşlı bakımı uzmanları, faturaları kapsama, en iyi bakımı alma ve kişinin yardım ve hükümet yardımı almaya uygun olup olmamaları konusundaki insanları ve çevreleri bilir.

Ani bir Düşme Oranı Alıyorsunuz

Birkaç yıl sonra birçok piyango kazananının iflas etmesinin bir nedeni var: ani bir düşüşün nasıl başa çıkacağını bilmiyorlar. İster bir mirasa ait miktarda para toplamış olsanız da, piyangoyu kazanmış ya da karlı bir iş çıkarmışsanız, büyük miktarda para idare etmek karmaşık olabilir. Birkaç kötü hata yaparsanız, bu para hemen kaybolabilir, bu nedenle bir finansal planlamacının yardımı gerekli olabilir. İnsanlar paraya girdiklerinde, çoğu zaman nakit para çekebilecek bir yol arayan bir sürü el ele geçirilirler. Bir finansal planlayıcı, size sesli tavsiyeler vereceğim ve aileler ve arkadaşlar için hediyeler için para üflemenizi engelleyecek. Mali planlayıcı, uzun vadeli hedeflerinizi karşılamak için ani düşüşünüzü artırmanın yollarını bulmanıza yardımcı olacaktır.

Mirasçılara Bırakmak İstediğiniz Bir Varlığınız Var

Bir mülkü mirasçıya terk etme niyeti, gittiğinizde rahat bir şekilde yaşayabilmelerini sağlamak için, ancak bir mülk planı hazırlamak giderek daha karmaşık hale gelmiştir; profesyonel yardım. Bir emlak planı federal vergi kanunlarını dikkate almak zorundayken, eyalet hükümetleri en az on dokuzu emlak vergisi veya miras vergisi olan karışımı içine almış durumda. New Jersey ve Maryland her ikisine de sahipler. Bir emlak planının vergi etkilerine ek olarak, ebeveynler paranın kimden çıkacağını ve emlaktan kimin sorumlu olacağını düşünmelidir. İyi finansal planlayıcı, birden fazla varisin ihtiyaç ve hedeflerine hitap eden bir emlak planı oluşturmak için sizinle birlikte çalışır.

Bottom Line

Tek başına gitmek para ve yatırımlarınızı yönetmenin en ucuz yolu gibi görünebilir, ancak uzun vadede maliyetinizi artırmanıza neden olabilir. Emeklilik planı yapmak için uğraşsanız veya ani bir düşüş yaşarsanız, bilgili ve saygın bir finansal planlamacının yardımı, benzersiz finansal gereksinimlerinizi ve hedeflerinizi karşılamak için yolda kalmanızı sağlamanın çok uzun bir yol kat edebilir.